في اكتشاف مثير للقلق ، كشف تقرير جديد صادر عن هيئة السلوك المالي (FCA) أن 85٪ مذهلة من شركات العملات المشفرة التي تقدمت بطلب للحصول على ترخيص مع الجهة التنظيمية فشلت في تلبية الحد الأدنى من معاييرها.
نُشر في 26 كانون الثاني (يناير) التقريركشفت لجنة الخزانة التي كلفت نواب البرلمان عن وجود نقص مقلق في الامتثال لمتطلبات مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.
على الرغم من أن المملكة المتحدة لم تنشئ نظامًا منظمًا للتحكم في العملات الرقمية ، فقد ناشدت FCA أي شركة تتعامل مع العملات المشفرة للتسجيل في نظام مكافحة غسيل الأموال الخاص بها لمواصلة تقديم الخدمات في البلاد.
اعترافات التشفير: ما الذي توصلت إليه هيئة السلوك المالي (FCA)؟
في الجلسة الأخيرة للجنة الخزانة ، كشفت هيئة السلوك المالي (FCA) أن نسبة كبيرة من التطبيقات الحديثة من شركات التشفير وُجد أنها "ذات مستوى ضعيف" ، مع 5٪ فقط من خلال عملية التقييم الأولي.
بشكل عام ، أفادت هيئة السلوك المالي (FCA) أن 73٪ من الطلبات قد تم سحبها أو رفضها ، وهو معدل فشل أعلى بكثير مما كان عليه عندما تولى المنظم اختصاصًا جديدًا.
في بعض الحالات القصوى ، حددت هيئة السلوك المالي (FCA) الروابط المحتملة للجريمة المالية أو الجريمة المنظمة وأحالت هذه الشركات على الفور إلى وكالات إنفاذ القانون ذات الصلة.
علاوة على ذلك ، وجدت الهيئة التنظيمية أن العديد من الموظفين الرئيسيين في بعض الشركات "يفتقرون إلى المعرفة والمهارات والخبرة المناسبة للقيام بأدوارهم والسيطرة على المخاطر بشكل فعال".
"نحن في خضم تحقيق في تنظيم التشفير ، وهذه الإحصاءات لم تزعجنا من الانطباع بأن أجزاء من هذه الصناعة هي" الغرب المتوحش ".
هارييت بالدوين ، لجنة الخزانة.
العلاقة المضطربة بين شركات التشفير و FCA
حصلت شركات التشفير وهيئة السلوك المالي (FCA) على علاقة مضطربة على مدى السنوات القليلة الماضية.
منذ FCA تولى تنظيم أصول العملة المشفرة في المملكة المتحدة في يناير 2020 ، كان الجانبان على خلاف حول موقف FCA من القطاع.
اتخذت FCA خط متشدد على شركات التشفير ، مع وجود لوائح صارمة بشأن إدارة الأعمال ، بما في ذلك منعهم من تقديم خدمات معينة. وقد أدى ذلك إلى تغريم العديد من شركات التشفير بشكل كبير من قبل FCA لعدم امتثالها لقواعدها.
على الرغم من ذلك ، قالت FCA إنها مفتوحة للابتكار ومستعدة للعمل مع شركات التشفير لضمان وجود اللوائح المناسبة.
ومع ذلك ، فقد تعرضت هيئة السلوك المالي (FCA) لانتقادات لكونها بطيئة في التفاعل مع صناعة العملات المشفرة وحاجتها إلى توضيح كيفية تنظيم شركات التشفير. نتيجة لذلك ، اختارت العديد من شركات التشفير التركيز على الولايات القضائية ذات البيئات التنظيمية الأكثر ترحيبًا.
الطريق إلى الأمام
كانت شركات التشفير واحدة من أقل المجموعات مثالية في الالتزام بالمعايير التنظيمية. أصبح هذا واضحًا بشكل متزايد في السنوات الأخيرة حيث أدخلت الحكومات في جميع أنحاء العالم لوائح أكثر صرامة على مجال العملات المشفرة.
في السنوات القليلة الماضية وحدها ، تم فرض غرامات ضخمة على العديد من شركات التشفير الكبرى من المنظمين لفشلها في الامتثال لسياسات KYC و AML. تم تغريم Coinbase ، أحد أكبر بورصات العملات المشفرة ، 6.5 مليون دولار من قبل لجنة تداول السلع والعقود الآجلة الأمريكية لعدم الامتثال للوائح في مارس 2021.
المنظمون جادون عندما يقولون إنهم سيعاقبون أولئك الذين لا يلتزمون بمعاييرهم. ومن ثم ، يجب على شركات التشفير اتباع نهج استباقي للامتثال للوائح. قد يكون لعدم القيام بذلك تداعيات خطيرة ، ليس فقط من حيث الغرامات والعقوبات ولكن أيضًا من حيث سمعتها.
المصدر: https://crypto.news/crypto-firms-face-uphill-battle-to-meet-fca-standards/