الكون الخطير لحيل التشفير

اكتشفت ليلي أنها تعرضت للخداع بينما كانت تستمتع بعيد ميلادها. كانت اللندنية البالغة من العمر 52 عامًا وابنتها ، موظفة في أحد صناديق التحوط ، تتناولان كمية كبيرة من الشاي عندما تحول الحديث إلى قضية مالية محبطة. في مارس 2021 ، بدأت ليلي - ليس اسمها الحقيقي - في تداول العملات المشفرة بمساعدة معارفها عبر الإنترنت.

كانت ذات مرة في الأسود بمقدار 1.4 مليون دولار. لكن في وقت لاحق من ذلك العام ، دمرت تجارة رهيبة غالبية أرباحها. ومع ذلك ، كان لديها ما يقرب من إجمالي الأموال التي استثمرتها - 300,000 دولار - في أحد حسابات تداول العملات المشفرة. كانت النكسات تجعل ليلي مستعدة للاستسلام. أُبلغت ليلي أنها اضطرت إلى دفع ضرائب لتصفية ما تبقى لديها من عملات وأموال نقدية. ومع ذلك ، ارتدت الأموال مرة أخرى عندما حاولت تحويلها إلى موقع التداول.

بعد سماع ما يكفي ، أصبحت ابنة ليلي قلقة. وأدركت ليلي أن معارفها الجدد ودخولها في العملات المشفرة كان جميعها جزءًا من خدعة معقدة. كان عيد الغطاس هذا بمثابة بداية معركة شاقة من أجل العدالة. مع اكتساب المزيد من الأشخاص اهتمامًا بالاستثمار في العملة المشفرة أثناء تفشي فيروس Covid-19 ، انجرف آلاف الضحايا في موجة من الخداع ، بما في ذلك Lili.

وفقًا لمنظمة تحليلات blockchain Chainalysis، سرق المحتالون 6.2 مليار دولار من الضحايا على مستوى العالم في عام 2021 ، بزيادة تبلغ حوالي 80٪ سنويًا. مقارنة بعام 2020 ، فقد تضاعفت الخسائر الناجمة عن عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة التي تم الإبلاغ عنها إلى Action Fraud ، وهو مركز الإبلاغ الوطني عن الاحتيال في المملكة المتحدة ، بأكثر من الضعف لتصل إلى 190 مليون جنيه إسترليني. بالإضافة إلى ذلك ، بلغت الخسائر بنهاية أغسطس 25٪ أكبر مما كانت عليه في نفس الفترة من العام السابق.

حتى في الوقت الذي تتزايد فيه حالات الاحتيال ، يعاني المحققون من نقص التمويل للنظر فيها ، لا سيما بالنظر إلى أن متوسط ​​مبلغ كل مخطط ضئيل. بالإضافة إلى ذلك ، يحذر المسؤولون في المملكة المتحدة من أن جوًا مواتًا آخر للفنانين المحتالين قد يلوح في الأفق حيث من المتوقع أن تزداد تكلفة المعيشة سوءًا. تقول نوسيكا ديلفاس ، الرئيسة التنفيذية المؤقتة لخدمة أمين المظالم المالية ، "إننا قلقون من أنه في ظل الظروف الاقتصادية الحالية ، يمكن إغراء المستهلكين بالاستثمار في مشاريع خاطئة".

يسلط نضال Lili من أجل العدالة والتعويض الضوء على الاختلاف الصارخ في ضمانات المستهلك بين أولئك الذين يستخدمون المؤسسات المالية المنظمة وأولئك الذين يستخدمون العملة الرقمية. تحدث عمليات الاحتيال التي تنطوي على العملات المشفرة خارج إطار عمل المؤسسات المالية المنظمة والضمانات القانونية التي تحمي المستهلكين. بالإضافة إلى ذلك ، يواجه مسؤولو إنفاذ القانون والمحققون الآخرون صعوبات هائلة في تعقب الشبكات العالمية للمجرمين المجهولين المسؤولين عن هذا الاحتيال.

وفقًا لريتش دروري ، مدير محقق الشكاوى في FOS ، الذي يتعامل مع الشكاوى ضد الشركات المالية ، "لا محالة ، نظرًا لطبيعة العملة المشفرة - كونها غير قابلة للإلغاء ، ومجهولة الهوية ، وعالمية - فمن الواضح أنها مغرية للمحتالين."

لم يكن هناك "الصديقان" اللذان أدخلتا Lili إلى العملة المشفرة ؛ لقد اكتسبوا ثقتها فقط عبر شهور من الاتصال عبر الإنترنت أثناء عزلها أثناء عمليات الإغلاق. من المحتمل أن أحد المخادعين استخدم كلا الاسمين المستعارين.

شاركوا صور كلبهم الأبيض الناعم الذي يرتدي وشاحًا من بربري ويظهر أمام سيارة بوجاتي فيرون ، وعرضوا رفاهيتهم. لقد دفعوا باستمرار Lili لاستثمار المزيد من الأموال في تداولاتها المشفرة المربحة ظاهريًا. جمعت الأموال للاستثمارات عن طريق بيع إحدى شقتين لها في لندن. في وقت لاحق ، علمت ليلي أن موقع التداول والتطبيقات التي قامت بتنزيلها من "أصدقائها" كانت محاكاة ساخرة.

فقدت ليلي جزءًا كبيرًا من مدخراتها في حياتها ، لكن من غير المرجح أن تحصل هي والضحايا الآخرون على الكثير من المساعدة. لا تعتبر خسائرهم كبيرة بما يكفي لتبرير دفع أجور جحافل من المحامين والمستشارين في القضايا الجنائية أو المدنية ، أو لتصبح ذات أولوية أعلى لخبراء التشفير الشرطي المثقلين بالعمل.

يستفيد مجرمو التشفير من حقيقة أن عمليات الاحتيال البسيطة مع العديد من الضحايا في دول مختلفة يمكن أن تمر دون أن يلاحظها أحد من قبل السلطات الوطنية. يزعم كارمل كينج ، خبير استرداد الأصول ، والمدير في شركة جرانت ثورنتون ، أن المحتالين يمكنهم الاستفادة من وفورات الحجم. نظرًا لأنه لم يتصاعد إلى الحد الذي سيكون من المجدي فيه تخصيص قدر كبير من الموارد في التحقيق ، فأنت غير مرئي لجميع السلطات في جميع أنحاء العالم.

هذا يعني في كثير من الأحيان أن أولئك الذين يعانون من خسارة مدمرة ماليا ليس لديهم مكان يلجؤون إليه. لا توجد احتمالات كثيرة إذا كانت خسارتك قليلة على أساس فردي ، يستمر كينج. "ليس من المنطقي إنفاق 300,000 جنيه إسترليني لاسترداد 100,000 دولار."

المحامين غارقة في الطلب

على الرغم من الصعوبات التي يواجهونها ، فقد هزم تطبيق القانون والمحامون المخالفين البارزين للعملات المشفرة في عدد من القضايا البارزة. بعد عدد كبير من القرارات منذ عام 2019 ، بدأت المحاكم البريطانية ، على وجه الخصوص ، في إنشاء دليل لاستعادة العملات المشفرة المسروقة.

أصبحت المحاكم الآن على استعداد لإصدار أوامر واسعة النطاق لبورصات العملات المشفرة لتجميد الأموال التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني واستعادتها في نهاية المطاف بالإضافة إلى الكشف عن أسماء المحتالين المزعومين. يمكن للمحامين الحصول على أوامر تجميد في صباح اليوم التالي في المحكمة إذا تمكن الطب الشرعي blockchain من تحديد البورصة بسرعة كمصدر للأصول المسروقة.

إذا كنت ضحية للاحتيال في الأصول المشفرة ، فإن إنجلترا وويلز هي أفضل ولاية قضائية في العالم ، وفقًا للمحامي راشيل مولدون ، الذي تعامل مع هذه القضايا.

وجدت فيبي ، وهي أخصائية رعاية صحية مقرها نيويورك والتي خدعها فنانون محتالون على أنهم مسيحيون يتعرضون للاضطهاد في الشرق الأوسط ، العزاء في التنمية في المملكة المتحدة. تبرعت بمئات الآلاف من الدولارات في شكل عملة مشفرة لمساعدتهم. "كنت من بين أولئك الذين اعتقدوا أنه لا يمكنني تجربة هذا أبدًا. تساءلت إلى أي مدى يمكن أن يكون هؤلاء الأشخاص ساذجين. ومع ذلك ، فإن المحتالين يتمتعون بمهارات عالية "، كما تقول فيبي ، التي طلبت أيضًا عدم استخدام اسمها الحقيقي. سوف يكسبون ثقتك من خلال الإشارة إلى الكتاب المقدس قبل سلبك.

من أجل الاستفادة من خبرتهم في استرداد العملات المشفرة المسروقة ، اتصلت فيبي بمحام بريطاني حيث حدثت بعض المعاملات من خلال بنوك المملكة المتحدة. توصلت فيبي في النهاية إلى استنتاج مفاده أن اتخاذ إجراء قانوني خاص سيكون بلا جدوى ، حتى مع تعويضات قدرها 800,000 ألف دولار.

يقول مولدون وغيره من المحامين المهتمين بالعملات المشفرة إنهم يتلقون طلبات عديدة للمساعدة ، لكن معظم الضحايا لا يستطيعون تحمل تكاليف الاستراتيجيات التي أدت إلى عدد قليل من الدعاوى القضائية الناجحة في إنجلترا. يضيف مولدون: "لا يمكنني مساعدة الجميع. في كثير من الأحيان ، يكون مقدار العملة المشفرة ضئيلاً للغاية لدرجة أنني لا أستطيع أن أوصي بدفع تكاليف المحكمة.

يدعي المحامون أن المطالبات التي تقل خسائرها عن مليون جنيه إسترليني عادة ما تكون غير مجدية من الناحية المالية.

كما أبلغت ليلى الشرطة بجريمتها ، بما في ذلك شرطة العاصمة في لندن. ومع ذلك ، أرسل المحقق رسالة بريد إلكتروني للإشارة إلى أن الملفات الشخصية للمحتالين على Facebook قد تم محوها وأن أثر وسائل التواصل الاجتماعي قد جف بعد ثمانية أشهر تقريبًا من انتهاء الخداع.

وفقًا للمحامين والمطلعين على الصناعة ، طورت شرطة المملكة المتحدة كفاءتها في مجال التشفير ، مما أدى إلى إفلاس بضعة ملايين من الدولارات. ومع ذلك ، فإنها تفتقر إلى القدرة على التعامل مع الحجم الهائل للحالات الأصغر.

"السوق ليس لديه أي ثقة على الإطلاق في أن الشرطة يمكن أن تكون مفيدة. يعتقد سام جودمان ، المحامي الذي رفع بعض القضايا الأولية المتعلقة باسترداد العملات المشفرة في محاكم المملكة المتحدة ، أن القضية تتعلق بالموارد وليس القدرات.

نقل السلطة

هناك بعض المفارقة في حقيقة أن أفضل أمل ليلي في استعادة بعض أموالها جاء من خلال مقاضاة البنوك. تأسست صناعة العملات المشفرة على أساس أن المؤسسات المالية التقليدية تستفيد من الرجل الصغير.

عندما يتم خداع العملاء لإرسال أموال إلى فنان محتال ، عمليات احتيال "الدفع بالدفع المصرح به" ، بذل قطاع الخدمات المالية في المملكة المتحدة جهودًا لمكافحتها في عام 2019. وقد وافقت عشرة من أكبر البنوك وشركات الدفع في المملكة المتحدة على دفع تعويضات عن عمليات الاحتيال الضحايا من جيوبهم الخاصة ، مع بعض الاستثناءات ، مثل عندما يتجاهل العميل التحذير. قد يُطلب من الشركات أيضًا تعويض الضحايا إذا فشلت في التعرف على النشاط المشبوه واتخاذ خطوات لتنبيه العميل.

لقد تعرض النظام لانتقادات لكونه غير متسق ولا يحترم سوى جزء صغير من المطالبات ، مما دفع بطلبات لتشديد المعايير. ومع ذلك ، فقد أعطت ضحايا عمليات الاحتيال البسيطة ، الذين من غير المرجح أن تنظر السلطات في قضاياهم ، وهي شبكة أمان كبيرة. وفقًا لأحدث البيانات الصادرة عن مجموعة التجارة المالية UK Finance ، دفعت البنوك 238 مليون جنيه إسترليني للضحايا في عام 2021 ، أو أكثر من نصف جميع الخسائر بسبب الاحتيال على APP.

نظرًا لاستخدام التحويلات المصرفية لإرسال بعض الأموال التي فقدتها ليلي للمحتالين ، فقد وعد البنكان المعنيان بقضيتها بتعويضها عن حوالي 30٪ من خسائرها الإجمالية. إنها تناضل من أجل المزيد وقد تقدمت بشكوى إلى دائرة الشكاوى المالية.

نظرًا لأن المعاملة الأولى التي تترك الحساب المصرفي للضحية لا تنتقل مباشرة إلى المحتالين ، يلاحظ Drury في Ombudsman Service أن حالات التشفير تقع في كثير من الأحيان خارج نطاق هذه الحماية. بدلاً من ذلك ، يوجهون ضحاياهم لشراء عملة مشفرة في بورصة موثوقة ، وبعد ذلك يتم إرسال الرموز المميزة إلى محفظتهم.

وفقًا لدروري ، فإن إحدى المشكلات المتعلقة بالعديد من الشكاوى هي أن الكود يمنع المدفوعات التي لا تذهب أولاً إلى شخص آخر. "استرداد أموالك ليس بالأمر السهل أبدًا ، ولكنه صعب بشكل خاص مع العملة المشفرة. أنت تعتمد دائمًا على مصدر الدفع الخاص بك للحصول على تعويض ".

حقيقة أن البنوك تعمل كخط دفاع ضد الخسائر للمحتالين تسلط الضوء على مدى قوة الاستراتيجية الحالية لمكافحة المحتالين التي تعتمد على المؤسسات المالية المنظمة. "أنت تتحكم في الوسطاء كإجراء للسلامة. تنشأ مشكلة خطيرة إذا لم يكونوا موجودين. إن التمويل غير الوسيط هو جوهر جهود [التشفير] بأكملها ، وفقًا لمارك جونز ، الشريك في شركة Stewarts القانونية المتخصصة في قضايا الاحتيال.

من المرجح أن يتم استبدال البنوك بتبادل العملات المشفرة ، والتي تقدم خدمات بسيطة لشراء الأصول الرقمية وتخزينها وتداولها. يتابع جونز أن الشيء الوحيد الذي يربط الآن الانقسام هو التبادلات.

ومع ذلك ، يزعم المحامون ومحققو الاحتيال أن تعاون البورصات في مكافحة الاحتيال متقطع وأن الشركات تفشل أحيانًا في تحديد هوية عملائها بشكل صحيح. في معظم حالات مكافحة الاحتيال ، يعد تحديد المحتال من خلال أمر من المحكمة إلى البورصة خطوة حاسمة.

"إنه أمر رائع في بعض الأحيان. يمكنك الحصول على جواز سفر حقيقي أو حساب مصرفي مرتبط "، يدعي جودمان. "في كثير من الأحيان ، تكون المعلومات عبارة عن نفايات كاملة. هذا كل ما في الأمر: فاتورة طاقة مزيفة أو جواز سفر ".

تعد عمليات التحقق من اعرف عميلك (KYC) ضرورة قانونية لغالبية المؤسسات المالية ، وقد أصبحت أكثر شيوعًا بالنسبة لشركات العملة المشفرة في العديد من الولايات القضائية ، بما في ذلك تلك التي يوجد مقرها الرئيسي في المملكة المتحدة. نظرًا لمواقعها الخارجية ، فإن العديد من أكبر عمليات تبادل العملات المشفرة معفاة من هذه اللوائح. على سبيل المثال ، تسمح OKX للمستخدمين بسحب ما يصل إلى 10 bitcoin يوميًا دون إكمال KYC ، والتي تزيد عن 200,000 دولار.

ومع ذلك ، لا تخضع بورصات العملات المشفرة الموجودة في المناطق النائية لنفس المتطلبات الصارمة التي تخضع لها البنوك. وبالتالي ، حتى عندما يمكنك الحصول على معلومات "اعرف عميلك" ، فإن الجودة غالبًا ما تكون منخفضة جدًا ، وفقًا لـ Goodman. في رسالة بريد إلكتروني تم إرسالها إلى خمسة من أكبر البورصات في أغسطس ، أعربت لجنة بالكونجرس الأمريكي عن قلقها بشأن "النقص الواضح في اتخاذ إجراءات من قبل بورصات العملات المشفرة لحماية العملاء الذين يقومون بالمعاملات من خلال منصاتهم."

تؤكد البورصات أن إجراءات "اعرف عميلك" موثوقة ، وأنها تعمل بشكل وثيق مع سلطات إنفاذ القانون ، وأن قدرتها على اكتشاف الاحتيال وتعقبه تفوق قدرة العديد من المؤسسات المالية التقليدية.

يدعي تيغران جامباريان ، الرئيس العالمي للاستخبارات والتحقيقات في Binance والوكيل الخاص السابق في دائرة الإيرادات الداخلية الأمريكية ، أن "جودة المعلومات والدعم الذي نقدمه أكبر بكثير مما كنت قادرًا على تلقيه من أحد البنوك. . "

يتابع قائلاً: "أعتقد أن بعض الانتقادات التي تتلقاها عمليات تبادل البيتكوين قديمة وغير مدعومة بالحقائق."

المحققون على blockchain

يتعرف محققو الاحتيال على فرصة اكتشاف الاحتيال بشكل أبسط من خلال المزيد من المعاملات التي يتم تسجيلها على دفاتر أستاذ blockchain مفتوحة وغير قابلة للتغيير.

وفقًا لدانييل هاستون ، المحامية السابقة لاسترداد الأصول والتي تعمل الآن في شركة Chainalsyis ، وهي شركة تُنشئ أدوات تتبع blockchain ، "باستخدام المخططات المستندة إلى blockchain ، لديك صندوق أدوات فريد يمكنك الوصول إليه".

في حين أن تعقب الأموال من خلال النظام المالي قد يستغرق أسابيع أو حتى أشهر ، فمن الأسهل بكثير القيام بذلك باستخدام الأصول الرقمية. تزداد احتمالية أن تصبح القضية أولوية تحقيق أو أساسًا قويًا لإجراء قانوني مشترك إذا تمكن محققو blockchain من ربط ضحية بشبكة من المجرمين الآخرين المسؤولين عن خسارة جماعية كبيرة.

تدعي فيبي أن شبكة من المحافظ التي تدير الملايين في أنشطة غير قانونية مرتبطة بأموالها المسروقة. تعتقد أن هذا هو سبب بحث الشرطة في قضيتها. أنا أعمل على هذا منذ ما يقرب من عام الآن ، كما تقول. على الرغم من أنه غير سار ، أعتقد أنني أحرزت تقدمًا.

يعد ربط محافظ العملات المشفرة باستخدام الأموال المسروقة بالأسماء الفعلية مشكلة للمحققين. هذا ، وفقًا للمحققين ، هو سبب أهمية لوائح التحقق الأكثر صرامة "اعرف عميلك". في الوقت الحالي ، هناك حرب كبيرة جارية. وفقًا لغودمان ، فإن الافتراض القائل بأنه يجب إبقاء الأشياء سرية عن الدولة هو الأساس الفلسفي للتشفير. "سيكون من المفيد للغاية إذا كان هناك نظام صارم مثل البنوك."

يتضمن تنظيم الأسواق الشاملة في تنظيم الأصول المشفرة في أوروبا ، والذي من المتوقع أن يدخل حيز التنفيذ اعتبارًا من العام المقبل ، متطلبات أكثر صرامة لـ "موفري خدمات الأصول الافتراضية" ، مثل البورصات. من أجل خدمة العملاء في الاتحاد الأوروبي ، ستحتاج الشركات أيضًا إلى التواجد فعليًا هناك ، مما يمنع شركات العملات المشفرة الخارجية من التهرب من التنظيم.

في المملكة المتحدة ، كان التقدم أبطأ. عندما كان بوريس جونسون رئيسًا للوزراء ، عمل ريشي سوناك كمستشار وجون جلين وزيرًا للمدينة ، وبدأت وزارة الخزانة العمل على تنظيم شامل للعملات المشفرة. يجب أن تكون خطة التعويض عنصرًا في أي إطار تنظيمي مستقبلي ، وفقًا لما ذكرته ليزا كاميرون ، النائب التي تقود المجموعة البرلمانية في المملكة المتحدة بشأن العملات المشفرة.

على الرغم من أن المحاكم قد تقدمت في تطبيقها للقانون على قضايا العملات المشفرة ، إلا أن المنظمين ، وفقًا لمحامين مثل Muldoon ، لا يواكبون ذلك. وتقول: "يبدو أن القضاة المسنين المتربصين - مع كل الاحترام الواجب لهم - يلفون رؤوسهم بسرعة أكبر بكثير من الأشياء الساطعة الشابة في هيئة السلوك المالي (FCA) والإيرادات والحكومة". "إنها بحاجة إلى التغيير."

وهي تعتقد أن الضغوط العامة والتنظيمية ستجبر البورصات في نهاية المطاف ، مثل البنوك ، على بذل المزيد من الجهود لمواجهة الاحتيال. وتقول: "سيتعين عليهم إنفاق المزيد من المال والوقت". "لا يمكن أن تستمر كما هي."

بالنسبة إلى ليلي ، استمرت المعركة من أجل التعويض ما دامت عملية الاحتيال نفسها ، مع احتمال ضئيل لحلها. لعدة أشهر ، لم تكن قادرة على التحدث عن الخسائر دون أن تنفجر في البكاء. إن عدم حل قضيتها يجعل من الصعب المضي قدمًا.
"أنا أحس بشيء مريع. حقا ، حقا مروع. لا أصدق أنني خدعت في سني "، كما تقول. الناس مثلها في حاجة ماسة إلى العدالة.

مقالات ذات صلة

Tamadoge - العب لتربح ميمي كوين

• اربح TAMA في Battles With Doge Pets
• 2 مليار دولار ، رمز حرق
• جمع Presale 19 مليون دولار في شهرين
• ICO القادمة على LBank ، Uniswap