أصدر الاتحاد الأوروبي توجيهًا جديدًا يحظر المعاملات باستخدام محافظ تشفير مجهولة ومُدارة بشكل خاص لأي قيمة معاملة.
ممثل البرلمان الأوروبي كشف أن التوجيه حصل على موافقة أغلبية لجنة القيادة في البرلمان الأوروبي يوم الخميس.
تهدف هذه اللائحة الأخيرة إلى مكافحة غسيل الأموال، وتضع حدودًا للمعاملات النقدية وتحظر جميع معاملات العملات المشفرة المجهولة. على وجه التحديد، فهو يجعل أي معاملة نقدية تزيد عن 10,000 يورو وأي معاملة نقدية مجهولة المصدر تزيد عن 3,000 يورو غير قانونية.
تشريعات الاتحاد الأوروبي
يستهدف التشريع المعاملات من محافظ العملات المشفرة الخاصة وغير المسجلة إلى مقدمي الخدمات الخاضعين للتنظيم، مما يحد بشكل فعال من استخدامها بسبب الخصائص المجهولة بطبيعتها وغير المسموح بها لشبكات العملات المشفرة.
وتنص اللائحة على تعزيز مراقبة عمليات نقل أصول العملة المشفرة وتتطلب من شركات العملات المشفرة تنفيذ ممارسات العناية الواجبة الصارمة لردع غسيل الأموال. لقد توسع نطاق الكيانات المطلوبة للالتزام بهذه اللوائح ليشمل معظم صناعة العملات المشفرة، مما يستلزم إجراء فحوصات شاملة لخلفية العملاء.
ويؤكد التشريع أيضًا على ضرورة وجود سجلات مفصلة للمستفيدين الفعليين، بهدف الكشف عن المالكين الحقيقيين أو المتحكمين في الكيانات القانونية. ستجبر هذه المبادرة مجموعة واسعة من الكيانات، بما في ذلك البنوك والشركات العقارية وشركات العملات المشفرة، على تكثيف عمليات التحقق من العملاء.
تعمل أحدث لوائح الاتحاد الأوروبي على تغيير كيفية تقديم العملات المشفرة وإدارتها وتداولها بشكل كبير في المنطقة. في الأسبوع الماضي، أعلنت البورصة الرائدة OKX عن حذف أزواج تداول USDT في المنطقة، في أعقاب القواعد المفروضة على العملات المستقرة بموجب لوائح MiCA القادمة.
المصدر: https://crypto.news/eu-ban-anonymous-crypto-wallet-combat-money-laundering/