تشدد FCA في المملكة المتحدة الرقابة على أجهزة الصراف الآلي المشفرة غير المسجلة

ذكرت وكالة رويترز أن هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) اتخذت إجراءات صارمة ضد أجهزة الصراف الآلي المشفرة في البلاد وانتقلت إلى منطقة شرق لندن من خلال التحقيق.

كان FCA عامل مع قوة الشرطة من غرب يوركشاير للتعامل مع منشآت أجهزة الصراف الآلي غير المسجلة في مدينة ليدز. قالت هيئة السلوك المالي (FCA) إنها جمعت أدلة من "عدد من المواقع" في المنطقة لإجراء مزيد من التحقيقات وقد تتخذ إجراءات قانونية ، بالنسبة الى لرويترز.

تعمل هيئة الرقابة المالية الآن مع شرطة العاصمة للتركيز على عمليات الصراف الآلي غير القانونية في شرق لندن. تتم العمليات بموجب لوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) ، والتي تسمح للشرطة بدخول المباني دون أمر قضائي ، ومراقبة الإجراءات وطلب المعلومات أو المستندات.

FCA على أجهزة الصراف الآلي المشفرة

اكتسبت أجهزة الصراف الآلي المشفرة شعبية في 2020 و 2021 على نطاق عالمي. كانت المملكة المتحدة غير مرحب بها للغاية من أجهزة الصراف الآلي هذه حتى قبل أن تكتسب شعبية.

في عام 2019 ، أصدرت المملكة المتحدة ملف إشعار وقدمت جميع أجهزة الصراف الآلي المشفرة والتبادلات بموجب متطلبات مكافحة غسل الأموال الحالية. تتطلب متطلبات مكافحة غسيل الأموال هذه نقل عملية تعرف على عميلك (KYC) وجمع أسماء المستخدمين والمعرفات الرسمية وتواريخ الميلاد والعناوين السكنية التي لا تمتثل لها أجهزة الصراف الآلي المشفرة.

مع الإشعار ، طلبت FCA من جميع أجهزة الصراف الآلي والبورصات المشفرة الوفاء بمتطلبات مكافحة غسيل الأموال والتسجيل في FCA. في عام 2022 ، لم يتم تسجيل أي أجهزة صراف آلي مشفرة لدى FCA عندما نشرت الوكالة ثانية تحذير. ذكّر التحذير بمتطلبات مكافحة غسل الأموال والتسجيل وذكر:

"نحن قلقون بشأن أجهزة الصراف الآلي المشفرة التي تعمل في المملكة المتحدة ، وبالتالي سوف نتصل بالمشغلين لإبلاغهم بإغلاق الأجهزة أو مواجهة المزيد من الإجراءات."

أجهزة الصراف الآلي المشفرة في المملكة المتحدة

وفقًا لرويترز ، يوجد حاليًا 19 جهاز صراف آلي مشفر في البلاد ، ولم يتم تسجيل أي منها لدى FCA. كان هذا الرقم 270 في عام 2020 ، بعد وقت قصير من نشر هيئة السلوك المالي (FCA) المذكرة الأولى.

وتعليقًا على الانخفاض الكبير في عدد أجهزة الصراف الآلي ، قال محلل في شركة الوساطة المشفرة Globalblock لرويترز:

"من المحتمل جدا أن يكونوا تحت الرادار. ولكن هناك أيضًا عنصر الخوف وعدم اليقين بشأن ما ستفعله هيئة السلوك المالي (FCA) بعد ذلك ".

حاولت بعض خدمات أجهزة الصراف الآلي المشفرة التسجيل لدى FCA منذ عام 2019. أحد الأمثلة على ذلك هو Gidiplus ، والذي تطبيقي للتسجيل في يونيو 2022.

على الرغم من امتثال Gidiplus لجميع متطلبات KYC و AML ، رفضت FCA طلب تسجيل الشركة بالقول إن هناك:

"عدم وجود أدلة على كيفية قيام Gidiplus بتنفيذ أعمالها بطريقة متوافقة على نطاق واسع ... خطر استخدام أعمال مقدم الطلب في غسيل الأموال أو تمويل الإرهاب."