حذرت هيئات الرقابة المصرفية الأمريكية المؤسسات المالية المحلية من أن الخوض في عالم العملات المشفرة قد ينطوي على مخاطر مختلفة ، مثل الاحتيال.
يأتي التحذير نتيجة عام 2022 التحفيزي ، والذي شهد زوال العديد من عمالقة العملات المشفرة ، بما في ذلك FTX و Terraform Labs و Three Arrows Capital و Celsius Network والمزيد. تسبب انهيار تلك الشركات في خسائر تقدر بمليارات المستثمرين وأثار الذعر في الصناعة ، مما أدى إلى انخفاض هائل في السوق.
احذر من المخاطر
أصدر الاحتياطي الفيدرالي ، وشركة تأمين الودائع الفيدرالية ، ومكتب مراقب العملة أ بيان مشترك، ينصح البنوك الأمريكية بتوخي الحذر التام عند التعامل مع العملات المشفرة بسبب المخاطر في هذا المجال. يمكن أن تصبح المؤسسات النقدية ضحية للاحتيال والاحتيال أو تتورط في مشاريع منهارة ، مما يؤدي إلى خسائر فادحة:
لقد تميزت أحداث العام الماضي بتقلبات كبيرة وانكشاف نقاط الضعف في قطاع الأصول المشفرة. تسلط هذه الأحداث الضوء على عدد من المخاطر الرئيسية المرتبطة بالأصول المشفرة والمشاركين في قطاع الأصول المشفرة والتي يجب أن تكون المؤسسات المصرفية على دراية بها ".
ادعى المراقبون أن صناعة العملات المشفرة تفتقر إلى النضج والقوة ، وهو شرط أساسي آخر للضرر المالي. وأكدوا أيضًا أن القطاع عرضة للهجمات الإلكترونية ، في حين أن عملات البيتكوين والعملات المعدنية البديلة يمكن أن تسهل الأنشطة غير المشروعة بسبب عدم وجود قواعد مناسبة.
"من المهم ألا تنتقل المخاطر المتعلقة بقطاع الأصول المشفرة التي لا يمكن تخفيفها أو السيطرة عليها إلى النظام المصرفي. تشرف الوكالات على المنظمات المصرفية التي قد تتعرض للمخاطر الناشئة عن قطاع الأصول المشفرة وتراجع بعناية أي مقترحات من المؤسسات المصرفية للانخراط في الأنشطة التي تنطوي على الأصول المشفرة "، كما جاء في البيان.
لاحظ المنظمون أن العديد من مشاريع العملة المشفرة الفاشلة في العام الماضي أضرت بالصناعة بأكملها. بالنظر إلى مخاطر رؤية كيان آخر منهار في المستقبل القريب ، ستواصل الهيئات الرقابية الإشراف على القطاع وتقديم المشورة للمشاركين بشأن المخاطر الوشيكة.
FTX وغيرها من العمالقة الساقطين
فشل تيرا أحد الأمثلة من عام 2022 التي قوضت مصداقية الصناعة. تم فك ربط العملة المستقرة الخوارزمية الخاصة بالمشروع - UST - في مايو وانخفضت لاحقًا إلى الصفر تقريبًا مع الرمز المميز LUNA الأصلي. وأدى ذلك إلى خسائر فادحة للمستثمرين حيث كشفت المصادر عن انتحار بعض الأفراد.
ثري اروز كابيتال (3AC)و Celsius Network و فوياجر ديجيتال شعروا بعواقب كارثة Terra لأنهم جميعًا يعانون من مشاكل مالية حادة وكان عليهم تقديم طلب للإفلاس.
ومع ذلك ، يمكن القول إن الانهيار الأكثر شهرة هو انهيار FTX. المنصة التي كانت من بين الأكبر في مجالها ، قدم للحماية من الإفلاس في نوفمبر بعد مواجهة مشكلات السيولة وعدم تلبية طلبات سحب العملاء.
ألقت سلطات جزر البهاما القبض على سام بانكمان فرايد - الرئيس التنفيذي السابق للبورصة - وأرسلته إلى سجن فوكس هيل بتهمة الاحتيال وغسيل الأموال والعديد من الجرائم الأخرى. تم ترحيله لاحقًا إلى الولايات المتحدة و صدر على سندات بقيمة 250 مليون دولار قبل عيد الميلاد.
SBF (كما هو معروف) مؤخرًا اعترف غير مذنب بتهم جنائية بأنه احتال عن عمد على المستثمرين ، بينما حدد قاضي المقاطعة الأمريكية لويس كابلان موعد محاكمته في أكتوبر. يعيش حاليًا في منزل والديه وعليه ارتداء جهاز مراقبة إلكتروني. يمكن أن يقضي حياته في السجن إذا ثبتت إدانته في العملية اللاحقة.
Binance Free 100 دولار (حصري): استخدم هذا الرابط للتسجيل والحصول على 100 دولار مجانًا و 10٪ خصم على رسوم Binance Futures الشهر الأول (سياسة الحجب وتقييد الوصول).
عرض PrimeXBT الخاص: استخدم هذا الرابط للتسجيل وإدخال رمز POTATO50 لتلقي ما يصل إلى 7,000 دولار على ودائعك.
المصدر: https://cryptopotato.com/us-regulators-warn-local-banks-about-risks-of-dealing-with-crypto-after-horrific-2022/