أصدر البنك المركزي لجنوب إفريقيا مذكرة تقييم مخاطر العملات المشفرة

أصدر بنك الاحتياطي في جنوب إفريقيا إرشادات للبنوك المحلية للقيام بأعمال تجارية مع شركات العملات المشفرة والعملات المشفرة.

تنصح الوثيقة ، التي أصدرتها هيئة الاحتياط التابعة للبنك الاحتياطي ، البنوك بتوظيف مكافحة غسل الأموال وتمويل مكافحة الإرهاب لجميع معاملات العملة المشفرة.

في العام الماضي ، هيئة الرقابة المالية في جنوب إفريقيا ، وهيئة سلوك القطاع المالي ، أعلن تخطط للإفراج عن أ الإطار التنظيمي في عام 2022 بالشراكة مع هيئة Prudential ومجلس الرقابة المالية للتحكم في كيفية التداول إثيريم, XRPو لايتكوين ينبغي المضي قدما.

في ذلك الوقت، FSCA قال المفوض Unathi Kamlana إن الهدف هو السماح لسلطة FSCA التقديرية بالتدخل إذا عُرض على المستهلكين منتجًا ينطوي على مخاطر كبيرة.

تقييم المخاطر وليس التجنب

تستند المبادئ التوجيهية للسلطة الاحترازية إلى التوجيهات الصادرة عن مجموعة العمل المالي فيما يتعلق بالحاجة إلى قيام البنك بتقييم نقاط الضعف لديه فيما يتعلق بغسل الأموال وتمويل الإرهاب وتمويل انتشار الأسلحة النووية.

لنفترض أن السلطة الفلسطينية ترى أن عمليات البنك للتعامل مع المخاطر غير كافية. في هذه الحالة ، قد يتدخل ويطلب من البنك تعزيز سياساته أو إجراءاته أو عملياته أو ضوابطه الداخلية.

لقد أنهت بعض البنوك في جنوب إفريقيا بالفعل العلاقات المصرفية مع ما تسميه السلطة الفلسطينية مزودي خدمة الأصول المشفرة (CASPs) بسبب عدم القدرة على تحديد المخاطر المطروحة أو عدم وجود إطار تنظيمي لمزود الخدمة. تنظر البنوك إلى برامج CASP على أنها تنطوي على مخاطر أعلى.

ومع ذلك ، تحذر السلطة الفلسطينية البنوك من تجنب المخاطر بدلاً من إجراء تقييمات مناسبة للمخاطر. يفتح هذا النهج الباب لمزيد من إخفاء الهوية الجنائية ويعيق معالجة أوجه القصور في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب بشكل مناسب.

يشمل التقييم المناسب للمخاطر فهم ما يقود المخاطر داخل أصل أو مزود خدمة تشفير ، بما في ذلك نسب عملاء CASP ونشاط معاملاتهم وتدفقات الأموال عبر الحدود. الضوابط الداخلية يجب أن تكون مرنة بما يكفي للتكيف مع التقنيات الجديدة ، قالت السلطة الفلسطينية.

يجب على البنوك الإبلاغ عن أي نشاط مشبوه لمركز الاستخبارات المالية.

CBDC سنوات عديدة ، يقول نائب المحافظ

في يوليو 2022 ، نائب محافظ SARB ، كوبن نايدو ، محمد أن البنك المركزي سوف ينظر إلى العملات المشفرة على أنها أصول وليست وسيلة دفع.

وقال إن البنك قد يفكر بالفعل في ترخيص بعض عمليات تبادل العملات المشفرة ، على الرغم من أن اللوائح قد تستغرق ما بين 12 و 18 شهرًا.

بالإضافة إلى ذلك ، أشار Naidoo إلى أن البنك المركزي يمكن أن يقدم نسخة رقمية من العملة الورقية ، الراند الجنوب أفريقي (ZAR). أجرى البنك مشروعين تجريبيين ، بما في ذلك تجربة صندوق الحماية مع CBDC الجديد. ومع ذلك ، رأى نايدو أن تقديمه قد يستغرق سنوات.

ليكون [في] أحدث Crypto  إلى البيتكوين (BTC) تحليل ، انقر هنا.

إخلاء المسئولية

يتم نشر جميع المعلومات الواردة على موقعنا بحسن نية ولأغراض المعلومات العامة فقط. أي إجراء يتخذه القارئ بشأن المعلومات الموجودة على موقعنا هو على مسؤوليته الخاصة.