زادت هيئة التنظيم الاحترازية الأسترالية (APRA) من إشرافها على البنوك في الدولة بعد انهيار بنك سيليكون فالي (SVB) وشهد كريدي سويس تدفقات خارجية من عملائه.
بدأت الجهة التنظيمية في مطالبة البنوك بالإعلان عن تعرضها للشركات الناشئة والمشاريع التي تركز على التشفير ، مع مطالبة بعض البنوك بتقديم تحديثات يومية. تهدف هذه الخطوة إلى اكتساب نظرة ثاقبة على نقاط الضعف في النظام وتحسين التقارير حول أصول التشفير.
أثيرت مخاوف بشأن تأثير الرقابة المتزايدة على قدرة الشركات الناشئة على الوصول إلى الخدمات المصرفية ، مما قد يؤدي إلى تجميد القطاع.
بينما تتمتع البنوك الأسترالية برؤوس أموال جيدة ومربحة ، إلا أن هناك مخاوف من أن نشاط الامتثال المتعلق بالشركات الناشئة قد يهدد نمو أعمال الاقتصاد الرقمي.
قال بيتر كوك ، الرئيس التنفيذي لشركة خدمات المدفوعات نوفاتي ، إن الوضع وضع موضع تساؤل حول مكاسب الإنتاجية المدفوعة بالابتكار المالي.
وأضاف أن نمو أعمال الاقتصاد الرقمي معرض للخطر إذا لم تتمكن الشركات الناشئة من الحصول على الخدمات المصرفية ، مما قد يؤثر على الكفاءة والإنتاجية ونمو الوظائف.
الوضع المستقر للبنوك الأسترالية
وقد رفضت APRA التعليق على زيادة الإشراف ، لكن متحدثًا باسم الوكالة أشار إلى بيان صدر مؤخرًا أشار إلى أن المنظم قد "زاد الإشراف" على القطاع المصرفي. على الرغم من عدم وجود ما يشير إلى أن البنوك الأسترالية قد عانت أو ستعاني من هروب الودائع ، إلا أن هناك مخاوف من أن الثقة يمكن أن تتآكل بسرعة وستتعرض هوامش البنوك لضغوط.
وفقًا لمحلل Barrenjoey ، جوناثان موت ، لا يزال الوضع مستقرًا بالنسبة للبنوك الأسترالية ، لكن فروق الائتمان وتكلفة رأس المال ستستمر في الارتفاع. كحد أدنى ، سيضيف هذا إلى ضغوط الهامش التي تواجهها البنوك ، بينما ستستمر جودة الائتمان في التدهور.
لا تفرض APRA أوزان مخاطر البنوك ، والتي يتم تحديدها من قبل كل بنك على حدة. كما أنها لا تنشر أيًا من المعلومات التي تجمعها علنًا وتستخدمها فقط لتحديد ملف مخاطر البنوك الأسترالية.
مخاطر إلغاء المعاملات المصرفية للشركات الناشئة
واجهت الشركات الناشئة بالفعل أن البنوك أصبحت أكثر حذراً بشأن المكان الذي تخصص فيه الإقراض بسبب الضغط على هوامشها. قد تؤدي زيادة التدقيق في البنوك إلى اعتبار القطاع أكثر خطورة ، مما يؤدي إلى زيادة وزن المخاطر كذريعة لعدم خدمة القطاع. قد يجعل هذا الأمر أكثر صعوبة بالنسبة للشركات الناشئة لمواصلة علاقاتها وعملياتها المصرفية مثل كشوف المرتبات.
في أكتوبر الماضي ، استجاب مجلس المنظمين الماليين ، ولجنة المنافسة والمستهلكين الأسترالية ، و AUSTRAC للشكاوى الواردة من قطاعي التشفير والتكنولوجيا المالية بشأن "إلغاء الحساب المصرفي" لأنهم يجلسون خارج نطاق الرغبة في المخاطرة لدى البنوك.
قال المنظمون إن على البنوك جمع وتبادل البيانات حول أنشطة إلغاء المعاملات المصرفية ، وجعل عملياتها شفافة وعادلة ، وإبلاغ الحكومة بتحملها للمخاطر والنظر في الاستثمار لتحسين قدرتها على التعامل مع هذه القطاعات.
ستؤدي التداعيات الناجمة عن سندات الطبقة الأولى الإضافية لبنك كريدي سويس والتي تم محوها من قبل المنظم السويسري إلى مزيد من الضغط على البنوك المحلية. يتعين عليهم جمع 70 مليار دولار إضافية من إجمالي رأس المال الممتص للخسائر بحلول عام 2026.
ومع ذلك ، شددت البنوك الكبرى على أن صناعة العملات الرقمية المحلية لا تزال صغيرة ويتم التعامل معها بشكل كبير في الخارج بسبب المخاوف الحالية بشأن الامتثال لمكافحة غسيل الأموال.
المصدر: https://www.cryptopolitan.com/crypto-crackdown-in-australia-as-regulators-fear-svb-style-contagion/