السناتوران وارن ومارشال يقدمان مشروع قانون تشفير جديد

في ضوء الانهيار الأخير لبورصة العملات المشفرة FTX ، أدخل السناتور إليزابيث وارين وروجر مارشال قانون الأصول الرقمية لمكافحة غسيل الأموال. يستهدف القانون صناعة العملات المشفرة وقد أثارت لوائحها المقترحة آراء النقاد الذين وصفوها بأنها "انتهازية" و "غير دستورية".

سيضع مشروع القانون الذي اقترحه السناتور وارن ، وهو ناقد صريح للعملات المشفرة ، والسيناتور مارشال ، متطلبات معرفة عميلك الجديدة (KYC) على المشاركين في شبكة التشفير. في خضم جلسات الاستماع في مجلس الشيوخ الأمريكي بشأن انهيار بورصة العملات المشفرة FTX ، قدم السناتوران وارن ومارشال قانون مكافحة غسيل الأموال للأصول الرقمية تستهدف صناعة العملات المشفرة. الهدف الرئيسي لمشروع القانون هو وضع متطلبات "اعرف عميلك" على موفري البنية التحتية blockchain والمشاركين في الولايات المتحدة. يشمل نطاق القانون المطورين الذين ينشئون برامج للشبكات اللامركزية بل ويمتد حتى إلى المدققين وعمال المناجم الذين يدعمون مثل هذه الشبكات.

سيتم تنفيذ مزيد من متطلبات "اعرف عميلك"

يقترح مشروع القانون أن تتعامل شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) مع موفري خدمة محفظة العملات المشفرة والمدققين والمعدنين ومستخدمي الشبكات الآخرين على أنهم "شركات خدمات مالية (MSBs)" ، مما يتطلب معرفة عميلك (KYC) للمشاركين بالإضافة إلى مطلب مكافحة النقود مبادرات غسيل الأموال. كما هو الحال ، لا يتم اعتبار المحافظ غير المستضافة ، وعمال المناجم ، والمدققين على أنها MSBs. تماشياً مع متطلبات "اعرف عميلك" ، سيتطلب الأمر من هذه الكيانات تحديد عملائها ومستخدميها وتتبع معاملاتهم. تم اقتراح قاعدة مماثلة من قبل FinCEN في عام 2020 ولكن لم يتم تنفيذها مطلقًا.

كما تم استهداف عملات الخصوصية و "الخلاطات"

يركز مشروع القانون المقترح أيضًا على عملات الخصوصية و "الخلاطات" التي تُستخدم لإخفاء والتعتيم على أصل ووجهة معاملات الأصول الرقمية. وبموجب مشروع القانون ، سيتم منع "المؤسسات المالية" من "التعامل مع الأعمال التجارية أو استخدامها أو التعامل معها" مع كيانات مثل الخلاطات والأصول الرقمية التي تفاعلت مع هذه التقنيات. كانت الخلاطات مؤخرًا موضوعًا رائعًا للمناقشة في مساحة التشفير مع خدمة خلاط Ethereum ، Tornado Cash ، المحظورة من قبل وزارة الخزانة الأمريكية عبر العقوبات في أغسطس.

قال السناتور وارن في بيان:

يجب أن تتبع صناعة التشفير قواعد الفطرة السليمة مثل البنوك والوسطاء وويسترن يونيون ، وسيضمن هذا التشريع تطبيق نفس المعايير عبر المعاملات المالية المماثلة. مضيفًا ، "سيساعد مشروع القانون من الحزبين على سد ثغرات غسيل الأموال المشفرة وتعزيز الإنفاذ لحماية الأمن القومي الأمريكي بشكل أفضل."

يخضع قانون مكافحة غسل الأموال للأصول الرقمية للتدقيق بالفعل

تلقى مشروع قانون Warren and Marshall المقترح بالفعل تدقيقًا كبيرًا من صناعة العملات المشفرة. أدانت مجموعة Coin Center للدفاع عن العملة المشفرة مشروع القانون باعتباره "هجومًا انتهازيًا وغير دستوري على الحراسة الذاتية للعملات المشفرة والمطورين ومشغلي العقد".

نشر مدير مركز الأبحاث في Coin Center ، بيتر فان فالكنبرج ، رأيه على تويتر ، قائلًا:

مشروع القانون الذي اقترحه السناتور وارن ومارشال لإخضاع مطوري وعقد البرمجيات لـ AML هو "إنكار للقيم الليبرالية وتحرك نحو أنواع المراقبة والتحكم التي يفضلها المستبدون مثل فلاديمير بوتين ، وشي جين بينغ ، وكيم جونغ أون"https://t.co/s7pRKsWV2W

- بيتر فان فالكنبرج 🫡🦬🚲🌐🥐 | (valkenburgh) 14 كانون الأول، 2022

ورأى كذلك:

يعد قانون مكافحة غسل الأموال للأصول الرقمية هجومًا مباشرًا على التقدم التكنولوجي وأيضًا هجوم مباشر على خصوصيتنا الشخصية واستقلاليتنا.

إخلاء المسؤولية: يتم توفير هذه المقالة لأغراض إعلامية فقط. لم يتم تقديمه أو الغرض منه استخدامه كنصائح قانونية أو ضريبية أو استثمارية أو مالية أو غيرها.