يضع الاتحاد الأوروبي سقفًا للمعاملات النقدية جنبًا إلى جنب مع مدفوعات التشفير

• في السادس من تشرين الثاني (نوفمبر) ، وافق التكتل على السماح بتحويلات نقدية تصل إلى 6 يورو (10,000 دولارًا أمريكيًا).
• ستخضع جميع أشكال الدفع ، وليس النقد فقط ، للوائح الجديدة.

أصدرت الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي إرشادات جديدة مصممة لتقييد وصول المجرمين إلى النقد وأنظمة الدفع اللامركزية الأخرى مثل العملات الرقمية. في السادس من تشرين الثاني (نوفمبر) ، وافق التكتل على السماح بتحويلات نقدية تصل إلى 6 يورو (10,000 دولارًا أمريكيًا). ومع ذلك ، سيكون لدى الدول الفردية خيار خفض الحد الأقصى بشكل أكبر.

عندما يتعلق الأمر بحجم الأموال التي يمكن حملها نقدًا ، فإن إسبانيا لديها الآن أحد أدنى القيود ، عند 1,000 يورو (1,055 دولارًا). البنك المركزي الأوروبي (البنك المركزي الأوروبي) لم يوافق على هذا في 2018 ، واصفًا السياسة بأنها "غير متناسبة" لأنها قد تقلل من استخدام النقد كعملة قانونية.

تصنيف الدول حسب الامتثال

ستخضع جميع أشكال الدفع ، وليس النقد فقط ، للوائح الجديدة. تخطط المنظمة أيضًا لممارسة المزيد من الرقابة على الصناعات الأخرى ، مثل صناعات المجوهرات وصياغة الذهب.

وفقا لوزير المالية في جمهورية التشيك زبينيك ستانجور:

"المدفوعات النقدية التي تزيد عن 10,000 يورو ستكون مستحيلة. سيكون البقاء مجهول الهوية عند شراء الأصول المشفرة أو بيعها أكثر صعوبة. لن يجدي الاختباء خلف عدة طبقات من ملكية الشركات. سيكون من الصعب غسل الأموال القذرة بالمجوهرات أو صياغة الذهب ".

ستنفذ المنظمة أيضًا طريقة جديدة لتصنيف البلدان وفقًا لدرجة امتثالها لتوصيات مجموعة العمل المالي (FATF) والتي تشمل القوائم الرمادية والسوداء.

كما ذكر ستانجور بالفعل ، ستكون العملة المشفرة أيضًا أحد مكونات هذه اللوائح. مقدمو خدمة الأصول الافتراضية (VASPs) في الاتحاد الأوروبي على إجراء تحقيقات العناية الواجبة في معاملات التشفير بقيمة تزيد عن 1,000 يورو (1,055 دولارًا).

موصى به لك:

تم تعليق قانون باراغواي للعملات المشفرة بعد تضاؤل ​​الدعم