في مقال رأي حول قانون بلومبرج، أثار ستيفن ميريمان وجيم فيفينزيو من بيركنز كوي مخاوف بشأن الخطوة الأخيرة التي اتخذتها شبكة مكافحة الجرائم المالية للقضاء على خلاطات العملات المشفرة.
تضغط شبكة إنفاذ قوانين الجرائم المالية (FinCEN) على المؤسسات المالية لفرض تدابير امتثال جديدة في خطتها الأخيرة لإعداد التقارير، مع التركيز على معاملات العملات المشفرة التي تتضمن "خلط العملات الافتراضية القابلة للتحويل (CVC)."
وفقًا لمحاميي الامتثال في مجال التكنولوجيا المالية ستيفن ميريمان وجيم فيفينزيو، فإن أحدث اقتراح من شبكة مكافحة الجرائم المالية يوسع تعريف "الخلط" و"المزج"، ومن المحتمل أن لا يستهدف فقط المعاملات التي تنطوي على خدمات الخلط التقليدية - على سبيل المثال. تمت الموافقة على Tornado Cash - ولكن أيضًا "معاملات blockchain غير الضارة"، مثل تحويل أحد أشكال العملات المشفرة إلى آخر.
"إن حجم المراقبة والإبلاغ المنصوص عليه في اقتراح شبكة مكافحة الجرائم المالية قد يكون مدمرًا."
ستيفن ميريمان وجيم فيفينزيو
في حين أن التركيز الأساسي لشبكة مكافحة الجرائم المالية ينصب على مخاطر التمويل غير المشروعة المرتبطة بخلاطات العملات المشفرة، يرى المحامون أن التقارير المقترحة تمتد إلى ما هو أبعد من هذه العمليات.
على سبيل المثال، قد تحتاج البنوك إلى الإبلاغ عن المعاملات التي تتضمن ميزات خلط العملات المشفرة داخل ولاية قضائية أو خارجها. ونتيجة لذلك، سيتعين على المؤسسات المالية تغطية أنشطة مختلفة مثل التجميع، والتلاعب الخوارزمي، والتقسيم، واستخدام محافظ ذات الاستخدام الواحد، والتبادل بين أنواع CVC، وتسهيل التأخير.
"على سبيل المثال، تدعو شبكة مكافحة الجرائم المالية إلى تسهيل "التبادل بين أنواع رموز التحقق من البطاقة أو الأصول الرقمية الأخرى" كشكل من أشكال المزج، والذي يمكن القول إنه يغطي أي خدمة تتيح للمستخدمين تبادل أحد أشكال رموز التحقق من البطاقة (CVC) مقابل شكل آخر من رموز التحقق من البطاقة (CVC) أو الأصول الرقمية الأخرى، بما في ذلك الأصول المركزية. التبادلات والتبادلات اللامركزية وأسواق الرمز المميز غير القابلة للاستبدال.
ستيفن ميريمان وجيم فيفينزيو
ويجادل المحامون بأن تصنيف فئة واسعة من المعاملات باعتبارها "مصدر قلق أساسي فيما يتعلق بغسل الأموال" يزيد من توقعات العناية الواجبة من جانب الجهات التنظيمية ويزيد من احتمالية وضع معايير إضافية للإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة. يتم قبول التعليقات العامة على اقتراح شبكة مكافحة الجرائم المالية حتى 22 يناير.
في أوائل ديسمبر 2023، قال المحللون في شركة الأدلة الجنائية TRM Labs في منشور مدونة أنه من المرجح أن تضاعف وزارة الخزانة الأمريكية نهجها لفرض عقوبات على التمويل اللامركزي في عام 2024، وتستهدف على وجه التحديد بروتوكولات الخلط.
اقترح المحللون في TRM Labs أن جهود وزارة الخزانة قد تشكل سابقة لصناعة العملات المشفرة بأكملها، حيث من المقرر أن تلاحق الجهة التنظيمية "عقد أو شبكات معينة من بلوكتشين، بدلاً من اشتراط أن تكون ملكية لشخص معين أو مصلحة في الممتلكات".
في أواخر نوفمبر 2023، أفادت crypto.news أن وزارة الخزانة تريد على ما يبدو توسيع سلطتها التنظيمية من خلال إدخال "نظام عقوبات ثانوي". وقال ممثل التجارة الخارجية الأمريكي، والي أدييمو، مؤخرًا، إن مثل هذه العقوبات ستسيطر على شركة أو شخص داخل النظام المالي الأمريكي، حيث يتيح سوق العملات المشفرة لأي شركة "القيام بأعمال تجارية مع هدف خاضع للعقوبات".
المصدر: https://crypto.news/fincens-crypto-mixing-reporting-for-banks-poses-disruptive-risks-lawyers-say/