- وزير الخزانة الأمريكي يعيد إحياء قاعدة "اعرف عميلك" الخاصة بقاعدة تحويل العملات المشفرة.
- تتطلب القاعدة الإبلاغ عن جميع معاملات التشفير مع "المحافظ غير المستضافة" على الفور.
- اقترحت FinCEN لأول مرة قاعدة اعرف عميلك (KYC) في عام 2020.
تخطط حكومة الولايات المتحدة لسن قاعدة اعرف عميلك (KYC) لجميع معاملات التشفير خلال الأشهر القادمة. تتطلب القاعدة من جميع مالكي "المحافظ غير المستضافة" - وهي محافظ بدون تحكم من بورصة مركزية - الإبلاغ عن جميع المعاملات اليومية التي تزيد عن 10,000 دولار. يقرأ ملخصها الرسمي:
"تقترح FinCEN تعديل اللوائح المنفذة لقانون السرية المصرفية (BSA) لتطلب من البنوك وشركات خدمات الأموال (MSBs) تقديم تقارير والاحتفاظ بالسجلات والتحقق من هوية العملاء فيما يتعلق بالمعاملات التي تنطوي على عملة افتراضية قابلة للتحويل (CVC) أو الأصول الرقمية ذات الوضع القانوني للمناقصة (الأصول الرقمية للمناقصة القانونية أو LTDA) المحفوظة في محافظ غير مستضافة ، أو محفوظة في محافظ مستضافة ضمن اختصاص قضائي تحدده FinCEN ".
اقترح ستيفن مونشين ، وزير الخزانة الأمريكي السابق ، هذه القاعدة لأول مرة في عام 2020 بعد أن أبلغت عن ما يقرب من 119 مليار دولار في عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة وغيرها من الأنشطة المشبوهة ، مشددًا على الحاجة إلى مزيد من مراقبة الهوية للكشف عن الممارسات السرية داخل القطاع. يشتمل جزء من متطلبات شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) على الأسماء والعناوين والتراخيص والمعلومات الشخصية الأخرى ذات الصلة.
وأضافت جانيت يلين ، وزيرة الخزانة الحالية ، أن البيت الأبيض سينظر في تنفيذ الصفقة ، وقد فوض الوزارة بالفعل بمناقشة الإجراءات في جدول أعمالها نصف السنوي للوائح.
تقارير اعرف عميلك 10,000،3,000 دولار و XNUMX،XNUMX دولار
إلى جانب مبلغ 10,000 دولار المطلوب للمؤسسات المالية للإبلاغ عن كل محفظة غير مستضافة ، يطلب القسم أيضًا من الأفراد الذين يقومون بمعاملات يومية تصل إلى 3,000 دولار أن يقدموا تقاريرهم إلى FinCEN. تُعرف هذه القواعد بتقرير معاملات العملة (CTR) وقاعدة جمع بيانات الطرف المقابل على التوالي.
في يناير 2021 ، طرحت اللجنة الفكرة للمناقشة العامة مع العديد من الخبراء المؤيدين للعملات المشفرة ووصفوها بأنها إهانة لمبدأ اللامركزية المحيط بالعملات المشفرة ، ومحاولة التغلب على العملات المشفرة في قالب اللوائح القانونية التقليدية. سيتعين على FinCEN معالجة هذه الشكاوى بشكل مباشر قبل رسم خارطة طريق للتنفيذ ، والتي تقول إنها ستحل بحلول أغسطس.
من بين أمور أخرى ، ستنظر الإدارة أيضًا في توسيع تعريف المال ليشمل الأصول الرقمية التي لم يتم إصدارها كعملة قانونية.
المصدر: https://zycrypto.com/kyc-for-crypto-rule-resurfaces-what-this-means-for-decentralization-and-privacy/