أمين حسين "أمين" راد يدير مكتبًا تجاريًا بدون وصفة طبية في دبي ، الإمارات العربية المتحدة. بحثًا عن شركة بعد ترك الجامعة ، بدأ في تصميم نفسه كوسيط Bitcoin في عام 2016. بدأ راد بصفقته الأولى بعد خمسة أشهر من الخوض في المخادعين ومتعثرى الإطارات ، حيث أسس Crypto Desk ، وهو تبادل بين الشركات والذي يتعامل الآن بملايين الدولارات من معاملات التشفير الخاصة بين 2,500 عميل كل يوم.
ولكن لماذا يستخدم الناس مكاتب OTC عندما تقدم البورصات المركزية رسومًا أقل ، وماذا الأخطار تعال مع العمل؟ راد ينسكب الفاصوليا على قطاع من عالم التشفير الذي يطير تحت الرادار لمعظم تجار التجزئة.
الشيطان في أذيال الصفقات
تتمتع صناعة الأصول المشفرة بنصيبها من السلوك غير الأخلاقي المتفشي الذي يشجعه إخفاء الهوية والافتقار إلى التنظيم أو التنفيذ. بعد أن صادف جميع أنواع الحيل على مدار سنواته في الصناعة ، يميز راد بين ما يسميه الحيل اللينة والخداع الصعب. الأولى هي أشياء مثل عمليات سحب البساط غير المباشرة وغير الشخصية ، بينما تكون الأخيرة أكثر مباشرة واستهدافًا.
ويقول إن معظم المشترين يعتبرون "العملات المزعجة والعملات الميمية بمثابة مزحة أو لعبة"، وعدد قليل نسبيًا منهم يواجهون الكثير من المشاعر العاطفية. صدمة عندما تنتهي اللعبة وتنخفض الأسعار. ومع ذلك، فإن التعرض للاحتيال ليس مزحة عندما يتطلع مستثمر جاد إلى استثمار جزء من ثروته التي اكتسبها بشق الأنفس في سوق العملات المشفرة أو صرف الأموال لشراء العقارات.
"الآثار النفسية لعمليات الاحتيال الصعبة أكثر تدهورًا" جزئيًا لأنها مباشرة ، وتلعب على ثقة العلامة بدلاً من الجشع ، والمال ليس دائمًا مبلغًا يمكن للضحية أن يخسره. يمضي راد في شرح الحيل الشائعة.
خداع الطرف الثالث
تنطوي عملية احتيال الطرف الثالث على مجرم إلكتروني يجد مشترًا وبائعًا ، ويقدم نفسه على أنه وسيط ، ويقدم صفقة جذابة لكليهما. يوضح راد أنه بعد بناء الثقة و "ممارسة الألعاب الذهنية" ، سيقنع المحتال كلاً من المشتري والبائع بالاجتماع شخصيًا للتبادل ، وربما يصل المشتري إلى مكتب البائع حاملاً نقودًا.
بين الأطراف المتعاملة هناك وسيط ، أو على الأقل بشكل أكثر شيوعًا ، ما يبدو أنه سلسلة من الوسطاء. سيشارك المشتري عنوانه مع الوسيط ، الذي سيعيد توجيه عنوانه إلى البائع بدلاً من ذلك. يشرح راد أن البائع بعد ذلك "ينقل العملات المعدنية إلى العنوان دون التفكير مرتين لأن النقود أمامه مباشرة ، وستصل العملات المعدنية إلى محفظة مجرمي الإنترنت". مع وجود حقيبة من المال على الطاولة ، ستنشأ الفوضى بسبب فشل وصول BTC.
"يمكن أن تختفي مبالغ ضخمة من المال في غضون ثانية - حتى الأشخاص المحترفين الذين يتعرضون للخداع مرة واحدة يمكن أن يتشتت انتباههم ويفقدوا التركيز في بعض الأحيان ، ثم يقعون ضحية مرة أخرى."
عملية احتيال وهمية للعملة المشفرة
تتضمن عملية احتيال العملات المشفرة المزيفة قيام المحتال بإرسال عملة مشفرة مختلفة، وعادة ما تكون عديمة القيمة، إلى المشتري الذي يخطئ في اعتبارها العملة الحقيقية. قد يكون هذا الأمر بسيطًا مثل إرسال Bitcoin Cash أو Ethereum Classic بدلاً من BTC أو ETH. في كثير من الأحيان، يتضمن ذلك إنشاء رمز مميز جديد تمامًا يشبه الشيء الحقيقي عند وصوله إلى المشتري MetaMask محفظة. ويؤكد راد أن ذلك يتم بسهولة لأن "إيثريوم عبارة عن منصة مفتوحة، ويمكن لأي شخص إنشاء أي عملة يريدها، مثل USDTx بدلاً من USDT". للتأكد، يجب على المرء التحقق من العقد الذكي – لا تثق، تحقق.
شوهد نوع مختلف من هذا في NFT marketplace OpenSea ، حيث يمكن للمشترين المزايدة في إيثر أو العملات المستقرة USDC أو Dai ، وكلاهما تبلغ قيمته 1 دولار لكل منهما. نظرًا لأن رمز Dai يمكن الخلط بينه وبين رمز Ether ، فقد يقبل المستخدم عديم الخبرة أو المتعب عرض 79 Dai على 80-ETH NFT ، فقط ليدرك بعد فوات الأوان أنهم انخفضوا بمقدار ربع مليون دولار. في حين أنه يمكن الجدل فيما إذا كانت هذه المعاملة عملية احتيال بالمعنى القانوني لأنه لا يوجد تحريف مباشر ، فإن أولئك الذين يقدمون مثل هذه العروض بسوء نية هم بالتأكيد مفلسون من حيث الأخلاق.
عملية احتيال استدعاء التحويل
تعمل عملية احتيال استدعاء التحويل عن طريق رد المبالغ المدفوعة ، حيث يرسل مشتر غير أمين لعملة مشفرة أموالاً إلى البائع ، ويتلقى عملة مشفرة ، ويمضي في تقديم شكوى احتيالية إلى البنك أو مزود الدفع ، مدعياً أنهم وقعوا ضحية لعملة مشفرة. غش.
يقول راد: "بعض البنوك تعيد الأموال على الفور". "هذا في الواقع أحد أصعب أنواع عمليات الاحتيال التي يجب متابعتها" لأنه من غير المحتمل أن تفهم البنوك ولا الشرطة الكثير عن العملات المشفرة.
"لنفترض أن هذه القضية تم رفعها إلى المحكمة - سينتهي بك الأمر إلى الدفع للحكومة لتوظيف متخصص للتأكد من أنك قمت بتحويل العملة المشفرة إلى ذلك الرجل. إنه أمر صعب للغاية ما لم يكن لديك محامون أقوياء ومستعدون لإنفاق الكثير من المال ، "يصف راد.
عملية احتيال استيراد المحفظة
تحدث عملية احتيال استيراد المحفظة عندما يقول بائع العملة المشفرة أنه لا يمكنه الإرسال مباشرة إلى محفظة المشتري عن طريق عنوان عام ولكنه يصر على ضرورة استيراد Bitcoin. يقول راد: "إنهم يستوردون عنوان الساعة فقط إلى محفظتك" ، مشيرًا إلى الإعداد الذي يسمح للمحفظة بنسخ عنوان لا تتحكم فيه.
"إذا لم تكن خبيرًا ، فستفتح محفظتك وتفكر ،" أوه ، لدي 100 بيتكوين هنا في محفظتي "، وستقوم بتسليم النقود ، ولكن لاحقًا ، عندما تحاول بيع عملات البيتكوين ، تفهم أن العملات المعدنية غير قابلة للتحويل ".
من أجل تنفيذ عملية الاحتيال هذه بنجاح ، يجب أن يعرف المخادع بشكل عام محفظة Bitcoin التي يستخدمها المشتري غير المتعمد. "يجب ألا تخبر أي شخص بالمحفظة التي تستخدمها. هذا ليس من شأنهم. إذا تم إرسال العملة المشفرة بشكل صحيح ، فسيتم استلامها بشكل صحيح ، "يحذر راد ، باستخدام القياس الذي لا تحتاج إلى معرفة ما إذا كان شخص ما يستخدم iPhone أو Nokia للاتصال بهم.
بالطبع ، يجب ألا تسمح لأي شخص مطلقًا برؤية عباراتك الأولية أو المفاتيح الخاصة أو تسليمها محفظتك لأي سبب من الأسباب ، كما يضيف.
بالإضافة إلى تجنب عمليات الاحتيال ، توصي راد بأن يتوخى أي شخص يجري عمليات تداول خارج البورصة الاهتمام بالحصول على هوية الطرف الآخر والتحقق منها ، وبغض النظر عن اللوائح ، قم بتوقيع اتفاقية تنص على تبادل العملة المشفرة والعملات الورقية مع بعضها البعض.
طريقة عمل مكتب OTC
الآن في منتصف العشرينات من عمره ، ولد راد لعائلة شرق أوسطية ونشأ في دبي ، الإمارات العربية المتحدة. في عام 20 ، التحق ببرنامج الهندسة الكهربائية في الجامعة الأمريكية في الشارقة ، شمال دبي. بعد الدراسة في الشارقة لمدة ثلاث سنوات ، لم يكن راضيًا تمامًا عن آفاقه وكان يحلم بالانتقال إلى أمريكا ، وتلقى القبول لمواصلة دراسات الهندسة الكهربائية في كل من ستانفورد وجامعة تكساس في أوستن. على الرغم مما يبدو أنه فرصة قوية ، شعر راد بدعوة أعمق لبدء عمل تجاري في وطنه في الإمارات العربية المتحدة وقرر عدم الانتقال إلى الولايات المتحدة. قرر ترك الدراسة لأنه لا يرى مستقبلًا في الهندسة.
يتذكر راد: "أردت الانخراط في مجال التكنولوجيا ، لكنني لم أكن أعرف ما أبدأ به". في ذلك الوقت ، سمع أن البيتكوين والبلوك تشين تتم مناقشتهما في دوائر أصدقائه. يشرح قائلاً: "لقد شعرت بالفضول ، لذلك ذهبت بشكل مستقل للتعرف على هذه التكنولوجيا - blockchain واللامركزية".
"لم يكن هناك مثال في هذه المنطقة يمكنني اتباعه - كان جميع رواد الأعمال في blockchain في الصين والولايات المتحدة الأمريكية. لم يكن هناك أحد هنا كان يمارس ريادة الأعمال على مستوى البلوك تشين ".
سرعان ما وجد فرصة: كان هناك أموال يمكن جنيها من خلال التوسط في صفقات Bitcoin. بدأ راد في البحث عن جهات الاتصال المهتمة بشراء أو بيع العملات المشفرة وربطها. يتذكر قائلاً: "كان الكثير منهم غير جاد ، وكان الكثير منهم محتالين" ، مضيفًا أن تصفية التجار الجادين من ضياع الوقت كان بمثابة استنزاف. عرّف عن نفسه بأنه وسيط ويحقق نشاطًا تجاريًا من خلال الكلام الشفهي ، كما استخدم منصات عبر الإنترنت مثل LocalBitcoins للعثور على أعمال. في كثير من الأحيان ، كان يمرر رسوم الإحالة لأولئك الذين يقدمون عملاء جدد.
"استغرق الأمر خمسة أشهر حتى أبرمت أول صفقة لي. لمدة خمسة أشهر ، ظللت أواجه أشخاصًا غير جادين ومحتالين - الكثير من المحتالين ".
يوضح راد أن الهوامش على معاملات OTC كانت أعلى في الأيام الأولى ، حيث كانت نسبة 2٪ إلى 3٪ شائعة في عامي 2016 و 2017. "الآن ، هناك المزيد من المنافسين في السوق" ، وانخفضت المعدلات ، بينما ارتفع الحجم . تتغير النسب المئوية الدقيقة باستمرار وفقًا لطلب السوق ، ولكن "الرقم الذهبي هو نصف بالمائة" للصفقات كبيرة الحجم ، بينما يمكن لمتداولي التجزئة ذوي الأحجام المنخفضة أن يتوقعوا أن يدفعوا ضعفًا أو ثلاثة أضعاف. بينما يصف المعاملات التي تبلغ قيمتها مليون دولار ومليوني دولار على أنها شائعة ، "أي شيء يزيد عن مليون دولار يعتبر حجمًا كبيرًا" ، كما يقول راد.
كان العمل غير رسمي في البداية ، وقد ابتكر Rad اسم Crypto Desk في عام 2018. تلقت الشركة ترخيصًا لتداول العملات المشفرة في أوائل عام 2021 ، والذي يقول إنه يجعل العمل أسهل وأكثر أمانًا "لأنه يمكننا العمل في مكان منظم بدلاً من رمادي واحد ".
لقد تغيرت أكثر من هوامش منذ الأيام الأولى. يقول أمين: "في الوقت الحالي ، تكون معظم الصفقات في سوق OTC بعملة USDT" ، وهو ما يعد خروجًا عن الماضي عندما كان معظم الناس يتطلعون إلى شراء أو بيع كميات معينة من Bitcoin. من السهل استبدال USDT بأي عملة مشفرة في كل من البورصات المركزية واللامركزية أو العودة إلى العملات الورقية. بينما يبدو أن USDC و Dai يحظيان باحترام أكبر في دوائر DeFi و NFT ، يعترف راد أن "معظم الأشخاص الذين يستخدمون USDT ليسوا على دراية كبيرة بـ blockchain ، ويخشون التغيير إلى عملة مستقرة أخرى". كان USDT أول عملة مستقرة ، بعد كل شيء.
نظرًا لأن Crypto Desk يتعامل فقط بالدرهم الإماراتي ، الذي تم ربط سعر صرفه عند 3.6725 درهمًا بالدولار الأمريكي منذ عام 1997 ، فإن تبادل العملات المستقرة بالدولار الأمريكي والدرهم الإماراتي هو عملية مباشرة نسبيًا مع القليل من مخاطر الصرف.
يوضح راد: "يبلغ حجم مبيعاتي اليومية من 4 إلى 5 ملايين دولار أمريكي ، ولكن هذا يأتي من عدة معاملات مختلفة" ، مضيفًا أن جميع عملائه مقيمين في الإمارات العربية المتحدة. يوضح أن هناك توازنًا طبيعيًا للأعمال التجارية ، حيث يميل السكان المحليون في الإمارات العربية المتحدة إلى أن يكونوا مشترين يتطلعون إلى تخصيص الأموال في مجال التشفير ، بينما يبحث القادمون من الخارج في أغلب الأحيان عن بيع العملات المشفرة "من أجل شراء العقارات والسيارات و يدفعون مصاريف معيشتهم في الإمارات "، يشرح راد.
"في رأيي ، ستكون الإمارات العربية المتحدة مركز blockchain في العالم."
في المستقبل ، يتوقع راد ازدهار نموذجه المحلي حول العالم. على الرغم من أن اللاعبين الكبار يسيطرون على السوق الآن إلى حد كبير ، إلا أن راد يعتقد أن "البورصات المحلية لديها معرفة أفضل باحتياجات السوق المحلية ولوائحها".
إذن ، ماذا عن المشتري الأسطوري الذي يبحث عن 100 مليون دولار من العملات المشفرة؟
"انهم موجودين. يمكنني تسهيل ما يصل إلى 30 مليون دولار في اليوم ، لكنني لا أجدها "، كما يقول ، مضيفًا أن 4 ملايين دولار - 6 ملايين دولار هو الحد الأقصى الذي يراه بانتظام من أي عميل واحد. عندما يأتي طلب كبير ، يقع على عاتق راد معرفة ما إذا كانت الصفقة حقيقية ، وهي عملية يقول إنها تستغرق دقيقتين أو ثلاث دقائق فقط.
"عندما أراهم ، أفهم: هل هم 100 مليون دولار أم لا؟" يقول راد بثقة ملحوظة. بالنسبة له ، المحادثة هي علامة على الجدية أفضل من المظهر. ويخلص إلى أن "معظم المحتالين لديهم عناصر ذات علامة تجارية ، ويحاول معظم الأشخاص الجديين عدم لفت الأنظار إليهم".
المصدر: https://cointelegraph.com/magazine/2022/04/08/four-clever-crypto-scams-beware-dubai-otc-trader-amin-rad