يُزعم أن JPMorgan Chase كان يستهدف الأشخاص والشركات العاملة في صناعة التشفير عن طريق إغلاق حساباتهم المصرفية. وتتعلق الحالة الأخيرة هايدن آدامز ، مؤسس بروتوكول Uniswap - أكبر بروتوكول تبادل لامركزي ، والذي أغلق البنك حساباته للتو.
يوم الأحد ، كشف آدامز على تويتر أن العملاق المصرفي الأمريكي أغلق حساباته المصرفية دون إشعار مسبق أو تفسير مناسب.
على الرغم من أنه من المشين أن يغلق البنك حسابًا لمجرد أن شخصًا أو شركة تعمل في صناعة التشفير ، فقد زعم العديد من الأشخاص أن مثل هذه الخطوة هي لعبة موحلة وعرض سلس للقوة من قبل المؤسسة - والتي تصورها البنوك أحيانًا إنه نهج "غير ودي" تجاه مثل هذه المنافسة. ويمكن للبنوك في بعض الأحيان إلحاق مطالبة "بالمعاملات المشبوهة" إما لاستهداف حساب بشكل خاطئ أو بسبب نقص المعلومات حول حساب أو نقص المعرفة حول استراتيجية البنك الشاملة بشأن هذه المسألة من قبل الموظفين المحليين.
بالإضافة إلى ذلك ، لا تزال العديد من البنوك القديمة متحفظة ، ومن المرجح أن تثير الدهشة بشأن معاملة يكون مصدرها عملة مشفرة عند تداول مبالغ ضخمة - عادة ما تتحقق البنوك من المصادر بحثًا عن معاملات ضخمة بغض النظر عن الصناعة التي تشارك فيها الشركة أو الشخص.
على الرغم من عدم وجود متطلبات خاصة للبنوك لإغلاق أي حساب على أساس الصناعة التي يعمل بها الشخص ، إلا أنه يتعين على جميع البنوك ، وفقًا لقوانين ولوائح مكافحة غسل الأموال ، التأكد من مصادر الأموال. لهذا السبب ، من المحتمل أن يقوموا بالإبلاغ عن الحسابات أو تعليقها أو إغلاقها بناءً على تقدير بأنها محفوفة بالمخاطر أو يقومون بصفقات مشبوهة.
ادعاء هايدن آدمز هو من بين العديد من ادعاءات العملاء الآخرين حول إغلاق الحسابات المصرفية المتعلقة بمعاملات العملات المشفرة بعد الإبلاغ عنها بسبب "أنشطة مشبوهة". يكشف الفحص السريع أن JPMorgan ومعظم المؤسسات المالية الرائدة معروفة بتجميد وإغلاق الحسابات التي تتضمن معاملات من وإلى شركات التشفير حتى مع عدم وجود مخالفات على الحساب. يُطلب من المالكين بعد ذلك سحب أموالهم من الحساب خلال فترة محددة ويجب أن تتم هذه المعاملات في فرع محلي. بالنسبة لأي شخص أو شركة يرتبط عملاؤها من خلال منحدر ، قد يكون هذا محبطًا للغاية.
ومع ذلك ، كما ذكرت ZyCrypto ، فإن JPMorgan تسمح بالفعل للعملاء بالاستثمار في أموال التشفير من خلال حساباتهم ، بما في ذلك GrayScale و Osprey Funds و NYDIG.
المصدر: https://zycrypto.com/jpmorgan-closes-bank-accounts-of-uniswap-founder-fresh-anti-crypto-move/