فرضت هيئة الرقابة المالية في ولاية نيويورك غرامة قدرها 30 مليون دولار على قسم العملات المشفرة في Robinhood بدعوى انتهاك قوانين الأمن السيبراني ومكافحة غسل الأموال. هذه هي أحدث عقوبة كبيرة تم فرضها على شركة وساطة العملات المشفرة.
بالإضافة إلى إجبارها على الاحتفاظ بمستشار امتثال محايد ، وافقت Robinhood على تسوية مع إدارة الخدمات المالية في نيويورك.
بعد اختبار إشرافي والتحقيق القانوني اللاحق ، كشفت NYDFS أنها وجدت "عيوبًا خطيرة" في إجراءات الامتثال لشركة Robinhood Crypto ، والتي تسمح للمستخدمين بشراء وتداول العملات المشفرة.
ادعى المنظم أن الإخفاقات كانت بسبب نقاط الضعف في إدارة الشركة والإشراف على متطلبات الامتثال الخاصة بها. وفقًا للمسؤولين ، لم تتبع Robinhood Crypto لوائح الأمن السيبراني الحكومية ، ولم تقم بتوظيف قسم الامتثال لمكافحة غسل الأموال بشكل مناسب ، ولم تراقب المعاملات بشكل كافٍ.
وفقًا للسيدة هاريس في بيان ، ستواصل DFS التحقيق واتخاذ الإجراءات المناسبة عندما ينتهك أي مرخص له القانون أو إرشادات الدائرة ، والتي تعتبر ضرورية لحماية المستهلكين وضمان سلامة وسلامة المؤسسات.
ليست المرة الأولى
فرضت هيئة تنظيم الصناعة المالية غرامة قدرها 70 مليون دولار على الشركة في يونيو 2021 ، وغرمت هيئة الأوراق المالية والبورصات 65 مليون دولار في ديسمبر 2020 على جرائم مماثلة ، تنطوي إلى حد كبير على خداع العملاء.
تم الإعلان عن المراجعة والتسوية مع NYDFS لأول مرة بواسطة Robinhood ، والتي ذكرت في أحدث ملف ربع سنوي لها أن لديها ما يقرب من 15.9 مليون مستخدم نشط شهريًا حتى نهاية مارس من العام الماضي. تم تضمين المعلومات في الوثائق المقدمة إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات. مبلغ الغرامة المالية التي توقعتها الشركة لأول مرة - على الأقل 10 ملايين دولار - تمت زيادتها في النهاية إلى 30 مليون دولار.
منذ ذروة الربع الأول من العام الماضي ، انخفضت عضوية Robinhood الشهرية النشطة بنسبة 25٪ ، بينما انخفض دخلها بنسبة 47٪. قامت الشركة بتسريح 9٪ من قوتها العاملة في وقت سابق من هذا العام حيث نقلت تركيزها من النمو السريع إلى خفض التكاليف.
خطط Robinhood لتعزيز الامتثال
يعتبر الانتقال من شركات التكنولوجيا التي تخلق أشياء رائعة للغاية إلى مؤسسة مالية منظمة أمرًا صعبًا ، وفقًا لما ذكرته ألما أنجوتي ، الشريك في شركة Guidehouse الاستشارية. وزعمت أنه بينما تركز المنظمات على الابتكارات ، في بعض الأحيان يضيع التعامل الأساسي مع الامتثال في هذه العملية.
وفقًا لشيريل كرومبتون ، المستشار العام المساعد للتقاضي والإنفاذ التنظيمي في Robinhood ، فإن الشركة سعيدة بإنهاء العقوبة. وأضافت أنهم سعداء بالاستمرار في بناء تعاملاتهم وهيكلتهم بمسؤولية مع السلع والخدمات الحديثة التي يرغب بها عملاؤهم ". لقد وعدت الشركة بتقديم منصة يسهل الوصول إليها وبأسعار معقولة لشراء وتداول العملات المشفرة ".
تمثل التسوية مع Robinhood أول إجراء قضائي من قبل NYDFS - بعد وضع نيويورك كمركز مالي ، والذي له تأثير كبير على التنظيم والتنفيذ - ضد قطاع التشفير. يحدث هذا أيضًا في الوقت الذي يسعى فيه Adrienne A. Harris ، المشرف الجديد ، إلى تعزيز موظفي العملة الافتراضية في المنظمة التنظيمية وتقديم المزيد من التوجيه لأعمال التشفير.
المصدر: https://crypto.news/ny-state-financial-regulator-in-slaps-robinhoods-crypto-division-with-a-30m-fine/