مصارعة روسيا على Blockchain

كما ذكر رئيس الوزراء الروسي في تقرير حكومي حديث ، يحتفظ الروس ب 130 مليار دولار من العملات المشفرة ، وهو ما يعادل نصف الناتج المحلي الإجمالي النهائي في عام 2020. ولا يزال هذا أقل بمقدار 84 مليار دولار عن التقدير الصادر عن الكرملين في بداية 2022 فبراير. تتيح إمكانية تتبع المعاملات المتزايدة على blockchain فتح حدود جديدة للتحقيق في تكتيكات التهرب من العقوبات المحتملة في روسيا باستخدام العملات المشفرة.

كما هو موضح في المقالات السابقة بناءً على التحقيقات المستندة إلى blockchain ، قطعت الصناعة والهيئات التنظيمية والمشرعون شوطًا طويلاً منذ إنشاء أدوات التصور الأولى لاكتشاف المعاملات المعلقة وتجميعها والسماح بإنفاذ القانون بالاستيلاء عليها.

"توفر الشفافية المتزايدة لـ blockchain فرصًا مقومة بأقل من قيمتها للقطاعين العام والخاص لاكتشاف ومنع النشاط غير المشروع - بما في ذلك التهرب من العقوبات - والتعاون عبر الحدود." - سكوت جونستون ، كبير مهندسي الحلول ، Chainalysis وسابق تطبيق القانون

كمية محدودة من السيولة في مساحة DeFin ، وعدد متزايد من المحققين المعتمدين على blockchain ، ومجموعة من التشريعات من أحدث توجيهات مكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي ، وتنفيذ قواعد السفر FATF ، تجعل التهرب من العقوبة في مكان ما بين مكلف للغاية ومستحيل.

ومع ذلك، نظرًا لعدم توفر السيولة الكافية، يظل من المستحيل الحصول على الأموال اللازمة لتشغيل دولة ما باستخدام تقنية blockchain. ومع ذلك، لا يزال بإمكان الأفراد محاولة تجاوز هذه القيود من خلال تكييف استراتيجيات التهرب من العقوبات المستخدمة تقليديًا في العقوبات المصرفية. توجد مجموعة واسعة من الأدبيات الأكاديمية حول هذه الإمكانية التحايل على العقوبة استراتيجيات يمكن تكييفها بسهولة مع التمويل القائم على blockchain. استخدام الشركات الوهمية والتوكيلات والأوصياء ليسوا سوى بعض من هذه التقنيات.

فيما يلي بعض العقوبات القائمة على blockchain التي يسهل تنفيذها:

أولاً – فرض عقوبات على وسطاء العملات المشفرة الروس والبيلاروسيين

حتى الآن ، هناك أكثر من 623 منصة عملة مشفرة تعمل بموجب السلطات القضائية الروسية والبيلاروسية ، أو على الأقل مرتبطة بتلك البلدان. على غرار إيقاف وصول البنك الروسي إلى SWIFT ، يمكن معاقبة وسطاء العملات المشفرة وقد تم بالفعل معاقبتهم.

إن فرض عقوبات على مثل هذه المنصات لا يحد فقط من المعاملات المصرفية والبطاقات التقليدية من وإلى هذه التحويلات ، ولكن جميع المعاملات التي أجراها بالفعل على blockchain. معاقبة وسطاء العملات المشفرة عالية المخاطر ليست جديدة. منصات مثل جرانتكس, العدار و شاتيكس تمت معاقبتهم بالفعل بسبب برامج الفدية التي تم تمكينها بموجب عقوبات مكتب مراقبة الأصول الأجنبية (OFAC).

على الرغم من أن هذا الإجراء يبدو أنه الأسهل من قبل المشرعين، إلا أن هناك حاجة لتوضيح الإبلاغ بين وسطاء العملات المشفرة ووحدات الشرطة المسؤولة عن معالجة مثل هذه التقارير.

على عكس التمويل التقليدي ، في المرحلة الحالية من برامج الامتثال القائمة على blockchain ، حتى إذا أجرى المستخدم معاملة بقيمة 10 آلاف دولار أمريكي على عملة مشفرة وانتهى الأمر بـ 5 دولارات أمريكية في كيان خاضع للعقوبات ، فإن النظام التحليلي القائم على blockchain سيطلق إنذارًا لإطلاق الدليل على الأرجح ، سيتعين على وسيط التشفير أيضًا تقديم تقرير المعاملات المشبوهة (STR) إلى الشرطة.

لذلك ، حتى إذا لم تكن محفظة العملة المشفرة التي تم وضع علامة عليها مملوكة لنفس المستخدم ، فإن فرق الامتثال في معظم الولايات القضائية ستقوم في الواقع بتقديم تقارير إنفاذ القانون وسيتم حظر العميل لإجراء المعاملات. إن الإفراط في الإبلاغ هذا يهدر موارد قيمة لوحدات الاستخبارات المالية (FIUs) للشرطة المثقلة بالفعل ، والتي تعالج مثل هذه التقارير في معظم الولايات القضائية. لا يزال الافتقار إلى المعايير الدولية في تقارير المعاملات المشبوهة عن المعاملات القائمة على blockchain أحد العقبات التي تحول دون الامتثال الفعال المستند إلى blockchain.

ثانياً- تحديد عتبات وتجميد حسابات الحيتان الموجودة

يمكن للهيئات التنظيمية أيضًا النظر في تجميد حسابات الحيتان الحالية عقدت في كل من مشاريع التمويل المركزية واللامركزية التي تمتلك تراخيص مصرفية و EMI من السلطات المالية الوطنية والدولية مع تحديدها وضمنيًا (على سبيل المثال ، الوصول المتكرر من عناوين IP في روسيا) الشركات التابعة الروسية.

"أثناء مراقبة blockchain. لقد جمعنا أدلة قوية على التحايل على العقوبات من قبل الروس وشاركنا بعضها مع السلطات التي قد تؤدي إلى عقوبات مستقبلية. عملنا في البداية ، وبما أن معاملات blockchain مرئية ويمكن تتبعها ، فإننا نرى بالتأكيد أكثر مما يريدون منا أن نراه ". - Oleksii Fisun ، الرئيس التنفيذي لشركة Global Ledger

ثالثًا- إيقاف إصدار التراخيص المصرفية الجديدة والتراخيص المالية لمشروع التمويل المركزي واللامركزي المرتبط بروسيا وبيلاروسيا.

قد لا يتم منح تراخيص مالية للشركات التي تصل إلى حد معين من الأفراد الروس أو البيلاروسيين الذين يمتلكون مستوى المالك النهائي المستفيد من 10٪ -25٪ ، اعتمادًا على اختصاص رأس المال أو حقوق التصويت في الكيان الأساسي.

الشركات التي تمتلك بالفعل ترخيصًا ماليًا ، في المقام الأول في مساحة DeFI ، ولديها UBOs روسية أو بيلاروسية ، أو يتم تمويلها من خلال ما يسمى بالأسماء الرمادية يمكن وضعها تحت المراجعة ، التي تقوم بها على سبيل المثال سلطات الإشراف المالي. أثناء مراجعة إثبات أموال الشركات ، قد تكون هناك حاجة إلى فريق امتثال للمراجعة للتأكد من أن مقدمي رأس المال الروس أو البيلاروسي لن يشغلوا منصبًا يُعرف باسم `` Grey Eminences '' من خلال تقديم قروض كبيرة للكيانات.

على الرغم من أن إستونيا قد اتخذت خطوات مهمة مؤخرًا لتعزيز عملية ترخيص وساطة العملات المشفرة ، إلا أن هناك عددًا كبيرًا من مزودي الخدمات ، على غرار هذا صورة واحدة؟، والتي تقدم تراخيص وسيط عملات رقمية جاهزة تقريبًا والتي تشمل حسابات بنكية مقرها الاتحاد الأوروبي ، كحزمة واحدة. على الرغم من أن السلطات المالية ستبذل العناية الواجبة بشأن الإدارة الجديدة ، إلا أن شراء الأعضاء لأغلبية ملكية وساطة العملات المشفرة "الجاهزة" لا يزال يمثل خطرًا محتملاً.

"هناك حاجة حقيقية لتعزيز وتوضيح التوجيهات حول كيفية الإبلاغ عن العقوبات المستندة إلى blockchain إلى وحدات الاستخبارات المالية. على blockchain ، قد يكون هناك العديد من محافظ العملة المشفرة لنفس الفرد ، والتي تحتوي على مبالغ صغيرة من المال. قد يؤدي عدم وجود إرشادات واضحة على المستوى الأوروبي إلى إغراق وحدات الاستخبارات المالية بتقارير البريد العشوائي. يجب صياغة مبادئ توجيهية واضحة قبل حدوثها " - تشي سيدانيوس ، المؤسس المشارك للتحالف العالمي لمكافحة الجريمة المالية

رابعًا - تجميد أموال الأفراد الخاضعين للعقوبات (مثل) القلة

تم فرضه بالفعل بصفته وسطاء Cryptocurrency ، أو ما يسمى بمقدمي خدمات الأصول الافتراضية (VASPs) ، لديهم التزام تنظيمي لإجراء فحص العقوبات على الأفراد الذين تتم معالجتهم على منصاتهم.

تعمل العملية بشكل جيد ، طالما أن الأفراد يتبادلون العملات المشفرة وعملتهم الورقية باستخدام حساب مصرفي تقليدي أو الدفع ببطاقة الائتمان.

تستند سلبيات هذا الحل إلى صعوبة التحكم في الأموال إذا كانت قد دخلت بالفعل مساحة DeFin ، قبل معاقبة الأفراد المشبوهين. إذا تركت الأموال من النظام المصرفي التقليدي ، يمكن لهؤلاء الأفراد بسهولة محاولة التهرب من العقوبات باستخدام التبادلات اللامركزية أو الخلاطات أو البهلوانات أو شراء NFT أو عملات الخصوصية. إذا اتخذ هؤلاء المستخدمون قرارًا مستنيرًا بتجنب منتجات DeFin من السلطات القضائية التي نفذت بالفعل قاعدة السفر الخاصة بـ FATF أو جعلت معاملات التشفير إلى التشفير تخضع للوائح تنظيمية لمكافحة غسيل الأموال ، فإن احتمال تتبع هذه الأموال عبر العديد من بورصات العملات المشفرة المختلفة قد تتطلب مزيدًا من الوقت والموارد ، ولكن ليس بالمستحيل.

اعتبارا من في يونيو 2021، أفادت مجموعة العمل المالي أن 58 ولاية قضائية فقط من أصل 128 دولة مُبلغة قد نفذت المعايير المنقحة وأوصت بأن يوقف مقدمو خدمة خدمات الأصول (VASPs) اتصالاتهم مع الشركات التي تعمل في الولايات القضائية التي لم يتم فيها تنفيذ توصية قاعدة السفر. ومع ذلك، نظرًا لأن توصيات مجموعة العمل المالي ليست قوانين أو لوائح تنظيمية، ولكنها توصيات، فهي ليست ملزمة قانونًا. بعد استطلاع حديث، فقط 11% من مقدمي خدمات الإنترنت قرروا وقف تحويل الأموال إلى وسطاء آخرين في دول لم تطبق هذا القانون بعد. مع ما يقرب من 45 ٪ من الولايات القضائية لا تطبق قاعدة السفر حتى الآن ، فإن التوصية بوقف المعاملات مع الوسطاء الموجودين في مثل هذه الولايات القضائية حيث لا يتم تنفيذها يعني استبعاد جزء كبير من السوق. لم يضطر السماسرة للقيام بذلك.

خامساً - وقف مشتريات DeFin على المنصات التي تتفاعل مع نظام الدفع الروسي ، بما في ذلك MIR PAY

بعد الفيزا
V
، بطاقة ماستر بطاقة ائتمان
MA
وأمريكان إكسبريس
AXP
بعد تعليق علاقاتها مع البنوك الروسية، لا تزال هناك منصات تسمح للمستخدمين بتعبئة التحويلات المصرفية المستندة إلى Rubbel من روسيا، سواء من خلال التحويلات المصرفية الوطنية أو التحويلات الدولية من روسيا. ولم يتم قطع خدمة سويفت إلا عن عدد محدود من البنوك. علاوة على ذلك، حتى لو كان على نطاق محدود، تستخدم روسيا نظام الدفع بالبطاقة الخاصة بها، والذي يسمى على نحو متناقض السلام (rus. MIR). قد يواجه مقدمو الخدمات والمنصات التي تقدم بيع منتجات DeFin التي تتراوح من العملات المستقرة إلى NFT التي تقدم إمكانيات الحصول على النقد الروسي أو السحب النقدي، خيار إغلاق تلك المعاملات أو المخاطرة بالتعرض للعقوبات.

سادسا – فرض عقوبات على بيع معدات تعدين العملات المشفرة لروسيا

في الماضي ، كانت الدول الغنية بالطاقة مثل إيران التي تم فرض عقوبات عليها ، قادرة على شراء معدات التعدين المشفرة على نطاق واسع وتشغيل مراكز التعدين بالطاقة الرخيصة ، لتعدين العملات المشفرة. اعتبارًا من 21 أغسطس ، البيانات من كامبردج بيتكوين
BTC
يُظهر مؤشر استهلاك الكهرباء أن متوسط ​​حصة معدل التجزئة الشهرية لإيران 3.11٪ ، أي ما يقرب من 100٪ زيادة منذ عام 2019.

يُعرَّف التعدين على أنه عامل منخفض المخاطر في معظم ما يسمى بالنُهُج القائمة على المخاطر (RBAs) لفرق الامتثال في VASP. يمكن صرف هذه الأموال في بلدان ثالثة ووضعها في طبقات في النظام المالي التقليدي. نحن بحاجة إلى الحد من بيع معدات التعدين ومكوناتها إلى روسيا نظرًا لقدرتها على تحويل الموارد الطبيعية إلى طاقة. على الرغم من أن بيلاروسيا تعتمد بشكل كبير على الطاقة الروسية وقد يكون من غير المرجح أن تستثمر في معدات التعدين ، إلا أنها كانت موقعًا معروفًا للتهرب من العقوبات تاريخيًا. حوالي عام 2014 ، كانت هذه الدولة غير الساحلية هي الأكبر مصدر سمك السلمون إلى روسيا. استورد الموردون الأسماك النرويجية في بيلاروسيا وقاموا بمعالجتها قبل تصديرها إلى روسيا ، وبالتالي التحايل على الثغرة القانونية. نتيجة لذلك ، لم يختف السلمون من محلات السوبر ماركت الروسية.

لا تزال حزمة العقوبات الحالية على الأصول الرقمية الصادرة عن الاتحاد الأوروبي ... ضبابية

لا يمكن أن تنجح العقوبات إلا إذا كان أولئك الذين من المفترض أن يمتثلوا لها يفهمون بالضبط ما يجب عليهم فعله. تطرح اللوائح الحالية بعض الأسئلة عندما يتعلق الأمر بفرض الحدود في الممارسة العملية.

هناك حاجة ملحة لزيادة توضيح حد 10,000 يورو الذي تم إصداره بالفعل. في ال حزمة عقوبات الاتحاد الأوروبي الخامسة في روسيا ، يحد من حيازات الأصول المشفرة للمواطنين الروس والأفراد والكيانات القانونية المنشأة في روسيا إلى 10,000 يورو (مع نفس الحساب أو المحفظة أو مزود الحفظ) ، وتعتبر عقوبات التشفير بمثابة تدابير ودليل على حقيقة أن عمليات التهرب من العقوبات كانت محدود.

نظرًا لأن العملات المشفرة أو أصول DeFin الأخرى تظل متقلبة للغاية، فمن المستحيل تقريبًا التنبؤ بقيمة الأصول الرقمية التي يجب على العميل تخزينها في محفظته حتى لا ينتهك حد الـ 10,000 يورو، وكيف يجب على مزود خدمة الأصول الافتراضية تفسير هذا الحظر؟

في إرسال طلب رسمي إلى الاتحاد الأوروبي لتوضيح هذه العقوبة بشكل أكبر لجعلها قابلة للتنفيذ على مزودي خدمة العملات المشفرة - الإجابة المقدمة لا توضح أو حتى تجيب على السؤال.

"يُطلب الآن من مزودي خدمات الأصول المشفرة أن يتوصلوا إلى تفسيرهم وضماناتهم الخاصة ، ولكن بدون توجيه رسمي ، فمن غير المرجح أن نرى تطبيقًا موحدًا ، مما يقلل على الأرجح من كفاءة العقوبة نفسها."- دورا كادار ، مندوب من بلدان الشمال الأوروبي ، كاساي لو

بالنظر إلى القيمة المتقلبة للعملات المشفرة، فإن هذه العقوبة أبعد ما تكون عن الوضوح، وتثير أسئلة إضافية، على سبيل المثال، ما الذي يجب أن يحدث في حالة أن قيمة الأصول المشفرة، في وقت الإيداع، أقل من الحد الأدنى، ولكن قيمتها تزداد في الوقت المحدد. غضون ذلك.