الإمارات العربية المتحدة تعزز لوائح العملات المشفرة بأحدث تحديث لمكافحة غسيل الأموال

• تقوم هيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA) في دولة الإمارات العربية المتحدة بتحديث قواعد مكافحة غسل الأموال (AML) والعقوبات.
• ويهدف كتاب قواعد مكافحة غسل الأموال إلى تعزيز تدابير مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة.
• تؤكد التعديلات الملحوظة على الالتزام بـ "قاعدة السفر" الخاصة بفرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية المتعلقة بالأصول الافتراضية.

أصدرت هيئة تنظيم الخدمات المالية (FSRA) في دولة الإمارات العربية المتحدة تحديثات لقواعد وإرشادات مكافحة غسل الأموال (AML) والعقوبات، والتي يشار إليها باسم AML Rulebook.

سيساعد كتاب قواعد مكافحة غسل الأموال المحدث في تعزيز التدابير التنظيمية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار التسلح. ستعتمد هذه التعديلات على المبادئ التوجيهية الحالية لدولة الإمارات العربية المتحدة.

يتضمن أحد التعديلات الملحوظة تحسين الأحكام المتعلقة بالتحويلات البرقية، والتأكيد صراحة على الالتزام بـ "قاعدة السفر" الصادرة عن فرقة العمل المعنية بالإجراءات المالية (FATF) فيما يتعلق بالأصول الافتراضية.

تنطبق المراجعات الموضحة في كتاب قواعد مكافحة غسل الأموال على مجموعة من الكيانات التي تقع ضمن نطاق اختصاصها. ويشمل ذلك الكيانات المعتمدة في قطاع الخدمات المالية والأعمال والمهن غير المالية المحددة.

لا تعمل المراجعات على تعزيز الوضوح التنظيمي لهذه الكيانات فحسب، بل تؤثر أيضًا بشكل كبير على عملياتها، خاصة فيما يتعلق بالامتثال لـ "قاعدة السفر" للأصول الافتراضية.

وفقًا لعلي جمال، الرئيس التنفيذي لشركة Cryptos Consultancy، وهي شركة استشارية للعملات المشفرة مقرها في دبي، تعمل هذه المراجعات على تعزيز تدابير الامتثال من خلال تحسين الأحكام وضمان الالتزام الصارم بالعقوبات المالية المستهدفة.

تتضمن التحديثات الرئيسية تحسين الأحكام المتعلقة بالتحويلات البنكية من أجل فرض "قاعدة السفر" الخاصة بمجموعة العمل المالي بشكل صريح على الأصول الافتراضية، مما يؤثر بشكل كبير على الشركات الخاضعة لسلطة كتاب قواعد مكافحة غسل الأموال.

اعتبارًا من ديسمبر 2023، أفادت شركة برايس ووترهاوس كوبرز أن دولة الإمارات العربية المتحدة تبرز كواحدة من الدول التي قطعت خطوات كبيرة في اعتماد لوائح العملة المشفرة. يكشف تحليل برايس ووترهاوس كوبرز أن حكومة الإمارات العربية المتحدة قد نفذت إطارًا تنظيميًا للعملات المشفرة.