الاتحاد الأوروبي يشدد اللوائح المتعلقة بمعاملات العملات المشفرة، بسبب مخاوف تتعلق بمكافحة غسل الأموال

توصل برلمان ومجلس الاتحاد الأوروبي مؤخرًا إلى اتفاق مؤقت بشأن قائمة قوانين مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وعلى الرغم من عدم إجراء مزيد من المداولات بشأن التدابير المقترحة الأخرى، فإن التدابير الجديدة ستساعد في تبسيط جهود الوكالات المالية الوطنية لدول الاتحاد الأوروبي في هذا المجال.

على الرغم من أن العملات المشفرة ليست محور التركيز الرئيسي للقوانين الجديدة، إلا أن الصناعة مستهدفة بشكل صريح من خلال العديد من الأحكام.

زيادة التقارير عن إيرادات العملات المشفرة

في السنوات الأخيرة، اتخذت العديد من الشركات المرتبطة بالعملات المشفرة خطوات لنقل بعض أو كل أنشطتها إلى الاتحاد الأوروبي، مستشهدة بإطار تنظيمي أكثر إيجازًا مما هو عليه الحال في الولايات المتحدة، حيث تخدم هيئة الأوراق المالية والبورصات عددًا كبيرًا من الدعاوى القضائية وتمتنع عن توضيح كيفية القيام بذلك. لتجنبهم.

وبما أن الإطار قد تم توفيره بالفعل في الاتحاد الأوروبي، فقد قام المسؤولون الآن بتوسيع نطاقه لمنع الجرائم المالية داخل أوروبا وخارجها.

من المحتمل أن يكون البند الأكثر تفصيلاً ضمن الحزمة الجديدة هو الالتزام الجديد لشركات العملات المشفرة بإجراء العناية الواجبة لأي معاملة أصول رقمية تزيد قيمتها عن 1,000 يورو.

"ستغطي القواعد الجديدة معظم قطاع العملات المشفرة، مما سيجبر جميع مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) على بذل العناية الواجبة تجاه عملائهم. […] وفقًا للاتفاقية، سيحتاج مقدمو خدمات CASP إلى تطبيق إجراءات العناية الواجبة للعملاء عند إجراء معاملات تصل قيمتها إلى 1000 يورو أو أكثر. ويضيف تدابير للتخفيف من المخاطر المتعلقة بالمعاملات مع المحافظ المستضافة ذاتيا.

كما تم فرض قواعد مماثلة على تجار السلع الفاخرة، وبطريقة أوروبية نموذجية، على أندية كرة القدم ووكلاء كرة القدم.

ستعمل إجراءات العناية الواجبة المعززة على تمييز الأفراد ذوي الثروات العالية، وفرض عمليات التحقق من الهوية على أولئك الذين يقومون بمعاملات نقدية تتراوح قيمتها بين 3 آلاف و10 آلاف يورو.

علاوة على ذلك، سيتم تطبيق بروتوكولات تحقق صارمة مماثلة على أي عمليات نقل من وإلى "الدول الثالثة عالية المخاطر" التي تعتبر تشريعاتها المتعلقة بالإرهاب والجرائم المالية غير موجودة.

يتم جمع المعلومات محليًا ومركزيًا على مستوى الاتحاد الأوروبي

ومن الآن فصاعدا، سيكون لدى وحدات الاستخبارات المالية في كل دولة من دول الاتحاد الأوروبي إمكانية الوصول "الفوري والمباشر" إلى جميع المعلومات - المالية وغيرها - المتعلقة بالتدابير المذكورة أعلاه.

وعلى الرغم من أن قرار التصرف بناءً على المعلومات المذكورة سيظل من اختصاص وحدات الاستخبارات المالية المحلية، إلا أن هذه الوكالات ستقدم مع ذلك المعلومات ذات الصلة إلى السلطات الأوروبية، مما يسمح بمنع أفضل للجرائم المالية على المستوى العابر للحدود الوطنية.