قد تكون هناك قاعدة مقترحة مثيرة للجدل من شأنها أن تفرض قواعد اعرف عميلك على محافظ العملات الرقمية غير المستضافة أو المستضافة ذاتيًا قيد النظر مرة أخرى من قبل الحكومة الفيدرالية الأمريكية.

تم اقتراح القاعدة لأول مرة في نهاية عام 2020 من قبل شبكة مكافحة الجرائم المالية (FinCEN) ، وهي هيئة مراقبة غسيل الأموال الأمريكية. إذا تم سن ذلك ، فستكون عمليات تبادل العملات المشفرة مطلوبة لجمع الأسماء وعناوين المنازل ، من بين التفاصيل الشخصية الأخرى ، من أي شخص يأمل في نقل العملات المشفرة إلى محافظه الخاصة.

قال المدافعون عن الصناعة إنهم قلقون من أن القواعد قد يكون من المستحيل على محافظ معينة الامتثال لها لأنها لا تخضع لسيطرة الأشخاص ، وبالتالي فهي غير مرتبطة بهذه المعلومات الشخصية. وأعرب آخرون عن قلقهم أيضا من أن المطلب قد يكون مرهقا للغاية بالنسبة للأفراد للامتثال له.

وكشفت وزارة الخزانة، التي تشرف عليها الآن وزيرة الخزانة جانيت يلين، أن هذه القاعدة قد يتم أخذها في الاعتبار في جدول الأعمال نصف السنوي لللوائح التنظيمية، والذي من المقرر نشره رسميًا في السجل الفيدرالي في 31 يناير/كانون الثاني. ويحدد جدول الأعمال أولويات وزارة الخزانة، لكنه لا يشير إلى أنه سيتم تنفيذ القواعد بالتأكيد، أو أنها سيتم تنفيذها كما هي. بل إن الأجندة هي أداة تشير إلى الأمور التي ستعمل عليها وزارة الخزانة خلال الأشهر الستة المقبلة.

"تقترح FinCEN تعديل اللوائح المنفذة لقانون السرية المصرفية (BSA) لتطلب من البنوك وشركات الخدمات المالية (MSBs) تقديم تقارير والاحتفاظ بالسجلات والتحقق من هوية العملاء فيما يتعلق بالمعاملات التي تنطوي على عملة افتراضية قابلة للتحويل (CVC) أو الأصول الرقمية ذات الوضع القانوني للمناقصة ("الأصول الرقمية للمناقصة القانونية" أو "LTDA") المحفوظة في محافظ غير مستضافة ، أو محتفظ بها في محافظ مستضافة في ولاية قضائية تحددها FinCEN ".

يشير الجدول الزمني في القسم إلى أن FinCEN تهدف إلى إنهاء القاعدة بحلول نهاية أغسطس ، إذا اختاروا الانتهاء منها.

حكم الانقسام

كان للقاعدة المقترحة في الأصل فترة تعليق قصيرة بشكل غير معتاد مدتها 15 يومًا ، مما زاد من إثارة الجدل بين دعاة الصناعة. تتراوح فترات التعليقات عادةً بين 30 و 90 يومًا ، على الرغم من أن بعض القواعد قد يكون لها فترات تعليق مدتها 120 يومًا.

في الإشعارات العامة، قامت شبكة مكافحة الجرائم المالية بتمديد فترة التعليق مرتين، أولاً لمدة 15 يومًا أخرى ثم لمدة 60 يومًا أخرى.

في هذا التمديد الأول ، تعاملت FinCEN مع أحكام القاعدة كمسألتين منفصلتين. سعى أحد هذه الأحكام إلى فرض قواعد تقرير معاملات العملة (CTR) على معاملات التشفير على المحافظ غير المستضافة. تقدم المؤسسات المالية حاليًا نسب النقر إلى الظهور للعملاء الذين يتعاملون بأكثر من 10,000 دولار في يوم واحد.

ستنطبق قاعدة البيانات الشخصية ، المشار إليها بقاعدة جمع بيانات الطرف المقابل ، على العملاء الذين ينقلون أكثر من 3,000 دولار من العملة المشفرة يوميًا إلى محافظ خاصة.

هذه هي القاعدة الثانية التي أدت إلى رد فعل عنيف في الصناعة ، بما في ذلك عدة آلاف من التعليقات المقدمة كرد. قد تحتاج FinCEN إلى إصدار فترة تعليق جديدة لمعالجة هذه الردود قبل تنفيذ قاعدة جمع بيانات الطرف المقابل.

ولم يرد متحدث باسم شبكة مكافحة الجرائم المالية على الفور على طلب للتعليق على ما إذا كانت الوكالة تدرس القاعدة الشاملة أو الأحكام بشكل فردي. ومع ذلك، يؤدي الرابط الموجود في صفحة السجل الفيدرالي إلى القاعدة الأصلية المقترحة اعتبارًا من 23 ديسمبر 2020.

تعريف "المال"

يخطط الاحتياطي الفيدرالي وFinCEN أيضًا إلى "توضيح معنى "المال" بموجب قانون السرية المصرفية (BSA) فيما يتعلق بالأصول الرقمية، مما يضمن أن معاملات الأصول الرقمية تخضع لنفس قواعد قانون السرية المصرفية التي قد تخضع لها نظيراتها الورقية". .

"تنوي الوكالات أن الاقتراح المنقح سيضمن تطبيق القواعد على المعاملات المحلية وعبر الحدود التي تنطوي على عملة افتراضية قابلة للتحويل ، وهي وسيلة تبادل (مثل العملة المشفرة) لها قيمة مكافئة كعملة ، أو تعمل كعملة بديل للعملة ، لكنه يفتقر إلى وضع المناقصة القانونية ".

علاوة على ذلك ، ستنطبق قواعد BSA أيضًا على أي معاملات أصول رقمية "لها حالة مناقصة قانونية" ، كما جاء في الوثيقة.

المصدر: https://www.coindesk.com/policy/2022/01/29/the-unhosted-crypto-wallet-rule-is-back/