يستخدم JPMorgan تقنية blockchain لتسويات الضمانات، وهي أحدث تجربة في وول ستريت مع التكنولوجيا في تجارة الأصول المالية التقليدية.
تجربة Blockchain للتسويات الجانبية
يبدو أن بنك الاستثمار متعدد الجنسيات JPMorgan Chase & Co يقوم بتجربة استخدام blockchain الخاص به في تسويات الضمانات.
وفقًا لبلومبرج، أكملت شركة وول ستريت العملاقة أول معاملة من هذا القبيل في 20 مايو، عندما قام اثنان من كياناتها بنقل تمثيلات رمزية لأسهم صندوق سوق المال لشركة BlackRock Inc. كضمان على blockchain الخاص بها.
تعتبر الاستثمارات في صناديق سوق المال منخفضة المخاطر لأنها توفر التعرض للأصول السائلة وقصيرة الأجل، بما في ذلك النقد وما يعادله وسندات الدين ذات التصنيف الائتماني القوي.
على نطاق أوسع، صرح بنك جيه بي مورجان أنه يهدف إلى السماح للمستثمرين بتقديم أصول مختلفة كضمانات يمكن استخدامها أيضًا خارج ساعات السوق العادية على سلسلة الكتل الخاصة به. وشدد على الأسهم والاستثمارات ذات الدخل الثابت.
صرح بن تشاليس ، الرئيس العالمي لخدمات التداول في جي بي مورجان ، "إن ما حققناه هو نقل أقل احتكاكًا للأصول الإضافية على أساس فوري". بينما لم تكن BlackRock طرفًا مقابلًا ، "لقد شاركوا بشكل كبير منذ اليوم الأول ، وهم يستكشفون استخدام هذه التكنولوجيا."
مبادرات Blockchain السابقة لـ JPMorgan
تعمل JPMorgan بنشاط مع تقنية التشفير و blockchain لبعض الوقت الآن ، وفي أواخر عام 2020 ، أطلقت أيضًا Onyx Digital Assets (ODA). يتم تعريف المشروع على أنه "شبكة قائمة على blockchain تسهل معالجة وتسجيل وتبادل الأصول الرقمية عبر فئات الأصول والتسليم مقابل الدفع (DVP).
على الرغم من أنه لم يتم تحديد ما إذا كانت JPMorgan قد استخدمت المساعدة الإنمائية الرسمية في هذه الحالة ، فقد تم تصميم الشبكة لتسهيل تبادل النقد لأنواع متعددة من الضمانات الرمزية ، وتوفير السيولة خلال اليوم ، وتمكين البنية التحتية للدفع الرقمي للبنك ورمز JPM Coin.
صرح تيرون لوبان، رئيس إطلاق بلوكتشين والمساعدة الإنمائية الرسمية في جيه بي مورجان، أن البنك يحاول البقاء في صدارة الاتجاه الذي قد يشهد مجموعة أكبر من الخدمات المالية التقليدية التي يتم تمكينها بواسطة تقنية بلوكتشين:
"ستكون هناك مجموعة متزايدة من الأنشطة المالية التي تحدث على blockchain العامة ، لذلك نريد التأكد من أننا لا نستطيع دعم ذلك فحسب ، بل نكون أيضًا على استعداد لتقديم الخدمات ذات الصلة."
استخدم البنك نوعًا من الاقتراض قصير الأجل في الدخل الثابت ، والمعروف باسم إعادة الشراء خلال اليوم (أو الريبو) ، من قبل البنك منذ أواخر عام 2020. وقد عالجت الشبكة ، التي تضم Goldman Sachs Group Inc. و BNP Paribas SA ، أكثر من 300 دولار مليار معاملة الريبو حتى الآن.
عين مؤسسات وول ستريت بلوكتشين في التمويل
تدرس المؤسسات المالية في وول ستريت تطبيق تقنية blockchain لسنوات ، بما في ذلك المعاملات بين البنوك وقروض الرهن العقاري والتجارة عبر الحدود. تم استخدام تقنية Blockchain من قبل Vanguard and State Street Corp. لتقليل مخاطر الطرف المقابل في تداول عقود الصرف الأجنبي الآجلة. بالإضافة إلى ذلك ، يعمل Goldman و BlackRock على ترميز مجموعة متنوعة من أنواع الأصول التقليدية.
على الرغم من انفتاح الشركة الواضح على اعتماد تقنية blockchain لأسباب مؤسسية ، فقد اكتسبت سمعة سيئة بسبب نفور الرئيس التنفيذي جيمي ديمون الطويل من Bitcoin. على الرغم من أن Dimon قد وصف Bitcoin سابقًا بأنه عملة "احتيالية" و "عديمة القيمة" ، فقد أقر مؤخرًا بوجود سوق لها.
المصدر: https://crypto.news/jpmorgan-blockchain-settlements/