وسط المشكلات الأخيرة التي واجهها بعض مقرضي العملات المشفرة الرئيسيين في أعقاب تراجع سوق العملات المشفرة، تبحث إدارة الحماية المالية والابتكار في كاليفورنيا (DFPI) في العديد من الشركات الأمريكية التي تقدم حسابات فائدة بالعملات المشفرة.
كاليفورنيا تحقق مع مقرضي العملات المشفرة في الولايات المتحدة
في تنبيه المستهلك الصادر يوم الثلاثاء (12 يوليو 2022)، قالت DFPI إنها تحقق في العديد من شركات إقراض العملات المشفرة التي كانت تقدم حسابات عملات مشفرة بفائدة للعملاء. أشارت الهيئة التنظيمية في كاليفورنيا إلى الإجراءات الأخيرة التي تم اتخاذها ضد BlockFi وVoyager، مضيفة أن بعض حسابات الفائدة المشفرة كانت أوراقًا مالية غير مسجلة.
وافقت BlockFi سابقًا على دفع غرامة قدرها 100 مليون دولار إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC)، بسبب فشلها في تسجيل منتج الإقراض الخاص بها. أصدرت ولاية أيوا أيضًا أمرًا بالموافقة ضد الشركة، زاعمة أن المُقرض باع أوراقًا مالية غير مسجلة، وبالتالي أمرت BlockFi بدفع أكثر من 900,000 دولار.
وقال DFPI أيضًا أن الوزارة كانت تبحث في شركات الإقراض للتحقق مما إذا كانت تعمل بما يتعارض مع القواعد التي وضعتها الهيئة التنظيمية.
نص مقتطف من البيان:
"تحذر الإدارة المستهلكين والمستثمرين في كاليفورنيا من أن العديد من مزودي حسابات الفائدة المشفرة قد لا يكشفون بشكل كافٍ عن المخاطر التي يواجهها العملاء عند إيداع أصول التشفير على هذه المنصات."
وفي الوقت نفسه، يأتي التطور الأخير في الوقت الذي يواجه فيه العديد من مقرضي العملات المشفرة أزمة سيولة. وخفضت الشركات عدد موظفيها وأوقفت عمليات السحب والودائع وسط حالة السوق الهبوطية.
تقدمت شركة Voyager Digital، التي كشفت في وقت سابق عن تعرضها لشركة Three Arrows Capital (3AC) المتعثرة، بطلب للحماية من الإفلاس، وفقًا لتقرير حديث صادر عن شركة Voyager Digital. كريبتو.
فيرمونت تطلق التحقيق في مئوية
أصبحت شركة سيلسيوس الأخرى لإقراض العملات المشفرة تحت رادار الجهة التنظيمية في ولاية فيرمونت، وهي إدارة التنظيم المالي (DFR). زعمت DFR أن شركة سيلسيوس "معسرة للغاية" وكانت تفتقر إلى الأصول والسيولة الكافية للوفاء بالالتزامات المستحقة.
أيضًا، ذكرت هيئة تنظيم ولاية فيرمونت أن شركة العملات المشفرة شاركت في عرض أوراق مالية غير مسجلة. ذكرت DFR أنها تشارك في تحقيق متعدد الدول حول منصة الإقراض. وفقًا لإشعار تنبيه المستهلك بتاريخ 12 يوليو:
"تعتقد الوزارة أن شركة سيلسيوس شاركت في عرض غير مسجل للأوراق المالية من خلال تقديم حسابات فائدة بالعملة المشفرة لمستثمري التجزئة. وتفتقر شركة مئوية أيضًا إلى ترخيص تحويل الأموال. وهذا يعني أنه حتى وقت قريب، كانت شركة سيلسيوس تعمل إلى حد كبير دون إشراف تنظيمي.
قامت شركة سيلسيوس، التي أوقفت أيضًا عمليات السحب منذ 13 يونيو، بسداد قرضها بالكامل لشركة ميكر مؤخرًا، وبالتالي استعادت ما قيمته 440 مليون دولار من ضمانات بيتكوين المغلفة. قامت الشركة، مثل غيرها من شركات العملات المشفرة المتعثرة في أعقاب تراجع السوق، بتسريح 150 عاملاً في وقت سابق.
كما رفع مدير أصول سابق لشركة سيلسيوس دعوى قضائية ضد الشركة بتهمة الاحتيال، متهمًا الشركة باستخدام أموال العملاء لتضخيم قيمة رمز CEL الخاص بها، من بين ادعاءات أخرى.
وفي الوقت نفسه، تعمل شركة سيلسيوس على تجنب المزيد من الأزمات واستعادة لياقتها. في يونيو/حزيران، قامت منصة الإقراض المحاصرة بتعيين محامين لإعادة الهيكلة من شركة المحاماة Akin Gump Strauss Hauer & Feld LLP. ومع ذلك، قامت شركة سيليسيوس بتغيير مستشاريها القانونيين بعد شهر تقريبًا، واتجهت إلى شركة Kirkland & Ellis LLP، على الرغم من أن الشركة لم تذكر سبب التغيير.
المصدر: https://crypto.news/multiple-us-crypto-lending-firms-investigation-california-regulator/