أضافت ورقة أبحاث FDD الحاجة إلى تنظيم فعال للتشفير

• يشير تقرير البحث إلى أن الأحداث الأخيرة في سوق التشفير عززت الحاجة إلى تنظيم أكثر صرامة للعملات المشفرة.
• أعد المؤلفان الورقة البحثية التي سلطت الضوء على الحاجة إلى تنظيم التشفير.

أصدرت مؤسسة الدفاع عن الديمقراطيات (FDD) الأسبوع الماضي ورقة بحثية بعنوان "الجانب السفلي للعملة: مخاطر التمويل غير المشروع في الأصول الافتراضية". أعد الورقة البحثية المؤلفان ريتشارد غولدبرغ وأليكس ليفيتوف. 

ماذا يوجد داخل المذكرة؟

تنص على أنه بعد الاضطرابات الأخيرة في سوق العملات المشفرة ، يبدو أن واشنطن تستيقظ أخيرًا على الحاجة إلى تنظيم أكثر فعالية للعملات المشفرة. حتى بعد الشتاء الأخير للعملات المشفرة والعديد من عمليات الاحتيال على العملات المشفرة في الصناعة ، لا تزال معظم المؤسسات مهتمة بسوق العملات المشفرة. كما أن إمكانية استخدام العملات المشفرة تتزايد بشكل مطرد. هذا يكشف عن فجوة صارخة في التنظيم.

قامت الولايات المتحدة إلى جانب البلدان ذات التفكير المماثل ، ببناء أطر تنظيمية لحماية النظام المصرفي التقليدي من التمويل غير المشروع. لا يزال "واشنطن بحاجة إلى تحديث أطر العمل هذه لعصر" Web3 "، حيث تزداد أهمية الأدوات اللامركزية مثل العملة المشفرة."

أشارت الورقة البحثية أيضًا إلى أن توجيه الاتهام إلى Sam Bankman-Fried ، مؤسس بورصة FTX المفلسة حاليًا بتهمة الاحتيال في الأوراق المالية والسلع ، يؤكد الحاجة إلى حماية المستهلكين أثناء تنظيم استثمارات العملة المشفرة والتداول.

كما تأخذ واشنطن التحدي التشفير التنظيم ، كما أشارت الورقة البحثية ، يجب أن يكون الأمن القومي أيضًا في المقدمة وفي المركز. بالإضافة إلى ذلك ، تشتمل الأطر التنظيمية للنظام المصرفي التقليدي على تدابير قوية لمكافحة غسيل الأموال وتمويل الإرهاب (AML / CFT).

أضافت الورقة حول الحاجة الملحة إلى تكييف أطر مكافحة غسل الأموال / تمويل الإرهاب لمعالجة استخدام العملات المشفرة في جرائم الإنترنت ، وتمويل الإرهاب ، وتهريب المخدرات ، والاتجار بالبشر ، وخرق العقوبات ، والتطرف المحلي.

من ناحية أخرى ، فإن الاسم المستعار النسبي لبعض المعاملات القائمة على blockchain جعل العملة المشفرة جذابة بشكل طبيعي لأولئك الذين يسعون إلى تجنب الإشراف والتدخل الحكومي. ويشمل المجرمين والإرهابيين والدول التي ترعاهم.

وفي الوقت نفسه ، ترك الأمن السيبراني الضعيف بورصات العملات المشفرة والكيانات ذات الصلة عرضة للهجوم ، بما في ذلك الاختراقات التي أدت إلى سرقة تراكمية لمليارات الدولارات ، معظمها من قبل مجموعات القرصنة التي ترعاها الدولة. ذكرت الورقة البحثية أن "العديد من الشركات في قطاع التشفير إما لا تمتلك - أو لا ترغب في - برامج فعالة للامتثال والوقاية للتخفيف من هذه المخاطر."

يمثل الافتقار إلى استجابة تنظيمية أو تشريعية منسقة من حكومة الولايات المتحدة فجوة "يمكن لخصوم أمريكا استغلالها". من المؤكد أن "الحكومة وصناعة العملات الرقمية بحاجة إلى تحقيق التوازن بين حماية الأمن القومي والخصوصية وحرية التعبير في تنظيم الأصول الرقمية. لكن تعقيد هذه المهمة لا ينبغي أن يكون ذريعة للتأخير ".

في آذار (مارس) الماضي ، أصدر الرئيس جو بايدن أمرًا تنفيذيًا يدعو إلى استراتيجية الأمن القومي للأصول الرقمية. ثم في أغسطس ، "كشفت وزارة الخزانة عن خطة عمل للتصدي لمخاطر التمويل غير المشروع للأصول الرقمية".

نانسي ج. ألين من عشاق العملات المشفرة وتعتقد أن العملات المشفرة تلهم الناس ليكونوا بنوكهم الخاصة والابتعاد عن أنظمة التبادل النقدي التقليدية. وهي مفتونة أيضًا بتكنولوجيا blockchain وأدائها.

آخر المشاركات التي كتبها نانسي ج. ألين (انظر جميع)