في 3 يونيو 2022، نشرت صحيفة واشنطن بوست مقالًا يوضح بالتفصيل كيفية ارتفاع عمليات الاحتيال في مجال العملات المشفرة. وفقًا للتقرير، اكتشفت لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) أن الأمريكيين فقدوا أكثر من مليار دولار منذ عام 1. وأوضحت أيضًا أن أكثر من 2021 ألف أمريكي قد تم خداعهم من خلال عمليات الاحتيال.
القصة ونتائج لجنة التجارة الفيدرالية
تغطي القصة العديد من القضايا والمخاوف بشأن ظهور عمليات احتيال العملات المشفرة بين الأمريكيين. ومع ذلك، فهو ينشر FUD بعدة طرق ويخفي الأمريكيين عن حقيقة أن عمليات الاحتيال في العملات المشفرة لا تزال غير ذات أهمية. يخسر الأمريكيون المزيد من الأموال بطرق "طبيعية" أخرى. وهنا المزيد من القصة.
نشرت صحيفة واشنطن بوست مقالات في 3 يونيو 2022 توضح بالتفصيل كيفية ارتفاع عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة في أمريكا بمعدل مرتفع. سلط مقال واشنطن بوست الضوء على تقرير تحليلي كتبته إيما فليتشر، كبيرة باحثي البيانات في لجنة التجارة الفيدرالية، والذي يوضح بالتفصيل أن عمليات الاحتيال القائمة على العملات المشفرة تمثل ربع إجمالي الدولارات المفقودة بسبب مثل هذه الجرائم.
وأوضح التقرير أن أكثر من 46 ألف أمريكي وقعوا ضحايا لعمليات احتيال العملات المشفرة بين يناير ومارس من عام 2021. وذكر أيضًا أن الخسائر في عمليات احتيال العملات المشفرة ارتفعت بنحو 60 مرة مقارنة بعام 2018.
وفقًا لفليتشر، يمكن أن تمثل الإحصائية جزءًا صغيرًا من الخسائر الحقيقية في مجال العملات المشفرة حيث لا يتم الإبلاغ عن معظمها. بالإضافة إلى ذلك، أوضح التقرير أن الجزء الأكبر من الأموال المفقودة (575 مليون دولار) كان من خلال المشاريع التي وعدت مستخدميها بأيام دفع سهلة وضخمة.
قال فليتشر: "بالنظر إلى أن عمليات الاحتيال الاستثمارية تقود هذا الأمر حقًا ، فمن المهم جدًا أن يفهم الناس أن أي وعود بعوائد ضخمة ، أو أنه يمكن مضاعفة استثماراتك بسرعة ، من الواضح أنها عملية احتيال". "لا يوجد عائد على الاستثمار في العملات المشفرة مضمون."
وأوضح التقرير أيضًا أن هذه الأخطاء تدمر مساحة العملات المشفرة بسبب حالة التنظيم.
وجاء في مقتطف من التقرير ما يلي: "لا يوجد بنك أو سلطة مركزية أخرى للإبلاغ عن المعاملات المشبوهة ومحاولة وقف الاحتيال قبل حدوثه".
وحث فليتشر المستثمرين على توخي الحذر من عمليات الاحتيال في مجال العملات المشفرة وعدم الثقة في أي شخص، حتى أقرب أصدقائهم.
نعم، عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة آخذة في الارتفاع، ولكن لماذا لا نقول الحقيقة كاملة؟
في حين أن تقرير لجنة التجارة الفيدرالية (FTC) وتعليقات فليتشر مفيدة لكل عشاق العملات المشفرة، إلا أنهم يتجاهلون بعض التفاصيل الأساسية. كما يقومون أيضًا بنشر FUD بأن عمليات الاحتيال في العملات المشفرة تمثل ربع الأموال المفقودة من خلال عمليات الاحتيال. هذا الادعاء هو FUD ولا ينبغي نشره بشكل أساسي من خلال مصادر موثوقة مثل واشنطن بوست ولجنة التجارة الفيدرالية.
نشر فليتشر أيضًا FUD آخر مفاده أن بروتوكولات الاستثمار في مجال العملات المشفرة التي تقدم عوائد ضخمة بسرعة هي عملية احتيال بشكل واضح. هذا الادعاء ضعيف نظرًا لأن معظم بروتوكولات العملات المشفرة التي تساعد على تنمية الثروة تقدم فوائد تفوق أسعار الفائدة المصرفية العادية عدة مرات.
ومع ذلك، من الأفضل أيضًا توخي الحذر أثناء استخدام مساحة العملات المشفرة. استخدم فقط المشاريع التي تم التحقق منها بالكامل. إن النتائج التي توصلت إليها زيادة عمليات الاحتيال في مجال العملات المشفرة صحيحة، ولكن لماذا لا نركز على الثغرات الحقيقية التي تخدع أموال الناس. السؤال الحقيقي هو، كيف يمكن مقارنة عمليات الاحتيال بالعملات المشفرة مع القطاعات التكنولوجية الأخرى؟
فيما يلي معلومات عن بعض التقارير التي تم جمعها عبر التكنولوجيا والمجال المالي.
ما مدى انتشار عمليات الاحتيال في مجال التكنولوجيا؟
لقد واجه الجميع تقريبًا المحتال مرة واحدة على الأقل في حياتهم. كان ذلك جسديًا أو عبر الهاتف. من المرجح أن يكون لدى هاتين الطريقتين محتالون أكثر من مجال العملات المشفرة.
يوضح تقرير صادر عن True Caller أن الأمريكيين يتصدون لأكثر من 3 مليار مكالمة غير مرغوب فيها كل شهر. ويوضح أيضًا أن هذه المشكلة منتشرة على نطاق واسع في دول أخرى، بما في ذلك كندا والمملكة المتحدة. نظرًا لأن هذه واحدة من أكثر المناطق تنظيمًا والحكومات تضخ الموارد بنشاط لحل مشكلاتها، فلماذا لا يزال بها المزيد من المحتالين؟
يوضح تقرير من True Caller أن الأمريكيين خسروا حوالي 29.8 مليار دولار من خلال مكالمات الاحتيال في النصف الأول من عام 2021. هل هذا يعني أن مليار دولار أمريكي المفقودة على مدار العام في مساحة العملات المشفرة تمثل ربع إجمالي الأموال المفقودة بسبب عمليات الاحتيال؟ لا، لا!
يوضح تقرير آخر صادر عن Orion أن عدد الأشخاص الذين وقعوا في عمليات الاحتيال عبر الهاتف في عام 2020 كان أعلى بنسبة 220٪ مما كان عليه في عام 2019. وتوضح الشركة أيضًا أن عمليات الاحتيال عبر الهاتف ارتفعت بنسبة 118٪ أخرى حتى عام 2021. وأفادت True Caller أيضًا بخسارة 30 مليار دولار من خلال عمليات الاحتيال عبر الهاتف في عام 2021 ارتفعت بمقدار 10 مليارات دولار مقارنة بعام 2020.
توضح هذه التفاصيل مدى "صدق" المنظمين فيما يتعلق بمساحة العملات المشفرة. كما أنها تعكس الجهل السائد بينهم بإنقاذ الناس من خسارة أموالهم من خلال الطرق الحقيقية التي تؤثر عليهم. فيما يلي بعض المعلومات حول كيفية حدوث "التلاعب المالي القانوني" بين البنوك الأمريكية.
قامت البنوك الأمريكية بتحصيل المليارات من السحب على المكشوف في عام 2020
نشر مستشار فوربس مقالاً عن APR. 21 تشرين الأول (أكتوبر) 2021، يشرح بالتفصيل كيف استفادت البنوك الأمريكية من قيود فيروس كورونا لعام 2020 لتحصيل رسوم السحب على المكشوف بالمليارات من أصحاب الدخل المنخفض. وجد استطلاع Forbes Advisor لرسوم الحساب الجاري أن متوسط رسوم السحب على المكشوف التي تفرضها البنوك كان 24.38 دولارًا.
حققت البنوك 12.4 مليار دولار في عام 2020، وهو لا يزال مرتفعًا، على الرغم من انخفاضه عن 17 مليار دولار التي تم جمعها في عام 2018. وبينما يميل مجال العملات المشفرة إلى الشمول المالي، فإن البنوك منشغلة في فرض رسوم زائدة على الأفراد الذين هم في أمس الحاجة إلى المال. يتم فرض رسوم السحب على المكشوف عندما ينفق مستخدمو البنك أموالاً أكثر مما هو متاح في حساباتهم.
في معظم الأحيان، يبالغ هؤلاء الأشخاص في الإنفاق عن طريق الخطأ. وكان هذا الاتجاه من جانب البنوك نقطة اهتمام في القطاعات السياسية، حيث طالب القادة بإجراء إصلاحات في القطاع المالي. يعد هذا الحدوث أحد المشكلات العديدة التي يعمل مجال العملات المشفرة على حلها نظرًا لأنه حتى قروض العملات المشفرة لا تفرض مثل هذه الرسوم.
كما يدعو المنظمين إلى الحرص على كل قطاع وعدم محاربة أحدث الابتكارات بشكل أعمى. يجب على الجميع أيضًا البحث في مجال العملات المشفرة بأنفسهم ومقارنتها بالقطاعات الأخرى قبل الاعتقاد بأن التقارير قد تم نشرها.
أخيرًا، نظرًا لأن عمليات الاحتيال موجودة في كل مكان تقريبًا، فمن المستحسن أن تتعلم كيفية البحث والسيطرة على الجشع وأن تكون على دراية لتكون لديك القدرة على إزالة الغموض بين المشاريع الحقيقية والمشاريع الزائفة.
المصدر: https://crypto.news/washington-post-crypto-scams/