يحث منظم نيويورك أمناء حفظ العملات المشفرة على فصل أصول العملاء والشركات - كريبتوبوليتان

تحث إدارة الخدمات المالية في نيويورك (NYDFS) أمناء حفظ العملات المشفرة على اتخاذ احتياطات إضافية لحماية العملاء وأصولهم حيث تستمر صناعة العملات المشفرة في زيادة حالات الإفلاس. تشمل هذه الإجراءات فصل أصول الشركة والعملاء وخطوات احترازية إضافية أخرى.

يوم الاثنين ، المشرف على NYDFS أدريان هاريس صدر لوائح جديدة إلزام أمناء الأصول الرقمية بفصل أصول العملاء بدقة عن أموال الشركات سواء على مستوى السلسلة أو في حسابات دفتر الأستاذ الداخلي الخاصة بهم.

إرشادات جديدة لأمناء العملات المشفرة

ينص التوجيه الجديد على أن أمناء حفظ العملات المشفرة يجب أن يتلقوا أصول العملاء فقط لغرض توفير خدمات الحفظ والحفظ حتى لا تنشأ علاقة بين الدائن والمدين.

أعلن المنظم أن المبادئ التوجيهية المقترحة تهدف إلى حماية العملاء من الإفلاس المحتمل أو إجراءات أخرى مماثلة.

في نوفمبر ، أعلنت FTX إفلاسها بسبب سوء إدارة مزعوم للأموال بين شركتها التجارية Alameda Research ونفسها. Sam Bankman-Fried ، مؤسس FTX ، نفى الاتهامات مثل الاحتيال البرقي وغسيل الأموال ومخالفة قوانين تمويل الحملات المرفوعة ضده قبل عدة أسابيع.

لقد كلفت لائحة العملات الافتراضية في نيويورك الكيانات بالفعل بحماية الأصول والاحتفاظ بسجلات شاملة لجميع المعاملات. أيضًا ، ألزمت الهيئة الشركات بتقديم شروط خدمة حضانة دقيقة وحظر الممارسات الخادعة.

في بيان ، أعلن هاريس أن لوائح NYDFS للعملة الافتراضية تحمي السكان منذ عام 2015. كما نصح أيضًا شركات العملة المشفرة الخاضعة للتنظيم NYDFS بفهم ومتابعة التوجيه الصادر ، مما يضمن السلامة الكاملة لأصول العملاء.

في الشهر الماضي ، أمرت الهيئة التنظيمية البنوك التي تنظمها الدولة بالحصول على موافقة صريحة قبل المشاركة في أنشطة الأصول الرقمية.

قضايا الإفلاس في صناعة العملات المشفرة

في الآونة الأخيرة ، كشفت NYDFS عن ذلك کوین بیس انتهكت قوانين مكافحة غسيل الأموال في 2018 و 2019. ووافقت Coinbase على دفع غرامة كبيرة قدرها 50 مليون دولار ومبلغ إضافي قدره 50 مليون دولار لعلاج انتهاكها.

بعد يوم واحد ، رفعت المدعي العام في نيويورك ، ليتيتيا جيمس ، دعوى مدنية ضد الرئيس التنفيذي السابق لشبكة Celsius Alex Mashinsky لإدلائه بتصريحات خادعة وغير دقيقة للمستثمرين لحثهم على استثمار أصولهم الرقمية في المنصة.

في يوليو ، تقدمت شركة Celsius بطلب لإفلاسها بينما قامت في نفس الوقت بتعليق عمليات سحب العملاء بسبب ظروف السوق غير المواتية.

BlockFi ، شركة التكنولوجيا المالية المتعثرة ، فجأة للافلاس بعد أيام قليلة من انهيار نظيرتها FTX. أشارت الوثائق إلى أن BlockFi مدين لأكثر من 100,000 فرد بقيمة أصول ومطلوبات بقيمة 1 مليار دولار - 10 مليار دولار.

الأسبوع الماضي ، سفر التكوين انضم إلى صفوف من شركات العملات المشفرة التي تقدمت بطلب للإفلاس. لقد أوقفوا بشكل مثير للجدل عمليات سحب العملاء في نوفمبر بعد أن كان لديهم 175 مليون دولار في الأصول المقفلة في FTX.

أنهت Gemini مؤخرًا برنامج Earn الخاص بها ، والذي قدم للعملاء الذين أقرضوا أصولًا مشفرة إلى Genesis مكافأة قصوى قدرها 8٪. أكد كاميرون وينكليفوس (المؤسس المشارك لشركة Gemini) أن شركة Digital Currency Group مدينة لـ Genesis بـ 1.675 مليار دولار ، وهو ادعاء نفاه باري سيلبرت (الرئيس التنفيذي لشركة DCG) بشدة.

سيصبح NYDFS الوصي المسؤول عن عقار إفلاس الجوزاء. أيضًا ، سيتم حفظ الأصول المخزنة في احتياطي Gemini Dollar (GUSD) بشكل منفصل عن تلك المملوكة لشركة Gemini ولن يتم تضمينها في ممتلكاتها.