أصدر المجلس الأوروبي بيانًا صحفيًا في 18 يناير أعلن فيه أن المجلس الأوروبي والبرلمان قد توصلا إلى اتفاق مؤقت بشأن جوانب معينة من حزمة جديدة لمكافحة غسيل الأموال لحماية مواطني الاتحاد الأوروبي والنظام المالي للاتحاد الأوروبي.
ستؤثر القواعد الأكثر صرامة على قطاع العملات المشفرة
تم إعداد الاتفاقية المؤقتة لتحسين تنظيم الأنظمة الوطنية لمكافحة غسيل الأموال في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي، وإغلاق الثغرات المحتملة التي يمكن أن يستغلها المجرمون، كما جاء في البيان الصحفي:
وللمرة الأولى، يعمل الاتفاق المؤقت بشأن تنظيم مكافحة غسل الأموال على تنسيق القواعد بشكل شامل في مختلف أنحاء الاتحاد الأوروبي، وسد الثغرات المحتملة التي يستخدمها المجرمون لغسل العائدات غير المشروعة أو تمويل الأنشطة الإرهابية من خلال النظام المالي.
ستعمل الاتفاقية على توسيع قائمة الكيانات الملزمة، والتي تشمل بالفعل المؤسسات المالية والبنوك والكازينوهات وخدمات إدارة الأصول، لتشمل هيئات جديدة مثل تجار السلع الفاخرة، وأندية ووكلاء كرة القدم المحترفين، ومقدمي خدمات العملات المشفرة.
القواعد الجديدة "ستغطي معظم قطاع العملات المشفرة"، كما أوضح البيان الصحفي، وستجبر جميع مقدمي خدمات الأصول المشفرة (CASPs) على "إجراء العناية الواجبة على عملائهم".
بموجب هذه القواعد، يجب على CASPs التحقق من الحقائق والمعلومات الخاصة بعملائهم والإبلاغ عن أي نشاط مشبوه. وبالتالي، للتخفيف من المخاطر التي تنطوي عليها المعاملات من المحافظ المستضافة ذاتيًا، سيحتاج مقدمو خدمات CASP إلى تطبيق تدابير العناية الواجبة عندما يحاول العميل تنفيذ معاملات بقيمة 1000 يورو (حوالي 1090 دولارًا أمريكيًا) أو أكثر.
كما قدم المجلس والبرلمان أيضًا تدابير "معززة" فيما يتعلق بعلاقات المراسلين عبر الحدود لمقدمي خدمات الأصول المشفرة.
فيما يتعلق بالدول الثالثة عالية المخاطر، يجب على جميع الأطراف الملزمة تطبيق تدابير العناية الواجبة على المعاملات والعلاقات التجارية التي تنطوي على دول ثالثة عالية المخاطر "التي تجعلها أوجه القصور في أنظمتها الوطنية لمكافحة غسل الأموال ومكافحة الإرهاب تمثل تهديدًا للنزاهة للسوق الداخلية للاتحاد الأوروبي."
ومن الجدير بالذكر أنه بموجب مجموعة القواعد الجديدة، سيكون لوحدة الاستخبارات المالية (FIU) "إمكانية الوصول الفوري والمباشر إلى المعلومات المالية والإدارية ومعلومات إنفاذ القانون"، بما في ذلك المعلومات المتعلقة بتحويلات الأموال وتحويلات العملات المشفرة.
جهود الاتحاد الأوروبي ضد مكافحة غسل الأموال
على مدار العام، عمل الاتحاد الأوروبي على بذل الجهود لتنظيم خدمات العملات المشفرة وتقديم مجموعة شاملة من القواعد لمراقبة القطاع الناشئ.
والجدير بالذكر أن لائحة أسواق الأصول المشفرة (MiCA)، والتي سيتم تطبيقها بالكامل في ديسمبر من عام 2024، دخلت حيز التنفيذ في يونيو 2023 بعد تصويت البرلمان الأوروبي في نهاية عام 2022. وقد تم تصميم اللائحة للحفاظ على الاستقرار المالي و حماية المستثمرين في دول الاتحاد الأوروبي.
إذا تمت الموافقة عليه، فمن المتوقع أن يؤدي تنفيذ اتفاقية مكافحة غسل الأموال إلى تحسين جهود دول الاتحاد الأوروبي ضد غسيل الأموال وتمويل المنظمات الإرهابية، كما أعلن وزير المالية البلجيكي فنسنت فان بيتيجيم في البيان الصحفي:
وستعمل على تحسين الطريقة التي يتم بها تنظيم الأنظمة الوطنية لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب وعملها معًا. وهذا سيضمن عدم ترك مساحة للمحتالين والجريمة المنظمة والإرهابيين لإضفاء الشرعية على عائداتهم من خلال النظام المالي.
ويتم تداول عملة البيتكوين بسعر 42,429.7 دولارًا على الرسم البياني للساعة. المصدر: BTCUSDT على TradingView.com
صورة مميزة من Unsplash.com، مخطط من Tradingview.com
المصدر: https://bitcoinist.com/crypto-eu-strikes-deal-to-crackdown-on-the-sector/