Coinbase vs Robinhood: ما هي أفضل منصة تداول تشفير؟

على الورق، تعد Coinbase وRobinhood من أفضل بورصات العملات المشفرة المتاحة للمستخدمين في الولايات المتحدة، ومع ذلك، تختلف كلا المنصتين بشكل كبير في الوظائف والميزات والرسوم وعملية تداول العملات المشفرة بشكل عام. على سبيل المثال، تقدم Coinbase مجموعة كبيرة من العملات المشفرة للشراء والبيع والتداول. ومع ذلك، توفر Robinhood إمكانية التداول بـ 7 عملات مشفرة فقط.

من ناحية أخرى، تقدم Robinhood رسومًا منخفضة وتداولًا غير محدود، مما يجعلها مثالية لمتداولي العملات المشفرة المبتدئين. هناك أيضًا الكثير من أوجه التشابه بين التبادلين. إنها توفر ميزات أمان متطورة وتأمينًا ضد اختراق النظام الأساسي وتطبيقات الهاتف المحمول المخصصة. إنهم يطلقون أيضًا محفظة تشفير لعام 2022.

لذا، إذا كنت تريد بدء تداول العملات الرقمية اليوم، فما هي البورصة التي ستكون الخيار الأفضل؟ للإجابة على هذا السؤال، قمنا بمقارنة كلا النظامين بالتفصيل، ومقارنة ميزاتهما القياسية والمتقدمة، والفوائد والعيوب، وتجربة المستخدم الشاملة. استمر في القراءة لترى كيف تقارن بورصات العملات المشفرة هذه.

Coinbase مقابل Robinhood: عملات معدنية قابلة للتداول

الاختلاف الأول الأكثر أهمية هو طبيعة المنصات. يتيح Robinhood للمستخدمين تداول أصول متعددة، مثل صناديق الاستثمار المتداولة والأسهم والخيارات وADRs والعملات المشفرة. ومع ذلك، توفر Coinbase خدمات تداول العملات المشفرة فقط.

لدى Coinbase واحد وخمسون (51) عملة مشفرة مدرجة على منصتها، مقارنة بسبعة (7) فقط على Robinhood. إذا كنت تتطلع إلى الاستثمار في مجموعة واسعة من العملات البديلة مثل Cardano (ADA)، وSolana (SOL)، وXRP، وPolkadot (DOT)، وShiba Inu (SHIB)، فستكون Coinbase هي منصتك المفضلة. للنظر في استخدام Robinhood لتداول العملات المشفرة، يجب أن تهتم فقط بالعملات المعدنية التالية:

Coinbase مقابل Robinhood: عملية التداول

يعد شراء وبيع العملات المشفرة على Robinhood أمرًا بسيطًا للغاية. سيتعين عليك أولاً إيداع الدولار الأمريكي في حساب Robinhood الخاص بك باستخدام التحويل المصرفي المباشر. بمجرد وصول الأموال إلى حساب Robinhood الخاص بك، يمكنك استخدامها لشراء الأسهم أو صناديق الاستثمار المتداولة أو العملات المشفرة. بمجرد بيع أحد الأصول المشفرة، يتم تمويل الأموال مرة أخرى إلى حساب Robinhood الخاص بك. ويمكنك بعد ذلك سحبها إلى حسابك البنكي.

تقدم Coinbase طرقًا مختلفة لشراء وبيع العملات المشفرة. يمكنك إيداع الدولار الأمريكي في حساب Coinbase الخاص بك تمامًا مثل Robinhood وشراء العملات المشفرة باستخدام تلك الأموال. بالإضافة إلى ذلك، توفر Coinbase أيضًا "الشراء الفوري باستخدام بطاقة الائتمان/الخصم الخاصة بك". عند بيع العملات المشفرة الخاصة بك على Coinbase، يمكنك أيضًا صرف الأموال على الفور باستخدام بطاقات الخصم/الائتمان من Visa أو الحسابات المصرفية الأمريكية التي تدعم RTP.

فيما يتعلق بالودائع بالدولار الأمريكي، تتمتع Robinhood بميزة "الإيداع الفوري"، بينما يستغرق إيداع الأموال في محفظة Coinbase من حساب مصرفي أمريكي من 3 إلى 5 أيام عمل. الإيداع والسحب بالدولار الأمريكي على كلا النظامين مجانيان.

الفرق الأكثر أهمية بين Coinbase وRobinhood هو محافظ العملات المشفرة. بالإضافة إلى شراء وبيع العملات المشفرة، يمكنك أيضًا إرسال واستقبال العملات المشفرة من محافظ مختلفة إلى محفظة Coinbase الخاصة بك. على سبيل المثال، يمكنك إرسال عملات البيتكوين المملوكة لك إلى منصة أخرى أو تلقي عملات البيتكوين من شخص آخر إلى حساب Coinbase الخاص بك. يمكنك أيضًا تحويل أو مبادلة العملات المشفرة المملوكة لك. على سبيل المثال، إذا كنت تمتلك بعض عملات البيتكوين، ولكنك تريد تحويلها إلى إيثريوم. Coinbase يسمح لك بالقيام بذلك.

ومع ذلك، يمكن لمستخدمي Robinhood فقط شراء وبيع العملات المشفرة. لا تحتوي المنصة على محافظ عملات مشفرة ولكنها تطور واحدة لتقديم العملات المشفرة. لذلك، لا يمكن للمستخدمين إرسال أو استلام أو تحويل العملات المشفرة التي يمتلكونها بالفعل. وفقًا لهيئة الأوراق المالية والبورصة، منذ البداية، حققت Robinhood معظم أرباحها من خلال بيع طلبات العملاء للمتداولين ذوي السرعة العالية وصناع السوق للحصول على معلومات المستخدمين. تقوم الشركات الخارجية أيضًا بتنفيذ الصفقات وتحقق ربحًا صغيرًا من كل صفقة. ومع ذلك، أعربت الهيئة التنظيمية عن قلقها من أن الصفقات قد لا تحقق المصالح الفضلى لعملاء الوساطة.

التحقيق في مرحلة متقدمة. إذا وافقت Robinhood على التسوية مع هيئة الأوراق المالية والبورصات، فقد تضطر الشركة إلى دفع غرامة تزيد عن 10 ملايين دولار.

ملحوظة: من المهم ملاحظة أن Robinhood سيكون كذلك إطلاق محفظتها المشفرة في عام 2022. وبينما لا يزال المطورون يختبرون الميزة، يمكن لمستخدمي Robinhood القيام بذلك انضم إلى قائمة الانتظار للوصول إلى محفظة التشفير بمجرد طرحها.

Coinbase مقابل Robinhood: الرسوم والأسعار

رسوم التداول هي العمولات التي تدفعها لبورصة العملات المشفرة عند شراء وبيع العملات المشفرة على منصتها. لا تفرض Robinhood أي رسوم أو عمولات تداول. شراء وبيع العملات المشفرة على المنصة هو تماما حر. ومع ذلك، هناك قدر صغير من الرسوم المخفية على Robinhood تسمى "رسوم تدفق الطلب"، والتي تحدث بسبب تقلب أسعار العملات المشفرة.

من ناحية أخرى، تفرض Coinbase رسومًا عالية جدًا على المعاملات. في كل صفقة، يتم فرض رسوم على المنصة 0.50% كعمولة. تبلغ رسوم المعاملة 3.99% لعمليات الشراء ببطاقة الائتمان و1.49% إذا كنت تشتري مباشرة من خلال بطاقة الخصم الخاصة بك.

Coinbase مقابل Robinhood: ميزات الأمان

تغطية التأمين

يوفر كل من Coinbase وRobinhood ميزات أمان متقدمة لحماية استثماراتك وأموالك. Robinhood هو عضو مسجل في SIPC (مؤسسة حماية المستثمرين في الأوراق المالية). تحمل المنصة تأمينًا ضد الجرائم لحماية أصول المستخدم ضد الاختراقات أو الخروقات الأمنية أو السرقة. من المهم ملاحظة أن أي اختراق أو سرقة بسبب أخطاء شخصية أو وصول غير مصرح به غير مؤمن عليه. على سبيل المثال، إذا فقدت بيانات اعتماد حسابك، فلن تكون Robinhood مسؤولة عن تغطية الأضرار. تضمن Robinhood فقط فقدان الأصول بسبب الخروقات الأمنية على النظام الأساسي.

على الرغم من أن Coinbase ليس عضوًا مسجلاً في SIPC، إلا أنه يقدم أيضًا تأمينًا مشابهًا ضد الجرائم ضد الاختراقات وانتهاكات الأمن السيبراني. ومع ذلك، هناك حد تأمين غير معلن على Coinbase. لذلك، إذا فقد المستخدمون أصولًا مشفرة تتجاوز الحد المؤمن عليه، فقد لا يتم استرداد المبلغ بالكامل. في مثل هذه الحالات، تعد Coinbase بتعويض المستخدمين المتأثرين قدر الإمكان.

يتم تأمين أرصدة الدولار الأمريكي في حسابات Coinbase وRobinhood من قبل المؤسسة الفيدرالية للتأمين على الودائع (FDIC).

ميزات أمان الحساب المتقدمة

يتمتع كل من Robinhood وCoinbase بمصادقة ثنائية (2FA). يحتاج المستخدمون إلى إجراء عملية التحقق المكونة من خطوتين في كل مرة يقومون فيها بإيداع/سحب الدولار الأمريكي وتداول أصول العملات المشفرة. يتم الاحتفاظ بمعظم العملات المشفرة على كلا النظامين في مخزن بارد (غير متصل بالإنترنت)، مما يحميها من أي اختراقات. تقوم Coinbase بتخزين 2% من إجمالي أموال عملائها في وحدات تخزين غير متصلة بالإنترنت.

يوفر تطبيق Coinbase أيضًا بعض ميزات الأمان الإضافية غير المتوفرة في تطبيق Robinhood. يمكن للمستخدمين تنشيط تسجيل الدخول ببصمة الإصبع البيومترية على تطبيق Coinbase. يتم تأمين محافظ العملات المشفرة على Coinbase باستخدام تشفير AES-256، وهو أقوى معيار تشفير متوفر في التقنيات الرقمية الحالية.

تاريخ الاختراقات وانتهاكات البيانات

تم اختراق Robinhood مؤخرًا في عام 2021. وعلى الرغم من عدم وجود خسائر مالية، إلا أن المتسللين تمكنوا من الوصول إلى أكثر من 7 ملايين من بيانات العملاء. وتمكن المتسللون من الوصول إلى نظام دعم العملاء الخاص بالشركة عن طريق الهندسة الاجتماعية لموظف دعم العملاء عبر الهاتف.

تم اختراق Coinbase أيضًا في العام الماضي، حيث سرق المتسللون الأموال من أكثر من 6,000 محفظة. استغل المتسللون ثغرة خطيرة في نظام مصادقة الرسائل النصية القصيرة الخاص بالمنصة للوصول إلى حسابات المستخدمين.

في حين أن كلا المنصتين مؤمنتان بدرجة عالية، فإن Coinbase تتمتع بميزة معينة في تأمين أصول العملة المشفرة من خلال ميزة الوصول البيومترية وتشفير AES-256 على المنصة. يوفر تطبيق Coinbase تحديثات أمنية متكررة أكثر مقارنة بتطبيق Robinhood.

الميزات الفريدة لـ Coinbase

لوحة تحكم التداول المتقدمة

تمتلك Coinbase منصة تداول متقدمة تسمح لمستثمري العملات المشفرة باتخاذ قرارات أفضل. توفر لوحة المعلومات معلومات سوق العملات المشفرة في الوقت الفعلي بالإضافة إلى سجل التداول المباشر والرسوم البيانية التفاعلية وكتب الطلبات. عند التداول على هذه المنصة المتقدمة، يمكنك تحليل أنماط تغيرات أسعار العملات المشفرة واتخاذ قرارات أفضل. يمكن للمتداولين ذوي الخبرة أيضًا الاشتراك للحصول على حساب Coinbase Pro لتداول كميات كبيرة من العملات المشفرة وإدارة محافظ تداول متعددة.

مكافآت Crypto Staking

يمكن للمستخدمين الحصول على العملات المشفرة الخاصة بهم على منصة Coinbase وكسب فائدة تصل إلى 5% سنويًا. يمكنك المشاركة بمبلغ لا يقل عن دولار واحد من العملات المشفرة.

شراء فوري

يمكنك شراء العملات المشفرة على Coinbase على الفور باستخدام بطاقة الائتمان أو الخصم دون الحاجة إلى إيداع أي أرصدة نقدية على المنصة.

الحلول التجارية

تقدم Coinbase مجموعة واسعة من الحلول لدمج وقبول مدفوعات العملات المشفرة من العملاء في جميع أنحاء العالم.

طريقة الدفع

تقدم Coinbase عدة طرق دفع لشراء العملات المشفرة. بالإضافة إلى التحويل المصرفي التقليدي وبطاقات الائتمان/الخصم، فهو يدعم أيضًا التحويل البنكي وGoogle Pay وApple Pay وPayPal.

العديد من العملات المدعومة

بالإضافة إلى الدولار الأمريكي، تدعم Coinbase أيضًا الجنيه الإسترليني (الجنيه البريطاني) واليورو (اليورو). كما أنه يدعم AUD (الدولار الأسترالي) ولكن فقط لعمليات شراء العملات المشفرة.

الميزات الفريدة لـ Robinhood

شراء الأسهم وصناديق الاستثمار المتداولة

مع Robinhood، لا تقتصر خيارات الاستثمار الخاصة بك أبدًا على العملات المشفرة. يمكنك أيضًا الاستثمار في الأسهم والخيارات وصناديق الاستثمار المتداولة.

رسوم العمولة صفر

لا تفرض Robinhood على المستخدمين أي رسوم تداول أو عمولات لشراء وبيع الأصول على المنصة.

عملية تسجيل سهلة

لدى Robinhood واحدة من أكثر عمليات التسجيل التي يمكن الوصول إليها. ما عليك سوى رقم ضمان اجتماعي أمريكي وعنوان إقامة قانوني ليتم التحقق من هويتك على الفور.

ما هو الخطأ في Robinhood؟

فيما يلي بعض المزاح حول سبب عدم كون Robinhood وسيطًا موثوقًا به لأموالك: تطبيقها معطل عندما يكون السوق في حالة صعود.

إن فشل Robinhood في البقاء متصلاً بالإنترنت خلال فترات التوتر في سوق الأسهم يشبه الذهاب إلى طبيبك مصابًا بنزلة برد، فيقوم بطريقة أو بأخرى بقطع ساقك. لا يمكنه علاجك تقنيًا، لكن لا توجد طريقة تجعل الأمر أسوأ.

دوغلاس بونيبارث، CCN

النقاط التي طرحها نفس المحلل:

• يمكننا أن نسمح لشركة التكنولوجيا الناشئة ببعض التسهيلات لتقديم عمليات تداول بدون عمولة، وهو الأمر السائد الآن، لذا فهي ليست فريدة من نوعها في هذا الصدد.
• يعد كسب المال عن طريق "الحسومات" سلوكًا طبيعيًا تمامًا بالنسبة للوسيط، طالما أنه لا يتظاهر بأنك لا تخسر أي شيء.
• Robinhood is تحويل تفضيلات التداول الخاصة بك إلى سلعة، وبيع بياناتك مباشرةً ولكن يجب أن تحصل على شيء مقابل ذلك.
• لقد تم انتقادهم في الماضي لكونهم مضللين في تسويقهم، لكنهم الآن غير أكفاء ويفلتون من العقاب.

وفي الختام

لدى المطلعين على وول ستريت تراخيص للتداول بين عشية وضحاها وخلال النهار. إذا لم تتمكن من الوصول إلى تداولاتك خلال فترات التقلب الأخيرة، فمن الأفضل أن تستسلم. إن فقدان إمكانية الوصول عندما يكون التوقيت حاسماً ليس أمراً مثيراً للأعصاب فحسب، بل إن خسارة 24 ساعة أمر غير مقبول.

التداول هو منطقة حرب، والشخص الذي يمكنه الوصول إلى خيارات البيع والشراء الخاصة به في الوقت الأكثر أهمية في ردود الفعل السريعة سوف يفوز. يجب أن يتمتع تطبيق التداول المالي بأسعار عادلة وأن يكون موجودًا عندما تحتاج إليه.

إذا كنت تدخل إلى منطقة حرب الأسواق المالية، فأنت وحدك، والجميع هم أعداءك. إن الأموال الكبيرة التي يتم تداولها ضدك تريد أموالك، وحتى الأشخاص الذين يشغلون نفس المركز سوف يرغبون في النهاية في الخروج بسعر أفضل منك. إذن، هل Coinbase هي التي ستفعل ذلك نيابةً عنك؟ إذا كنت في وضع ما ولديك رؤية قناص، فاستخدم تطبيق تداول العملات المشفرة، الذي يحتوي على إجراء محفز.