السناتور الأمريكي وارن يقدم مشروع قانون من الحزبين لمعالجة غسيل الأموال المشفرة

- الإعلانات -

يعالج قانون مكافحة غسل الأموال للأصول الرقمية الصادر عن إليزابيث وارين الثغرات الموجودة في مساحة التشفير التي يتم استغلالها في غسيل الأموال.

تستخدم الدول المارقة والحكم القلة وأباطرة المخدرات العملات المشفرة لغسل المليارات والتهرب من العقوبات وتمويل الإرهاب. يضع مشروع القانون الذي قدمته من الحزبين قواعد المنطق السليم للمساعدة في سد ثغرات غسيل الأموال المشفرة وحماية أمننا القومي.https://t.co/n69LZfX8zX

- إليزابيث وارن (SenWarren) 14 كانون الأول، 2022

تسعى السناتور الأمريكي إليزابيث آن وارن إلى معالجة المخاوف المتزايدة بشأن ظهور الجرائم المتعلقة بالعملات المشفرة. قدمت مؤخرًا مشروع قانون من الحزبين إلى جانب سناتور كنساس الصغير روجر مارشال. مشروع القانون مدبلج قانون مكافحة غسيل الأموال للأصول الرقمية، يهدف إلى معالجة ممارسات غسيل الأموال في مشهد العملة المشفرة.

معلومات من أ تقرير CNN يكشف أن فريقًا من الحزبين بين وارن ومارشال سيقدم أحكامًا من شأنها معالجة الثغرات الأصلية في صناعة العملات المشفرة ، والتي تتيح للجهات الفاعلة السيئة استغلال مساحة غسيل الأموال. يأتي هذا التطور في أعقاب انهيار FTX لشركة Sam Bankman-Fried ، والتي أصدرتها وزارة العدل مطالبات تم استخدامه في جرائم غسيل الأموال ، من بين الجرائم المالية الأخرى.

وفقًا لتقرير من CNN ، فإن فرص تمرير مشروع القانون خلال الكونجرس الحالي ضئيلة بسبب ضيق الوقت ، حيث سينتهي اجتماع الكونجرس الأخير 117 في 3 يناير من العام المقبل. وبالتالي ، قد يضطر وارن ومارشال إلى طرحها مرة أخرى في الجلسة القادمة للكونغرس الأمريكي للنظر فيها بشكل مناسب.

"لقد قرع جرس الإنذار في مجلس الشيوخ بشأن مخاطر ثغرات الأصول الرقمية هذه ، وأنا أعمل بطريقة من الحزبين لتمرير تشريع تشفير منطقي لحماية الأمن القومي الأمريكي بشكل أفضل ،" علق وارن في مقابلة حصرية مع شبكة سي إن إن.

تناول وارن الانهيار الداخلي الأخير لشركة FTX ، مشيرًا إلى أن التهم الحالية الموجهة إلى Sam Bankman-Fried و التطورات إن متابعة الكارثة داخل المشهد السياسي هي شهادة على "التدقيق [السياسي] الجاد" في مساحة الأصول الرقمية.

يأتي مشروع القانون وسط معدل متزايد من جرائم غسيل الأموال المتعلقة بالعملات المشفرة بسبب مستوى إخفاء الهوية الذي تقدمه تقنية blockchain ، والتي لم يتم تنظيمها بشكل كافٍ بسبب حداثة هذه التقنية. بعد معاقبة خلاط العملات المشفرة Tornado Cash ، وزارة الخزانة ، في أغسطس ، أبرزت المعدل المتزايد لجرائم غسيل الأموال المشفرة.

أحكام مشروع القانون

سوف يخترق قانون مكافحة غسل الأموال للأصول الرقمية مشهد التشفير من خلال إدخال أحكام خاصة بالفضاء لكيانات التمويل والبنوك التقليدية فيما يتعلق بغسيل الأموال. ستخضع هذه الأحكام كيانات التشفير لمقياس التدقيق الذي تخضع له البنوك التقليدية فيما يتعلق بغسيل الأموال.

بمجرد إقرار القانون ، سيُعطى مكتب شبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) التابع لوزارة الخزانة الأمريكية توجيهًا للنظر في تعدين العملات المشفرة ومزودي المحفظة والشركات المعنية الأخرى ككيانات لخدمات الأموال. ستخضع هذه الخطوة تلقائيًا كيانات التشفير لأحكام قانون السرية المصرفية لعام 1970 ، والتي تشمل إملاءات اعرف عميلك (KYC).

سيوجه مشروع القانون المنظمين الماليين الأمريكيين لفرض قيود على محافظ العملات المشفرة التي من شأنها معالجة الفتحات المحددة المستخدمة في التحايل على تدابير مكافحة غسيل الأموال. تتضمن هذه الخطوة توجيهًا إلى FinCEN لتنفيذ مبدأ توجيهي تم تقديمه في عام 2020 من شأنه أن يجبر البنوك والكيانات المالية غير المصرفية على التحقق من هوية العملاء ، والاحتفاظ بالسجلات المناسبة ، والإبلاغ عن البيانات المرتبطة بالحسابات غير المستضافة.

تشمل الأحكام الأخرى لمشروع القانون ما يلي:

• يتطلب من مواطني الولايات المتحدة إجراء معاملات تشفير عبر الحدود بقيمة 10,000 دولار أو أكثر لتقديم تقارير إلى دائرة الإيرادات الداخلية (IRS).
• إنه يقيد البنوك والكيانات المالية المنظمة الأخرى من العمل أو التفاعل مع التقنيات التي تدعم إخفاء الهوية ، مثل خلاطات التشفير.
• يجب أن يتأكد المنظمون الماليون من الامتثال لأحكام قانون السرية المصرفية من خلال عمليات فحص الامتثال الدورية للكيانات المالية.
• إنه يضمن أن يقوم مشغلو أجهزة الصراف الآلي المشفرة بالإبلاغ عن الموقع الفعلي لأكشاكهم عند الضرورة.

"في أعقاب الهجمات الإرهابية في 11 سبتمبر / أيلول 2001 ، سنت حكومتنا إصلاحات ذات مغزى ساعدت البنوك على عزل الجهات الفاعلة السيئة عن النظام المالي الأمريكي ،" علق مارشال في بيان رسمي. وأشار إلى أنه يجب استخدام هذه التدابير في مجال العملات المشفرة ، حيث إنها ستكافح بكفاءة غسل الأموال المرتبط بالعملات المشفرة مع ضمان في الوقت نفسه أن المستهلك العادي لديه وصول كافٍ إلى خدمات التشفير.

- الإعلانات -