يقوم JPMorgan بتيسير تسوية الضمانات المدعومة بتقنية Blockchain وسط BlackRock وBarclays

الكشف عن تنفيذ تقنية Blockchain لدى JPMorgan

في خطوة رائدة، نفذ بنك جيه بي مورجان تشيس وشركاه، وهو العملاق المصرفي الأمريكي الأكبر من حيث الأصول، ببراعة تسوية الضمانات الافتتاحية، مستفيدًا من تقنية بلوكتشين. من خلال استخدام شبكة الضمانات الرمزية (TCN)، قامت شركة BlackRock Inc. بتحويل أسهم أحد صناديق سوق المال التابعة لها إلى رموز مميزة، والتي عملت لاحقًا كضمان في تجارة المشتقات خارج البورصة، وتحويلها بسلاسة إلى Barclays Plc. تم الكشف عن هذا التطور مؤخرًا من قبل Tyrone Lobban، رئيس Onyx Digital Assets في JPMorgan، خلال حوار.

تحقيق سبل جديدة في الضمانات التجارية

يلعب TCN، تطبيق blockchain الرائد من JPMorgan، دورًا محوريًا في إعادة تشكيل معايير المعاملات المالية. سهلت البنية التحتية لـ blockchain، Onyx Digital Assets، حركة الضمانات بشكل فوري تقريبًا، وهو تناقض صارخ مع العملية التقليدية التي تستغرق يومًا كاملاً. ووفقاً للوبان، فإن تبني هذه التكنولوجيا على نطاق أوسع يمكن أن يرفع الكفاءة بشكل كبير، ويحرر رأس المال الذي يمكن استخدامه كضمان في المعاملات المتعاقبة.

وكما أوضح إد بوند، قائد خدمات التداول في الشركة المصرفية، يطمح جي بي مورغان إلى توسيع أفقه من خلال السماح للعملاء باستخدام أصول أخرى مختلفة، مثل الأسهم والدخل الثابت، كضمان من خلال التطبيق. وأوضح في أحد التفاعلات أن "الشبكة تمكن المؤسسات من توظيف مجموعة واسعة من الأصول لتلبية أي متطلبات ضمانات ناشئة عن التداول".

تحسين المعاملات مع Blockchain

عند تنشيط التطبيق، من المتوقع أن يتبع ذلك سلسلة من العملاء والمعاملات الإضافية، بعد التحقق من TCN من خلال معاملة داخلية في مايو. يفترض المدافعون عن تقنية البلوكشين أن اعتمادها سيعمل على تبسيط قدرة المؤسسات المالية على استخدام أسهمها في صناديق سوق المال كضمان، والتخلي عن الحاجة الحالية لاستردادها نقدا عبر الطرق التقليدية. ومن الممكن أن يؤدي هذا الابتكار إلى تسريع المعاملات وتخفيف المخاطر، خاصة خلال فترات اضطراب السوق.

أقر توم ماكغراث من شركة بلاك روك بالدور الحاسم الذي تلعبه صناديق أسواق المال في توفير السيولة خلال أوقات التقلبات الواضحة في السوق وسلط الضوء على التأثير المحتمل لترميز أسهم الصناديق على تبسيط عمليات نداء الهامش أثناء ضغوط السوق.

التقدم نحو الأصول الرقمية وما بعدها

JPMorgan ليس غريباً على استخدام blockchain. يقوم البنك بتشغيل JPM Coin، والتي تسهل المعاملات بالدولار واليورو لعملاء الجملة عبر شبكة blockchain، وتعالج ما يقرب من 300 مليار دولار منذ البداية حتى يونيو من العام الحالي. علاوة على ذلك، يشارك JPMorgan في تطبيقات الريبو المعتمدة على blockchain ويستكشف رمزًا مميزًا للإيداع الرقمي لتسريع التسويات عبر الحدود.

بالتوازي مع ذلك، تنغمس شركات مالية عملاقة أخرى مثل Goldman Sachs Group Inc. في blockchain والأصول الرقمية. كشف بنك جولدمان ساكس عن منصة الأصول الرقمية الخاصة به، والتي يمكن للعملاء من خلالها إصدار أوراق مالية رقمية في مجالات مثل العقارات. كما تعاون لاعبون رئيسيون آخرون، بما في ذلك Banco Santander SA وSociete Generale SA، في مبادرات blockchain، مثل مساعدة بنك الاستثمار الأوروبي في إصدار سندات رقمية. يقوم مديرو الأصول، مثل فرانكلين تمبلتون، أيضًا بتعديل معالجة المعاملات باستخدام تقنية blockchain لأموالهم.