5 أفكار حول كيفية كسب محفظة العملات المشفرة عند التقلب الشديد

الأول هو أن التقلبات شائعة في الأسواق المالية للتعامل معها. يعكس التقلب التغيرات في سعر أي أصل معين ، ويوضح مدى ارتفاع السعر أو انخفاضه بمرور الوقت.

يعتبر الأصل الأكثر تقلبًا أكثر خطورة كاستثمار. ومع ذلك ، إلى جانب الخسائر المرتفعة المحتملة ، تفترض الأصول المتقلبة أيضًا عوائد أعلى من الأصول الأقل تقلبًا نسبيًا.

Crypto هو فئة أصول جديدة قد تكون تحركات السوق المحتملة صعودًا وهبوطًا في الفترات القصيرة كبيرة ، مما يجعل الأصل متقلبًا. نطاق تقلبات الأسهم واسع - من الاستقرار النسبي للأسهم ذات رؤوس الأموال الكبيرة ، مثل Apple أو Alphabet ، إلى "الأسهم الصغيرة" التي كثيرًا ما تكون متقلبة. لكن السندات ، التي تظهر تقلبات أقل حدة صعودًا وهبوطًا على مدى فترات أطول ، على العكس من ذلك ، تعتبر أصلًا أقل تقلبًا.

على عكس سوق الأوراق المالية والأوراق المالية ، لا توجد مؤشرات مماثلة لمؤشر التقلب (VIX) في سوق العملات المشفرة لقياس تقلب الأسعار. تعرض مخططات الأسعار التاريخية كيف تحدث القمم السريعة والانخفاضات الكئيبة لأسعار التشفير بشكل أسرع من أسعار الأصول في الأسواق الرئيسية. يتذكر الكثير إلى البيتكوين ارتفع السعر بنسبة 125٪ في عام 2016 ، ووصل العام المقبل إلى مستوى قياسي جديد تجاوز 2000٪. بعد هذه الذروة ، انخفض سعر البيتكوين مرة أخرى حتى عام 2021 ؛ حددت Bitcoin ارتفاعات جديدة ، أكثر من ثلاثة أضعاف سعر الذروة في عام 2017.

ومع ذلك ، يمكن اعتبار عملة البيتكوين المتطابقة مثالاً على أحد الأصول التي تقلل من تقلباتها بمرور الوقت نظرًا لارتفاع أحجام التداول وزيادة المشاركة المؤسسية. من ناحية أخرى ، فإن العملات الرقمية البديلة ، أو العملات المشفرة منخفضة التداول ، أو إنشاء أصول تشفير جديدة باستمرار ، مثل الصدمة الرموز المميزة ، بشكل عام ذات تقلبات أعلى.

ما هو بيان المخاطر للأفراد؟

تحديد المخاطر هو عملية الكشف عن شهيتك للمخاطر من خلال الخدمات المصرفية الاستثمارية التقليدية للأفراد والشركات. يهدف تحديد المخاطر إلى فهم مستوى تحملك للمخاطر ودرجة تقلب المحفظة ، وهو أمر مريح لك. بمعنى آخر ، إنه استعدادك وقدرتك على المخاطرة.

وفقًا لتحليل من Cesare Fracassi ، كبير الاقتصاديين في Coinbase ، فإن الأصول الرقمية في الوقت الحاضر لديها ملف مخاطر مماثل لسلع مثل النفط والغاز والأسهم التقنية والأدوية.

غالبية مستثمري العملات المشفرة مجازفون. ومع ذلك ، هناك درجة من النفور من المخاطرة حيث تجد نفسك مناسبًا. لفهم ملف تعريف المخاطر الخاص بك ، أجب عن أربعة أسئلة بسيطة:

1. ما هي نسبة الأموال المستثمرة التي يمكن أن أخسرها؟
2. محفظتك انخفضت بنسبة 15٪. ماذا ستفعل؟
3. ما هي نسبة ثروتك المعرضة للخطر؟
4. كم من الوقت تخطط للحفاظ على الأموال مستثمرة؟

الإجابات على ذلك ستمنحك مزيدًا من الأفكار حول نوع المستثمر الذي أنت عليه. لا توجد إجابات صحيحة أو خاطئة هنا. لا توجد اختبارات شاملة لمستثمري العملات المشفرة ، ولكن يمكنك التحقق من نفسك باستخدام أدوات الاستثمار الكلاسيكية بواسطة هذا الرابط.

قد تكون التقلبات العالية جذابة لبعض مستثمري العملات المشفرة ، لأنها تخلق فرصة لزيادة الأرباح. ومع ذلك ، يمكن لأولئك الذين لا يكرهون المخاطرة استخدام الأدوات للحد من التأثير السلبي للتقلب. فيما يلي خمس أفكار حول التعامل مع تقلبات السوق المرتفعة واستخدام محفظة العملات المشفرة الخاصة بك بشكل فعال.

تنويع محفظتك

التنويع هو توزيع الأموال في المحفظة بين الأصول المختلفة - العملات المشفرة ، والأسهم ، والسندات ، والصفقات الممتازة ، وما إلى ذلك. التنويع هو وسيلة ممتازة لتقليل التقلبات الإجمالية للمحفظة عن طريق إعادة توزيع المخاطر المتعلقة بالأصول.

ومع ذلك ، فإن الأمر يتطلب أكثر من مجرد توزيع الأموال بين الأصول لتقليل تقلبات المحفظة. الشيء الرئيسي هو وضع بعض البيض فقط في سلة واحدة والاستثمار في الرموز المميزة لشبكات مختلفة لتقليل الارتباط بين بعضها البعض.

يقيس ارتباط الأصول كيفية تحرك الأصول المختلفة بالنسبة لبعضها البعض. بشكل عام ، يعكس هذا المؤشر الدرجة التي يغير بها الأصلان المعينان الروابط المتبادلة.

على سبيل المثال ، تُظهر قصة "Chansers" المشفرة من كوريا الجنوبية كيف يمكن أن تكون المحفظة غير المتوازنة خطيرة. لقد خسر ما يقرب من مليوني دولار بسبب انهيار Terra (Luna) في مايو 2. كان الارتباط الكبير بين UST و LUNA وإيمانه بمشروع واحد محفوفًا بالمخاطر.

تتمثل الطريقة المرئية لدراسة الارتباطات في العملات المشفرة في عمل عينة من عدة عملات ، بما في ذلك BTC و ETH و DOGE ، بأعلى حجم تداول لمدة 30 يومًا حسب تاريخ محدد وتاريخ أسعار لا يقل عن ثلاث سنوات ، وفقًا لـ CoinMarketCap . لا تظهر الملاحظات أي ارتباط سلبي واحد بين الأصول المشفرة في المصفوفة. على العكس من ذلك ، أظهرت جميع الأصول المشفرة ارتباطات إيجابية ؛ كان متوسط ​​الارتباط 48٪ ، مما يشير إلى عامل خطر مشترك. أدنى مستوى من الارتباط لديه DOGE ؛ ومع ذلك ، فهي عملة مضاربة تمامًا.

الاستنتاج هو أنه لتقليل مخاطر الاتجاه المشترك ، يجب أن يكون هناك ارتباط أقل بين العملات المعدنية. Cryptocurrency هو أصل متقلب ولكنه متنوع للمحافظ المعرضة لعوامل الخطر التقليدية. تشير الأبحاث إلى وجود علاقات كبيرة بين الأصول المشفرة ، مما يشير إلى أنه يجب على المستثمرين تنويع محفظتهم بين العديد من العملات والشبكات والأصول الأخرى - الأسهم والسندات والأوراق المالية. أسهل طريقة للحفاظ على توازن المحفظة بدون أدوات معقدة للغاية هي التحقق من وجود مخطط دائري في حسابك تعقب محفظة التطبيق.

لا تنسى العملات المستقرة

عند توزيع الأموال بين الأصول المختلفة لمحفظتك ، تذكر العملات المستقرة. نظرًا لكونها الأقل تقلبًا بين جميع الأصول المشفرة ، فهي أداة جيدة لتحقيق الاستقرار في تغيرات أسعار المحفظة وتقليل التقلبات الإجمالية.

من وجهة نظر التداول ، فإن العملات المستقرة ليست جذابة. هذا لأنهم مرتبطون بالمال الحقيقي ولا يزيد السعر. ومع ذلك ، إذا كان هدفك هو إنشاء محفظة مقاومة للمخاطر ، فإن هذا يضر بالمخاطر والتقلبات والربحية. وبالتالي ، كلما تقبلت المخاطرة ، انخفضت تكاليف تخزين العملات المستقرة.

بشكل عام ، تدور العملات المستقرة حول التقلبات المنخفضة والسيولة العالية والقبول. حبل (USDT) هي واحدة من أقدم العملات المستقرة والأكثر شعبية اليوم. إنها واحدة من أكثر العملات المشفرة قيمة من حيث القيمة السوقية. ينقل USDT الأموال بسرعة بين عمليات التبادل والتحويلات من حساب إلى حساب. تتزايد باستمرار شبكة واسعة من المنظمات التي تقبل هذه العملة لدفع ثمن السلع والخدمات. يقترح السوق خيارات جيدة من بينها: USDC و Dai وغيرها.

العب لعبة طويلة

على الرغم من أن الكثيرين ينظرون إلى العملات المشفرة على أنها فرصة لكسب المال بسرعة من المضاربة ، إلا أن هناك مؤيدين للعب لعبة طويلة.

HODL هو مثال إستراتيجي للنهج طويل الأجل للاستثمار في العملات المشفرة. ظهر على أنه خطأ مطبعي لمصطلح "Hold" في سياق الاستثمار ، فقد تم تفسيره على أنه اختصار لعبارة "Hold for dear life". الفكرة هي أن المتداولين قد يفشلون في تحديد توقيت السوق ، لذلك يجب عليهم فقط الاحتفاظ بعملاتهم ، حتى لو انهارت الأسواق أو أصبحت متقلبة للغاية.

تم انتقاد هذا النهج ، لكن مثل هذه الاستراتيجية تسمح لسوق العملات المشفرة بالنمو والاستقرار وليس مجرد منصة لكسب المال من تقلبات عملات معينة.

سوق العملات المشفرة ينمو ويكتسب قيمة. في الوقت نفسه ، تنخفض أسعار العملات ذات رؤوس الأموال الكبيرة المتزايدة في جميع أنحاء عالم التشفير. قد تتباطأ العملات التي تنمو فقط لأن العملات الأكثر كفاءة هي التي دفعت السوق نحو الصعود ، قد تتباطأ بمرور الوقت.

يمكنك كسب عملات معدنية صغيرة جديدة في مرحلة مبكرة من زيادة قيمتها. ومع ذلك ، مع نضوج السوق ، من الحكمة أيضًا تضمين أفضل العملات المعدنية والرقائق القيادية في محفظتك.

ابحث عن إمكانات نمو الأصول التي ترغب في الاستثمار فيها. يعد تحليل السوق ممارسة جيدة للتنبؤ باتجاهات قيمة العملات المعدنية المستقبلية بناءً على المؤشرات السابقة. على سبيل المثال ، تتمتع بعض الرموز المميزة بتاريخ من زيادة القيمة جنبًا إلى جنب مع السوق العامة ، ولكن في نفس الوقت بعدة نقاط مئوية أكثر من متوسط ​​السوق. إذا كانت هذه الديناميكيات متسقة ، فستستمر العملة في التفوق على السوق خلال الزيادة العامة في الأسعار. قم بتحليل اتجاهات النمو وانحدار المؤشرات ، وستكون قادرًا على تحديد الأصول التي توفر عائدًا مرتفعًا على الاستثمار.

الاستثمار على مراحل هو طريقة أخرى لتقليل المخاطر. حتى إذا تبين أن بعض استثماراتك غير ناجحة لأن السعر قد انخفض بعد ذلك ، يتم تعويض خسائرك باستثمارات سابقة. من المنطقي أيضًا بيع أصولك على مراحل. في حالة عدم الثقة في أنك ستحصل على أقصى سعر للرموز التي تبيعها ، يمكنك بيعها تدريجيًا وعلى أجزاء. تعمل هذه الطريقة على تخفيف تقلبات السوق وتساعدك في الحفاظ على القيمة الإجمالية لمحفظتك.

يغري السوق المتنامي المستثمرين بالاستمرار في الحصول على عوائد أعلى. حتى لحظة واحدة ، سيكون هناك انهيار في الأسعار ومحفظتك على التوالي. لذلك ، ينصحك بعض الخبراء بإعداد إستراتيجية الخروج الخاصة بك مسبقًا ، على سبيل المثال ، عندما تصل محفظتك إلى سعر معين. سيكون لهذا خطر فقدان بعض النمو الإضافي ، ولكن في نفس الوقت ، سيكون من الممكن حماية أرباحك من انخفاض الأسعار.

تعرف على كيفية التحقق من السوق

يعتمد الاستخدام الفعال للمحفظة أيضًا على نهجك في استهلاك المعلومات. قد يقودك التمرير على أخبار سوق العملات المشفرة كل ساعة إلى تخطي الإشارات الأساسية والتركيز على الإشارات الأقل أهمية والمفيدة.

هذا ممكن لأن تأثير التأطير عند تقديم المعلومات يمكن أن يؤثر على قبول القرارات. يمكن أن تكون المعلومات جذابة إلى حد ما ، مع إبراز الجوانب الإيجابية أو السلبية. في سياق الاستثمار ، من المهم لأن الناس عادة ما يفضلون خيارًا مؤطرًا من حيث المكاسب بدلاً من تأطيرها من حيث الخسائر. عندما نكون مقتنعين بأن لدينا شيئًا لنكسبه ، فمن الأرجح أن نتخذ إجراءً. ومن الضروري بشكل أساسي إجراء تقييم صحيح لمدى المخاطرة الذي نحن على استعداد لتحمله لتجنب الخسارة.

المعلومات التي لم يتم التحقق منها من قنوات مختلفة ، والتي يتم تفسيرها من خلال التفضيلات الشخصية ، يمكن أن تسبب مشاكل أخرى - القلق والخوف من الضياع ، أو مجرد FOMO. في مجال التشفير ، يقود FOMO الأشخاص إلى اتخاذ قرارات غير عقلانية في الاستثمار أو التداول ، مثل شراء الأصول المشفرة بأعلى أسعارها أو حتى بيعها بأقل أسعارها.

لتجنب كل هذا وتكون فعالة في السوق ، قم بتنظيم عملية استهلاك المعلومات. تحقق من رصيد محفظتك في أوقات معينة ، على سبيل المثال ، في الصباح ، باستخدام تطبيق تعقب محفظة العملات المشفرة. الشكل المرئي مهم أيضًا ، لذا فإن لوحة القيادة في ملف تطبيق تعقب قد تكون أداة ملائمة ومفيدة.

استخدم لوحة تحكم موحدة

ستسمح لك أداة واحدة لمراقبة تغيرات السوق مع القدرة على تحليل جميع أصولك بسرعة بتقليل القلق واتخاذ قرارات الاستثمار الصحيحة. لهذا ، مثل التطبيقات ، على سبيل المثال ، الآن المقتفي يمكن أن يكون مفيدًا لك. باستخدام هذه الحلول ، يمكنك مراقبة السوق وجميع محافظك وتتبع الأسهم على لوحة تحكم واحدة. سيساعد ذلك في الحصول على صورة كاملة للسوق ، وتقليل اعتماد المحفظة على علامات تجارية محددة ، وتخزين الأموال في محافظ مختلفة ، وإدارة المحفظة من تطبيق واحد.

العمل عليه

يرجى الاطلاع على آخر الأخبار وتعليقات الخبراء ورؤى الصناعة من المساهمين في Coinspeaker.