على الصعيد العالمي ، أصبح المسؤولون الحكوميون والمنظمون الماليون مهتمين بشكل متزايد بالعملات المشفرة وتكنولوجيا blockchain. من العوامل المهمة التي تدفع هذا الاهتمام هو التبني والاستخدام الواسعين للعديد من الخدمات المتعلقة بالعملات المشفرة.
الولايات المتحدة هي أكبر سوق رقمي في العالم تستضيف عمالقة صناعة التشفير مثل کوین بیس. لا عجب أن عدد الأشخاص المهتمين بالعملات المشفرة يتزايد باستمرار هناك ، سواء كان مجرد امتلاكها أو استخدامها في نشاطهم التجاري.
نظرًا للطبيعة الحساسة لفضاء التشفير ، تقوم الحكومات والجهات التنظيمية المالية في الولايات المتحدة بسن قوانين جديدة تدريجيًا لتنظيم المنصات والخدمات المتعلقة بالعملات المشفرة.
قوانين ولوائح العملة المشفرة الأمريكية
على الرغم من عدم تصنيفها على أنها مناقصة قانونية ، إلا أن Bitcoin والعديد من العملات المشفرة الأخرى تعتبر أموالًا في الولايات المتحدة. على الرغم من اعتبار الأصول الرقمية بمثابة عملات قانونية ، إلا أنها تُصنف أيضًا على أنها سلع وممتلكات وأوراق مالية.
يقوم المنظمون الماليون المختلفون بتعيين هذه التصنيفات للعملات المشفرة في الولايات المتحدة. بالإضافة إلى ذلك ، يتم إجراء كل هذه التصنيفات لضمان توافق العملات المشفرة مع اللوائح المالية الحالية في الولايات المتحدة.
نظرًا للطبيعة الفريدة للعملات المشفرة ، فقد ولدت هذه التصنيفات العديد من اللوائح الجديدة ، والتي تتعارض أحيانًا مع بعضها البعض. ومع ذلك ، قد تكون هناك رؤية موحدة للعملات المشفرة في المستقبل مع الأحدث أمر تنفيذي على العملة المشفرة وقعه الرئيس الأمريكي الحالي جو بايدن.
منظمات التشفير الحالية في الولايات المتحدة
يقدم العديد من المنظمين الماليين في الولايات المتحدة إرشادات لاستخدام المنتجات والخدمات المتعلقة بالتشفير. يلعب هؤلاء المنظمون أيضًا دورًا مهمًا في ضمان امتثال منصات التشفير العاملة في الولايات المتحدة للقوانين المالية الحالية. دعونا نفكر بإيجاز في بعض أبرز منظمي التشفير في الولايات المتحدة.
دائرة الإيرادات الداخلية (IRS)
• دائرة الإيرادات الداخلية (إرس) تعتبر العملات المشفرة ملكية. يخول هذا التصنيف مصلحة الضرائب للتعامل مع العملات المشفرة كملكية خاضعة للضريبة بموجب قانون ضريبة الدخل الفيدرالي.
تخضع معاملات العملات المشفرة للأفراد والشركات لـ IRB 2014-16 ، إشعار IRS 2014-21. وفقًا لهذه الإرشادات ، يجب على الأفراد والشركات المقيمين في الولايات المتحدة الإبلاغ عن معاملات التشفير الخاصة بهم لأغراض ضريبية.
هيئة الأوراق المالية والبورصة (SEC)
تصنف هيئة الأوراق المالية والبورصات الأصول الرقمية على أنها أوراق مالية. على الرغم من أن هيئة الأوراق المالية والبورصات لم تسن قوانين جديدة ، إلا أن هذا المنظم يتوقع أن تتوافق جميع منصات التشفير العاملة داخل الولايات المتحدة مع قوانين الأوراق المالية الحالية.
وجهت لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) إجراءات الإنفاذ ضد العديد من منصات التشفير المركزية واللامركزية بناءً على قوانين الأوراق المالية الحالية. على سبيل المثال ، في تسوية حديثة مع هيئة الأوراق المالية والبورصات ، دفعت BlockFi Lending LLC مبلغ 100 مليون دولار لفشلها في تسجيل حساب الفائدة الخاص بها كضمان في 32 ولاية في الولايات المتحدة.
تم التوصل إلى تسوية مع DeFi Protocol Money Market بشأن بيع الأصول الرقمية غير المصنفة كأوراق مالية في أغسطس 2021 من قبل SEC. في ذلك الوقت ، طُلب من مؤسسي المشروع سداد 12.8 مليون دولار من بيع الرموز لمستخدمي النظام الأساسي. بالإضافة إلى ذلك ، دفع كل من المؤسسين غرامة قدرها 125,000 دولار إلى لجنة الأوراق المالية والبورصات.
شبكة مكافحة الجرائم المالية (جهاز مكافحة الجرائم المالية)
FinCEN هي سلطة بارزة أخرى في الولايات المتحدة تلعب الدور الأكثر أهمية عندما يتعلق الأمر بتنظيم العملات المشفرة. بصفتها وكالة تابعة لوزارة الخزانة الأمريكية ، فإن FinCEN مسؤولة عن منع غسل الأموال والجرائم المالية الأخرى والمعاقبة عليها.
من خلال التوجيه الصادر في 18 مارس 2013 ، تستخدم FinCEN الآن قانون السرية المصرفية (BSA) لتنظيم أنشطة منصات التشفير. يحدد الدليل أنه يمكن تصنيف جهات تنظيم الأموال الافتراضية على أنها أجهزة إرسال أموال.
وبالتالي ، فإن مثل هذه المنصات تقع ضمن اختصاص FinCEN. حاليًا ، يتم تسجيل عمليات تبادل العملات المشفرة العاملة في الولايات المتحدة وتنظيمها بواسطة FinCEN.
بصرف النظر عن الهيئات الثلاث المذكورة أعلاه ، يلعب العديد من المنظمين الماليين الآخرين دورًا حيويًا في تنظيم العملات المشفرة في الولايات المتحدة. وتشمل هذه وكالات مثل لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) ومكتب المراقب المالي للعملات (OCC).
ومع ذلك ، على الرغم من بذل قصارى جهدهم ، لا تزال هناك فجوات تنظيمية عديدة في مجال العملات المشفرة في الولايات المتحدة. على سبيل المثال ، تفتقر صناعة المقامرة بالعملات المشفرة حاليًا إلى إطار تشريعي قوي. على الرغم من وجود خمس عشرة ولاية في الولايات المتحدة تعتبر المقامرة عبر الإنترنت قانونية ، إلا أن الكثير منها الكازينوهات التشفير تزويد اللاعبين المحليين بجميع المزايا التي تقدمها العملة المشفرة على أنظمة الدفع التقليدية عبر الإنترنت.
تستفيد هذه الكازينوهات من الطبيعة اللامركزية للعملات المشفرة التي توفر مستوى أعلى من الخصوصية فيما يتعلق بالمعاملات المالية. ومع ذلك ، مع فهم أعمق لمساحة التشفير وسن قوانين موحدة للأصول الرقمية ، فإن الأمر مجرد مسألة وقت قبل أن يتم تنظيم جميع الأنشطة التي تنطوي على العملة المشفرة.
المصدر: https://crypto.news/a-careful-look-at-crypto-regulations-in-the-united-states/