تشدد أوروبا لوائح العملة المشفرة بقوانين جديدة لمكافحة غسيل الأموال

سيتعين على مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASP) في أوروبا تنفيذ إجراءات "اعرف عميلك" (KYC) الصارمة لمكافحة غسيل الأموال في أعقاب الضوء الأخضر للبرلمان الأوروبي للوائح الجديدة لمكافحة غسيل الأموال (AMLR)، وفقًا لبيان صدر يوم ٢٤ أبريل.

وبحسب البيان:

"تتضمن القوانين الجديدة تدابير العناية الواجبة المعززة والتحقق من هوية العملاء، وبعد ذلك يتعين على ما يسمى بالكيانات الملزمة (مثل البنوك ومديري الأصول والأصول المشفرة أو وكلاء العقارات الحقيقية والافتراضية) الإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة إلى وحدات الاستخبارات المالية والسلطات المختصة الأخرى ".

كما يشمل القانون القطاعات غير المالية المعرضة لغسل الأموال أو تمويل الإرهاب، مثل القمار والأندية الرياضية.

وبموجب قانون مكافحة غسل الأموال، ستقوم هيئة تنظيمية جديدة تسمى هيئة مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AMLA) بالإشراف على الامتثال للبروتوكولات المعدلة وإنفاذها.

ومن الجدير بالذكر أن هذا التطور يؤثر بشكل رئيسي على البورصات المركزية تحت مظلة أسواق الاتحاد الأوروبي في الأصول المشفرة (MiCA).

يعد MiCA بمثابة تشريع حاسم لقطاع العملات المشفرة في أوروبا ويوفر الوضوح التنظيمي الأساسي لهذه الصناعة المزدهرة. ويقول مراقبو السوق إن هذا الإطار يسلط الضوء على اعتراف المنطقة بإمكانيات هذا القطاع. تم سن MiCA في يونيو 2023 وسيصبح قابلاً للتنفيذ بحلول نهاية هذا العام.

النتيجة المتوقعة

باتريك هانسن، مدير الإستراتيجية والسياسة بالاتحاد الأوروبي في شركة Circle، أشار وأضاف أن نتيجة التصويت كانت متوقعة، مضيفا أن:

"كما كان متوقعًا، أقرت الجلسة العامة للبرلمان الأوروبي حزمة مكافحة غسل الأموال الجديدة، بما في ذلك لائحة مكافحة غسل الأموال بأغلبية 479 صوتًا مقابل 61 صوتًا وامتناع 32 عن التصويت. سيتم الآن اعتماد الحزمة رسميًا من قبل مجلس الاتحاد الأوروبي أيضًا ودخولها حيز التنفيذ بعد 3 سنوات.

وفي منشور منفصل، أكد هانسن على أن اللوائح تعكس إلى حد كبير قوانين مكافحة غسيل الأموال الحالية، مرددة أحكام لائحة MiCA التي تحظر عملات الخصوصية وتنظيم نقل الأموال (TFR).

والجدير بالذكر أنه تم تقليص المقترحات الأولية التي تهدد قطاع العملات المشفرة. وشملت هذه اقتراحات للحد من مدفوعات الحفظ الذاتي عند 1,000 يورو وإخضاع المنظمات المستقلة اللامركزية (DAOs) والتمويل اللامركزي (DeFi) ومنصات الرمز المميز غير القابلة للاستبدال (NFT) لالتزامات AMLR.

ذكر في هذه المقالة