جريمة التشفير سهلة للغاية

من المحتمل أن تكون المبالغ الضخمة من الأموال المفقودة بسبب عمليات الاحتيال والاحتيال في مجال العملات المشفرة هي أكبر عملية نهب مالي في تاريخ الولايات المتحدة الأمريكية. 

وسجل مكتب التحقيقات الفيدرالي خسائر تزيد عن 12.5 مليار دولار في عام 2023، أي بزيادة 22% عن العام السابق. تلقى مركز جرائم الإنترنت التابع للوكالة رقمًا قياسيًا بلغ 880,418 شكوى من الأمريكيين حول العملات المشفرة المحتملة والسرقات عبر الإنترنت. وبالنظر إلى أن معظم الأفراد المستهدفين لا يبلغون عن حالاتهم إلى سلطات إنفاذ القانون، فإن هذه الإحصائيات تشير إلى واقع أكثر ترويعًا. 

نحن بحاجة إلى عمل جماعي لحل هذا الوضع، بدءًا من الحلول الأمنية القوية وحتى الأطر التنظيمية والسياساتية المبتكرة. إنه السبيل الوحيد للخروج، والعديد من المتأثرين بالفعل يقضون وقتًا ضائعًا. 

ونحن ندعو قادة المجتمع والسياسيين وصانعي السياسات إلى تكثيف وحماية المجتمعات الضعيفة. فالظروف الراهنة تتطلب منهم اتخاذ إجراءات استباقية ودائمة. هذه معركة بين الخير والشر، حيث يجب أن يكون المنظمون ومبتكرو العملات المشفرة حلفاء، وليس أعداء. 

سواء أحببنا ذلك أم لا، فإن العملات المشفرة موجودة لتبقى: ولكن من غير الممكن أن تستمر في شكلها الحالي. ويتعين علينا أن نعطي الأولوية للمساءلة والشفافية لتمكين هذه التكنولوجيا الرائدة من الازدهار وضمان ازدهار المزيد من الناس في مشهد مالي آمن.

دعونا نجعل الجريمة غير قانونية مرة أخرى. 

تعتبر التدخلات الإستراتيجية ذات أهمية بالغة

يجب على واشنطن العاصمة أن تتخذ إجراءات حاسمة على وجه السرعة لحماية المستهلكين من عمليات الاحتيال المتفشية التي ابتليت بها عالم العملات المشفرة. 

ومع حدوث دورة صعودية أخرى، فإن تدفق المستخدمين الجدد ورأس المال الجديد يزيد من المخاطر. 

إن الولايات المتحدة، القوة المالية العظمى الأكبر، في حاجة ماسة إلى إطار تنظيمي قوي لا لبس فيه لمكافحة الجرائم المرتبطة بالعملات المشفرة بشكل فعال. وقد أدى النقص الحالي في ذلك إلى ترك المستثمرين والتجار والمستهلكين عرضة لمخاطر كبيرة. لقد خلقت الرقابة المجزأة من قبل وكالات مثل SEC وCFTC وIRS ثغرات جاهزة للاستغلال من قبل المتسللين. يعد تطبيق قوانين مكافحة غسيل الأموال في هذا المشهد الفوضوي بمثابة معركة شاقة.

اقرأ المزيد من قسم الرأي لدينا: التشريعات الصغيرة هي العدو الأكبر للعملات المشفرة

بالإضافة إلى السياسات الشاملة، يجب على المشرعين وضع معايير صارمة لإعداد التقارير والفحص لكل من وكالات التنفيذ وشركات العملات المشفرة. وهذا سيمكن أصحاب المصلحة من تحديد الأنشطة غير المشروعة وإحباطها بسرعة، مما يوفر الحماية في الوقت الحقيقي للضحايا المحتملين.

الوقاية يجب أن تكون لها الأولوية على رد الفعل. ومن الضروري تنفيذ تدابير رادعة تجعل الهجمات عديمة الجدوى اقتصاديا. علاوة على ذلك، فإن تزويد وكالات إنفاذ القانون المحلية وموظفي الأمن بالتدريب والتعليم المناسبين أمر بالغ الأهمية في مكافحة جرائم العملات المشفرة بشكل فعال، سواء بشكل استباقي أو رد فعل.

ومن خلال وضع الأساس، سيمهد المشرعون الطريق أمام المبتكرين ورجال الأعمال لتطوير حلول تعالج المخاوف الأمنية على مستوى البروتوكول والمستخدم. مع التطور السريع للمشهد التكنولوجي، من الأهمية بمكان غرس الثقة في النظام البيئي للعملات المشفرة.

من العملات المشفرة إلى مخططات بونزي

التكنولوجيا محايدة بطبيعتها؛ وتتحدد أخلاقياتها من خلال تطبيقها في سياق محدد، تمامًا كما هو الحال مع المفاعلات الذرية وأجهزة الكمبيوتر الكمومية.

وفقًا لمركز بيو للأبحاث، أعرب أكثر من 43٪ من مستثمري العملات المشفرة عن شكوكهم بشأن الأمان في صناعة العملات المشفرة في عام 2023. وتؤكد هذه الإحصائية الحاجة الملحة للتدخل التشريعي. تؤثر العواقب المدمرة لخسارة الثروات بسبب عمليات الاختراق والاحتيال على الأفراد من جميع مناحي الحياة، بما في ذلك الآباء والأمهات العازبات وطلاب الجامعات وكبار السن وأي شخص مشارك عمليًا في الاستثمار في العملات المشفرة.

تشير البيانات الصادرة عن مكتب التحقيقات الفيدرالي إلى أن المستهلكين تكبدوا خسائر تجاوزت 29 مليار دولار بين عامي 2021 و2023. ولسوء الحظ، لم يتم الإبلاغ عن العديد من هذه الحوادث بسبب عدم كفاية البنية التحتية والوصم الاجتماعي وانعدام الثقة في فعالية التدابير الانتقامية.

إن الاستخدام المتزايد للعملات المشفرة في مختلف الأنشطة غير المشروعة مثل الجرائم المالية وغسل الأموال والاتجار وتمويل الإرهاب يضيف طبقة أخرى من التعقيد إلى الوضع. 

تستفيد الجهات الفاعلة الخبيثة من تقنيات ومنهجيات متطورة للغاية، وغالبًا ما تتقدم بخطوتين على جهات إنفاذ القانون. لقد أصبح تتبع أفعالهم ومحاسبتهم أمرًا صعبًا للغاية، ويتطلب مهارات وموارد متخصصة. 

منذ عام 2017، قامت مجموعات القرصنة الكورية الشمالية، على سبيل المثال، بسرقة رموز بقيمة 3 مليارات دولار، وفقًا لتقديرات مجلس الأمن التابع للأمم المتحدة. من المحتمل أن تكون كوريا الشمالية متورطة في 17 عملية سرقة واختراق مرتبطة بالعملات المشفرة في عام 2023 وحده، مما أدى إلى استنزاف أكثر من 750 مليون دولار - أي ما يقرب من 50٪ من عائدات البلاد من العملات الأجنبية. 

وبعيدًا عن كوريا الشمالية، استخدمت الجماعات الإيرانية والروسية أيضًا الأصول المشفرة الخاصة على نطاق واسع لغسل الأموال المسروقة، وشراء أسلحة غير قانونية، والتهرب من العقوبات، وما إلى ذلك.

وفي كل شهر، تظهر أيضًا الآلاف من منصات التداول الاحتيالية الجديدة، والتي تستهدف الأفراد من خلال منصات مثل Twitter ومجموعات Facebook وTikTok. إنهم يجذبون الأشخاص من وسائل التواصل الاجتماعي إلى الفخ، وغالبًا ما يبدأون بتفاعل يبدو غير ضار ثم ينتقل إلى منصة اتصال مثل WhatsApp. 

بمجرد الانخراط، تبدأ عملية الاحتيال، حيث يتم التلاعب بالضحايا من خلال مختلف الحواس والعواطف. ما يبدأ كاستثمار صغير يمكن أن يتصاعد بسرعة، ومن المحتمل أن يلتهم المدخرات بأكملها مثل 401 ألفًا في غضون أسابيع. ويتم دفع الضحايا بلا هوادة للاستثمار بشكل أكبر، مع استخدام العملات المشفرة في كثير من الأحيان كقناة مجهولة، مما يؤدي إلى تفاقم تعقيد وشدة عملية الاحتيال. 

ستصدر سلطات إنفاذ القانون تقريرًا عن القضية، ولكن بحلول الوقت الذي يتوصلون فيه إلى أي نوع من الاستنتاج، ستكون المحفظة قد أفرغت منذ فترة طويلة.

صياغة أطر سياسية جديدة لمواجهة التحديات الناشئة

تمثل العملات المشفرة تحديات فريدة من نوعها. إن الأساليب القديمة التي تناسب الجميع والتي عفا عليها الزمن غير كافية لتعزيز الأمن وحماية المستخدمين في هذه الصناعة سريعة التطور.

مجرد الامتثال لا يكفي. ويجب على المنظمين أيضًا الحفاظ على نزاهة السوق، ومطالبة بورصات العملات المشفرة ومقدمي المحافظ بتعزيز حماية رؤوس أموال المستثمرين، وإلهام الثقة بين المستثمرين، وتعزيز الابتكار من خلال الوعي وحماية النظام البيئي بأكمله. إن تحقيق التوازن بين الأمن والابتكار أمر بالغ الأهمية. إن المبالغة في التركيز على أي من الجانبين تهدد بتقويض التقدم. 

وعلى الرغم من التحديات، فإن الولايات المتحدة، باعتبارها دولة رائدة تنظيمياً، تمتلك القدرة على الإبحار في هذا المشهد بفعالية. 

تحث الأسر الأمريكية الكونجرس على التصرف بسرعة وحسم لمعالجة الأزمة من خلال تطبيق لوائح صارمة للعملات المشفرة. رجال الأعمال على استعداد للمساعدة. 

إذا لم نتمكن من المساعدة في حماية الموارد المالية للناس في عام 2024، فماذا يعني ذلك بالنسبة لمستقبل أنظمتنا المالية؟

بيزاليل إيثان رافيف، عضو سابق في IDF Cyber ​​Unit 8200، هو رجل أعمال متمرس يتمتع بخبرة عميقة في مجال التكنولوجيا والابتكار. وهو يقود الآن Lionsgate Network، وهي شركة تحليل blockchain متخصصة في خدمات استرداد الأموال الاحترافية لمستثمري الأصول الرقمية في سوق +2.5 تريليون دولار. قبل توليه هذا المنصب، أسس بتسلئيل شركة مصرفية استثمارية تدعم الشركات الناشئة في مجال الذكاء الاصطناعي وقام بتطوير Halleluiah، وهو نمط رائد لترحيل web3 لحقوق الطبع والنشر للموسيقى العالمية.

ابدأ يومك بأفضل رؤى العملات المشفرة من ديفيد كانيليس وكاثرين روس. اشترك في النشرة الإخبارية الإمبراطورية.