تنبيه سلطات إنفاذ القانون إلى ارتفاع عمليات غسيل الأموال بالعملات المشفرة

حتى ظهور العملات المشفرة ، كان "تنظيف" الأموال غير المشروعة عملية أكثر تعقيدًا. في السنوات الأخيرة ، سهّل غسيل الأموال بالعملات المشفرة.

ينطوي غسيل الأموال على التحويل غير القانوني للعائدات من الأنشطة الإجرامية إلى أموال مشروعة. تقليديا ، كان يتم ذلك عن طريق إدارة الأموال التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني من خلال أعمال تجارية مشروعة. والهدف من ذلك هو تجنب الكشف وإخفاء الأموال غير المشروعة كأرباح مشروعة.

ومع ذلك ، يتجه المجرمون بشكل متزايد إلى العملات المشفرة. تمتلك العملات المشفرة خاصيتين تجعلها خيارًا جذابًا للغاية للمنظمات الإجرامية. أولاً ، تسمح الطبيعة اللامركزية للعملات المشفرة بدرجة معينة من إخفاء الهوية ، مما قد يجعل من الصعب على وكالات إنفاذ القانون تتبع المعاملات. 

ثانيًا ، تعد راحة التحويلات عبر الحدود مفيدة لأولئك الذين يتطلعون إلى نقل مبالغ كبيرة من الأموال بسرعة وسرية. نتيجة لذلك ، أصبحت العملات المشفرة الخيار المفضل للمنظمات الإجرامية التي تتطلع إلى نقل مبالغ كبيرة من المال دون أن يتم اكتشافها.

كان عام 2022 عامًا قياسيًا في مجال غسيل الأموال المشفرة

وفقًا لـ Chainalysis ، كان عام 2022 هو العام الأكبر حتى الآن لغسيل الأموال المشفرة. في عام 2022 ، حولت العناوين غير المشروعة حوالي 23.8 مليار دولار من العملات المشفرة ، بزيادة 68.0٪ عن عام 2021. 

تلقت البورصات المركزية الرئيسية ما يقرب من نصف إجمالي الأموال غير المشروعة ، على الرغم من وجود تدابير امتثال للإبلاغ عن أي نشاط مشبوه واتخاذ إجراءات ضد المخالفين. هذا جدير بالملاحظة لأن هذه التبادلات هي المكان الذي يتم فيه تحويل العملات المشفرة غير المشروعة إلى نقود. هم أيضا الأكثر مشاهدة من قبل إنفاذ القانون.

النتائج الأخيرة من إهليلجي، وهي شركة تحليلات blockchain ، تشير إلى أن RenBridge ، وهو جسر محدد عبر سلسلة ، قد غسل ما لا يقل عن 540 مليون دولار من العملات المشفرة المرتبطة بالنشاط الإجرامي منذ عام 2020. من هذا المبلغ ، كان 153 مليون دولار مرتبطًا بمدفوعات الفدية. يستخدم المتسللون RenBridge بعد اختراق شبكات الشركات وابتزاز المدفوعات من الشركات لاسترداد بياناتهم المسروقة. يؤكد Elliptic أن RenBridge يلعب دورًا مهمًا كعامل تمكين لمجموعات برامج الفدية التي لها اتصالات بروسيا.

وفقًا لمارتن تشيك ، العضو المنتدب لشركة البحث الذكي، التي توفر خدمات مكافحة غسيل الأموال (AML) ومعرفة عميلك (KYC) ، كانت العملة المشفرة وسيلة شائعة لغسيل الأموال للمنظمات الإجرامية منذ منتصف عام 2010. 

يقول: "مع ازدياد شعبية العملات المشفرة وقيمتها ، تم تزويد المجرمين بطريقة غير منظمة إلى حد كبير لغسل الأموال وإخفاء الأنشطة غير المشروعة. بمرور الوقت ، مع تعرض العملات المشفرة للتدقيق من قبل المنظمين ، أصبح استخدامها لغسيل الأموال أكثر صعوبة. 

ومع ذلك ، يواصل المجرمون البحث عن طرق جديدة لاستخدام العملات المشفرة في غسيل الأموال. نتيجة لذلك ، لا يزال من الصعب على وكالات إنفاذ القانون والمنظمين الماليين اكتشاف ومنع غسل الأموال في مجال التشفير.

85٪ من شركات التشفير فشلت في معايير FCA البريطانية

في وقت سابق من هذا العام ، أصدرت هيئة السلوك المالي البريطانية (FCA) فشل في تجاوز 85٪ لجميع شركات التشفير المتقدمة للتسجيل. كان العديد من متطلباتهم مرتبطًا بقواعد مكافحة غسل الأموال ومكافحة الإرهاب. (هذه هي نفس القواعد التي تنطبق على النظام المالي التقليدي).

في معظم الحالات ، يعتقد Cheek أن هذا يرجع إلى نقص الخبرة والعملية الداخلية. "عملية التسجيل ليست مستحيلة ، سلطة السلوك المالي تقدم ملاحظات وتوقعات واضحة. في الشهر الماضي ، أفادت هيئة السلوك المالي (FCA) أن الهيئة التنظيمية قد وافقت على 41 طلبًا من بين 300 متقدم تم استلامها. هناك فرصة لإعادة التقديم ، لذلك من المهم أن تصل الشركات إلى المستوى المطلوب ثم تتطور مع أحدث إرشادات ولوائح هيئة السلوك المالي (FCA) لمنع تعريض أعمالها للاحتيال والجرائم المالية ومخططات بونزي التي استهزأت بالخروج السوق."

في حالات قليلة ، حددت الهيئة التنظيمية المالية الجرائم المالية المحتملة أو الصلات المباشرة بالجريمة المنظمة. تم إخطار وكالات إنفاذ القانون بالحالات المشتبه بها من قبل FCA. 

التبادلات اللامركزية، التي توفر مستوى أعلى من عدم الكشف عن هويتها ، يتم استخدامها بشكل متزايد "لتنظيف" الأموال القذرة. يعتقد شيك أن البورصات الأصغر لا تفعل ما يكفي تقريبًا لمنع غسيل الأموال على النطاق المطلوب. "من خلال اعتماد التحقق الإلكتروني المتطور (EV) ، يمكن لبورصة تشفير صغيرة التحقق من هوية المستخدم وحماية الأصول وفرض المساءلة. الممارسات الشائعة مثل طلب وثيقة الهوية لم تعد كافية. لا يقتصر الأمر على عدم استيفائهم لمعايير اعرف عميلك (KYC) و AML ، ولكن يمكنهم أيضًا ترك الباب مفتوحًا لسرقة الهوية ".

إنفاذ القانون يغلق في 

إحدى وكالات إنفاذ القانون التي تركز على غسيل الأموال المشفرة هي الوكالة الوطنية لمكافحة الجريمة. غالبًا ما يتم اعتبارهم رد بريطانيا على مكتب التحقيقات الفيدرالي. جنبًا إلى جنب مع زملائها الدوليين ، فإنها تستخدم أفضل معرفة بالعملات المشفرة وأدوات تحليل blockchain للقبض على النشاط الإجرامي.

تأسست في عام 2013 ، وتشمل اختصاصها معالجة الجريمة المنظمة والخطيرة في المملكة المتحدة وعبر الحدود الدولية. أعلنت مؤخرًا أنها تقوم بالتجنيد لفريق مخصص جديد مقره في الوحدة الوطنية لمكافحة الجرائم الإلكترونية ، والتي ستتعامل بشكل خاص مع غسيل الأموال. تخطط NCA لمجموعة أخرى مخصصة لفريق الجرائم المالية المعقدة.

عند التحدث إلى BeInCrypto ، قيل لنا أن التشفير يتم استخدامه في جميع أنواع الجرائم في المملكة المتحدة. بما في ذلك "زيادة استخدام غسيل الأموال". ومع ذلك ، كان هذا "منخفضًا مقارنة بالاستخدام المشروع".

أخبر متحدث باسم BeInCrypto أن: "الأصول المشفرة يتم الإبلاغ عنها بشكل متكرر كعامل مساعد على الجريمة المنظمة والخطيرة. رغم ذلك ، بشكل عام ، لا يزال حجم غسيل الأموال المرتبط بالعملات المشفرة منخفضًا مقارنة بالاقتصاد الأوسع.

"يكمن التهديد في التبني المتزايد للعملات المشفرة ، والنشاط الإجرامي الذي سنواجهه حتماً من خلال ذلك. لذلك من الضروري أن تستمر استجابتنا في هذا المجال في التكيف والتطور ، والعمل بشكل وثيق مع الشركاء ، على المستوى الدولي وعبر القطاعات.