تم طرح المزيد من الأسئلة حول FTX بعد ذلك اكتشف أن قوة العملة المشفرة البائدة لديها فائدة بقيمة 11.5 مليون دولار في واحد من أصغر البنوك في الولايات المتحدة ، أي أكثر من ضعف القيمة الصافية السابقة للبنك.
قال جون ويدمان ، رئيس الشركة آنذاك ، للصحيفة إن الشركة توقفت عن إصدار قروض الرهن العقاري لأن الوثائق تتطلب الكثير من العمالة. لم يصدر البنك حتى بطاقات الائتمان أو يقدم الخدمات المصرفية عبر الإنترنت.
أثيرت المزيد من المخاوف بشأن عمليات FTX
هذه العلاقة بين البنك و زوال FTX ساهم في استفسارات جديدة بخصوص البورصة وعملياتها. وهي تشمل: ما مدى اندماج FTX في جزر البهاما في النظام المالي الرئيسي؟ ماذا يمكن أن تفوت السلطات؟
العملة المشفرة قضية إفلاس الشركة سلطت الضوء على استثمار FTX ، الأمر الذي يثير تساؤلات حول تخطيطها المالي.
بدأ بنك المزارعين وبورصة العملات المشفرة العمل معًا في مارس من هذا العام بعد أن استثمرت Alameda Research ، الشركة الشقيقة لشركة FTX ، في شركة فارمنجتون الأم ، FBH. كان رامنيك أرورا ، عضو دائرة فرايد داخل سام بانكمان والذي أشرف في كثير من الأحيان على معاملات أكبر بكثير ، مسؤولاً عن الشراء.
من بين 4,800 بنك أمريكي ، كان أصغر 26 بنكًا في ذلك الوقت. كان استثمار FTX أكثر قيمة من البنك ، حيث بلغ صافي ثروته 5.7 مليون دولار.
حول فارمنجتون
كان لدى بنك فارمنجتون ودائع بنحو 10 ملايين دولار على مدى عشر سنوات. وفقًا لأرقام مؤسسة تأمين الودائع الفيدرالية (FDIC) التي نقلتها الصحيفة ، زادت الودائع إلى 84 مليون دولار في الربع الثالث من هذا العام ، مع أربعة حسابات فقط تمثل 85 ٪ من هذا الإجمالي.
يُعرف البنك حاليًا على الإنترنت باسم "Moonstone Bank" ، وهو اسم مسجل كعلامة تجارية قبل أيام قليلة من استثمار FTX. تقول Moonstone إنها تعتزم "تعزيز ظهور تمويل الجيل التالي" ، لكنها لم تذكر العملات المشفرة.
فارمنجتون متصل بشبكات تشفير مختلفة. اشترى FBH البنك في عام 2020. بالإضافة إلى عمله كرئيس لمجلس إدارة بنك Deltec ، الذي يقع مقره الرئيسي في جزر الباهاما ، مثل FTX ، جان شالوبن ، مؤسس شركة Inspector Gadget ، هو أيضًا رئيس مجلس إدارة FBH. تعتبر Tether ، وهي شركة تعمل بالعملات المشفرة بأصول بقيمة 65 مليار دولار تقدم عملة مستقرة مرتبطة بالدولار ، أكثر عملاء Deltec شهرة.
واجهت Tether صعوبات مالية لفترة طويلة بسبب مؤسسيها المنعزلين وحساباتها المصرفية الخارجية. كانت هناك مخاوف من أن تكون العملة المستقرة مرتبطة بإجراءات احتيالية لـ FTX دون أن يكون أي شخص على علم بها لأن FTX كانت واحدة من شركاء Tether التجاريين الرئيسيين من خلال Alameda.
قبل الاندماج ، كانت ودائع فارمنجتون ثابتة عند حوالي 10 ملايين دولار. لكن في الربع الثالث من العام الجاري ، ارتفعت ودائع البنك بنحو 600٪ إلى 84 مليون دولار. أربعة حسابات جديدة فقط ، أو 71 مليون دولار ، أو الزيادة الكاملة تقريبًا ، وفقًا لبيانات FDIC
هل حصلت FTX على ترخيص مصرفي قانونيًا؟
ما كان يدور في خلد FTX فارمنجتون غير واضح ، وتُعرف فارمنجتون حاليًا باسم مونستون. ومع ذلك ، ليس من المؤكد كيف حصلت FTX على ترخيص مصرفي في الولايات المتحدة ، الأمر الذي يتطلب مصادقة المنظمين الفيدراليين. يجد المتخصصون المصرفيون ذوو الخبرة صعوبة في تصديق ذلك سلطات كان سيسمح عن علم لشركة FTX بالحصول على ترخيص بنك أمريكي.
أثيرت مخاوف بشأن كيفية الحصول على FTX موافقة اتحادية للحصول على حصتها في فارمنجتون. قال متخصصون في الصناعة المصرفية لصحيفة نيويورك تايمز إنه من غير المرجح أن يسمح المنظمون عن طيب خاطر لشركة العملة المشفرة بالتصرف بهذه الطريقة.
لم تستجب FTX و Moonstone على الفور لطلب تعليق تم إجراؤه خارج ساعات العمل العادية في الولايات المتحدة.
المصدر: https://crypto.news/ftx-icted-small-bank-in-washington/