تقدم إليزابيث وارين مشروع قانون من مجلسين لمكافحة غسيل الأموال بالعملات المشفرة ؛ اشتباكات مع أوليري

تحاول السناتور إليزابيث وارن شن حملة من الحزبين على غسيل الأموال في العملات المشفرة مرت الصناعة من خلال الكونجرس حيث يعمل المدعون الفيدراليون على وضعها سام Bankman-Fried، محبوب تشفير سابق ، خلف القضبان.

وفقًا لمكتب وارن ، سيشارك الديمقراطي من ولاية ماساتشوستس مع السناتور الجمهوري روجر مارشال في كانساس لإدخال تشريع جديد يوم الأربعاء يهدف إلى سد عيوب النظام المالي التي تعرض أمن البلاد للخطر من خلال السماح باستخدام الأصول الرقمية لغسيل الأموال.

من غير المرجح أن يمرر تشريع Warren-Marshall الخاص بالتشفير هذا الكونجرس بسبب قيود الوقت. عندما يتقلد الكونجرس الجديد ، يجب إعادة تقديم مشروع القانون.

من خلال مطالبة شركات العملات المشفرة باتباع نفس القواعد التي تنطبق على البنوك والشركات التقليدية ، يسعى هذا الجهد إلى تكافؤ الفرص.

قال وارن في تصريح خاص لـ CNN:

لقد كنت أدق جرس الإنذار في مجلس الشيوخ بشأن مخاطر هذه الثغرات في الأصول الرقمية ، وأنا أعمل بطريقة من الحزبين لتمرير تشريعات تشفير منطقية لحماية الأمن القومي الأمريكي بشكل أفضل.

أشار وارن إلى فضيحة FTX عندما قال إن الأصول الرقمية "تخضع لتدقيق جاد عبر الطيف السياسي" نتيجة لإفلاس منصة تشفير مهمة والملاحقة الجنائية لرئيسها التنفيذي السابق.

بعد يوم واحد فقط من Bankman-Fried ، الرئيس التنفيذي السابق لبورصة العملات المشفرة FTX ، بتهمة غسل الأموال والعديد من الجرائم الفيدرالية الأخرى، أطلق وارين ومارشال حملتهم. تدعي السلطات أن Bankman-Fried شارك في مخطط دولي للاحتيال وتضليل العملاء والمستثمرين والمقرضين ونظام تمويل الحملة.

من خلال محاولة جعل النظام البيئي للأصول الرقمية متوافقًا مع نظام مكافحة غسل الأموال الحالي في النظام المالي العالمي ، فإن مشروع القانون الجديد ، الذي يطلق عليه قانون مكافحة غسل الأموال للأصول الرقمية ، سيكافح غسل الأموال.

سيصدر التشريع المقترح تعليمات لشبكة إنفاذ الجرائم المالية (FinCEN) التابعة لوزارة الخزانة لتصنيف عمال المناجم والمدققين وغيرهم على أنهم شركات خدمات مالية. في المقابل ، سيتم توسيع متطلبات اعرف عميلك (KYC) من قانون السرية المصرفية لتشمل صناعة العملات المشفرة.

أصدرت وزارة الخزانة تحذيرًا في وقت سابق من هذا العام حول استخدام الأصول الرقمية لغسل العائدات غير القانونية من قبل قراصنة برامج الفدية وتجار المخدرات والمحتالين. بالإضافة إلى ذلك ، يُزعم أن كوريا الشمالية وإيران وروسيا ودول أخرى تستخدم العملات المشفرة لغسل الأموال وحتى التحايل على العقوبات.

وقال مارشال في بيان عقب الهجمات الإرهابية في 11 سبتمبر 2001:

سنت حكومتنا إصلاحات ذات مغزى ساعدت البنوك على عزل الجهات الفاعلة السيئة عن النظام المالي الأمريكي.

بالإضافة إلى ذلك ، سيجبر مشروع القانون المنظمين على المضي قدمًا في قيود جديدة تهدف إلى سد ثغرة في المحافظ الرقمية تسمح للمستخدمين بتجنب العقوبات والتحقق من مكافحة غسيل الأموال.

سيطلب من FinCEN على وجه التحديد إكمال وتنفيذ قاعدة تم اقتراحها في البداية في عام 2020 والتي ستلزم البنوك ومقدمي خدمات الأموال بتأكيد هويات العملاء والأطراف المقابلة ، والاحتفاظ بالسجلات ، وتقديم التقارير المتعلقة بالمستضيفين. محافظ أو تلك الموجودة في البلدان التي لا تلتزم بقانون السرية المصرفية.

يحتوي القانون أيضًا على المتطلبات التالية:

• منع البنوك والمؤسسات المالية الأخرى من التعامل أو الانخراط في المعاملات التي تنطوي على تقنيات محسنة الغفلية، مثل خلاطات الأصول الرقمية ، ومن استخدام هذه التقنيات نفسها.
• تضمين الأصول الرقمية في متطلبات إعداد التقارير الخاصة بقواعد السرية المصرفية للحسابات المصرفية الأجنبية من خلال مطالبة الأمريكيين الذين يتعاملون في أصول رقمية تزيد قيمتها عن 10,000 دولار من خلال حسابات خارجية بتقديم تقرير إلى دائرة الإيرادات الداخلية.
• توجيه الجهات التنظيمية إلى إجراء فحص الامتثال وعملية المراجعة لشركات خدمات الأموال من أجل تعزيز إنفاذ الامتثال لقانون السرية المصرفية.
• قمع استخدام أجهزة الصراف الآلي للأصول الرقمية من خلال مطالبة مالكي الأكشاك والمديرين بتقديم وتحديث العناوين المادية لمواقعهم.

تؤكد المعلومات المروعة في رسوم Bankman-Fried على أن التشفير لا يزال يمثل الغرب المتوحش للعالم المالي. ومع ذلك ، فمن غير المؤكد ما إذا كانت فضيحة FTX ستكون كافية لإقناع الكونجرس باتخاذ إجراء مهم.

ما زال أمامنا عقبات تشريعية كبيرة

على الرغم من كل "توجيه أصابع الاتهام" بشأن FTX ، قال إسحاق بولتانسكي ، مدير أبحاث السياسات في BTIG ، لشبكة CNN إنه "من الصعب للغاية" رؤية الكونجرس يمر إصلاحًا شاملاً للعملات الرقمية في أي وقت قريب.

قال بولتانسكي إن الجميع في الكابيتول هيل يمكنهم الاتفاق على أن بانكمان فرايد هو لص ، ولكن عندما نبدأ العمل ، من الواضح أنه لا تزال هناك حواجز وعقبات تشريعية.

هذه التحديات ، وفقًا لبولتانسكي ، تشمل الخلافات حول الولاية القضائية و "حقيقة أن الكونجرس يميل إلى أن يكون له فترة اهتمام قصيرة نسبيًا".

ومع ذلك ، أضاف ، قد تنجح حزمة تشريعية أكثر تركيزًا تستهدف العملات المستقرة أو غسيل الأموال في تمريرها عبر الكونجرس في العام التالي.

يختلف Warren و O'Leary حول ما إذا كان التشفير يسهل غسيل الأموال أثناء جلسة FTX

في جلسة استماع للجنة المصرفية بمجلس الشيوخ يوم الأربعاء ، دافع المستثمر الملياردير والمتحدث باسم FTX كيفن أوليري العملات المشفرة ضد المشرعين المتشككين. في مرحلة ما ، انخرط أوليري في حوار مع السناتور الديموقراطي عن ولاية ماساتشوستس إليزابيث وارين بشأن قواعد وقف غسيل الأموال.

ردًا على موقف أوليري ، في جلسة الاستماع ، واجهته بسبب معارضته للتنظيم:

السيد أوليري ، على الرغم من خسارتك لـ 10 ملايين دولار في انهيار FTX ، أعلم أنك مؤيد قوي للعملات المشفرة. أنت مستثمر متمرس ، رغم ذلك. هل تعتقد أن المزايا المحتملة للعملات المشفرة مقنعة للغاية لدرجة أننا يجب أن نقبل اللوائح المتساهلة لمكافحة غسيل الأموال والامتثال المتساهل من شركات التشفير أكثر مما نطلبه من البنوك والوسطاء وويسترن يونيون؟

نفى أوليري ادعاء وارن بأن الأصول الرقمية تجعل من السهل غسل الأموال على نطاق أوسع من العملات التقليدية ، على الرغم من تعليقاته السابقة خلال جلسة الاستماع التي قال فيها إنه يعتقد أنه يجب تنظيم العملات المشفرة. هو قال:

لا ، أعتقد أنه يجب تطبيق الإطار التنظيمي الذي يحكم التداول الحالي للأسهم والسندات في البورصات المرتبطة بتجار الوسطاء. هذا ليس بالأمر الصعب. لقد تم بالفعل تطبيقه في دول أخرى. لذلك ، أيها السيناتور ، أنا لا أتفق مع تأكيدك على أنه يجعل غسيل الأموال أبسط. منذ طرد الدولار الأمريكي من طائرة بايبر في حقيبة من القماش الخشن في الستينيات ، تم استخدام العملات في مخططات تهريب المخدرات. كثيرًا ما يستخدم المجرمون الدولار الأمريكي أيضًا.

قاطعه وارن عندما كان على وشك أن يقول المزيد:

أنا أقدر وجهة نظرك بأن الجميع يحاول الانخراط في غسيل الأموال. هذا ما يفعله الإرهابيون. هذا ما تفعله شركة الأدوية أه تجار المخدرات. وهذا ما فعلته دول مثل إيران وكوريا الشمالية. النقطة الوحيدة التي أحاول توضيحها هي ، هل ينبغي تطبيق نفس القواعد ضد غسيل الأموال على العملات المشفرة بالطريقة التي تنطبق بها على البنوك ، وسماسرة البورصة ، وشركات بطاقات الائتمان ، وويسترن يونيون؟ وأعتقد أن إجابتك على ذلك هي نعم ، أليس كذلك؟

أجاب أوليري:

رقم! ليس نعم. أنا أقول فقط إذا كنت تعرف قواعد عميلك على جانبي المعاملة وتستخدم عملة مشفرة ، مثل USDC ، التي تخضع للتنظيم ، فإنك تحل هذه المشكلة ، Senator ، بين عشية وضحاها.

قبل الترويج لمشروع القانون الخاص بها لتنظيم الأصول الرقمية ، صرحت وارين بأنها تفهم موقف أوليري الذي يقضي بضرورة تنظيم العملات المشفرة بشكل مشابه للأسهم أو السندات. دافعت وارن بقوة عن مشروع قانونها ، مدعية أن "الدول المارقة ، وأوليغارشيين ، وأباطرة المخدرات ، والمتاجرين بالبشر يستخدمون الأصول الرقمية لغسل المليارات من الأموال المسروقة ، والتهرب من العقوبات ، وتمويل الإرهاب".

وتؤكد أن التشريع سيضمن تطبيق نفس المعايير عبر المعاملات المالية المماثلة. يجب أن تتبع صناعة العملات المشفرة قواعد الفطرة السليمة مثل البنوك والوسطاء وويسترن يونيون. لحماية الأمن القومي الأمريكي بشكل أفضل ، سيساعد مشروع القانون من الحزبين في سد ثغرات غسيل الأموال المشفرة وتعزيز الإنفاذ ".

مقالات ذات صلة

داش 2 تداول - البيع المسبق عالي الإمكانات

• البيع المسبق النشط مباشر الآن - dash2trade.com
• ظهرت في Cointelegraph - تم جمع 10 ملايين دولار
• تم التحقق من "اعرف عميلك" ومراجعته
• الرمز الأصلي للنظام البيئي لإشارات التشفير