أطلق HSBC Holdings Plc، أحد بنوك السبائك الرائدة في العالم، منصة قائمة على blockchain لتحديث العمليات التقليدية واليدوية لسوق الذهب في لندن. ترمز المنصة الجديدة إلى ملكية الذهب الفعلي الموجود في قبو بنك HSBC في لندن، وتقدم تمثيلاً رقميًا لسبائك الذهب للتداول.
تطور حديث لتجارة الذهب: يقوم HSBC بترميز الذهب المادي
في مقابلة، كشف مارك ويليامسون، الرئيس العالمي لشراكات ومقترحات العملات الأجنبية والسلع في HSBC، أن نظامهم المبتكر يستخدم تكنولوجيا دفتر الأستاذ الموزع. يستخدم هذا النظام "المتطور" الرموز الرقمية لتمثيل سبائك الذهب، مما يسهل التجارة السلسة من خلال منصة الوكيل الفردي لـ HSBC.
ومع ذلك، فإن بنك HSBC ليس أول من غامر باستخدام blockchain لتبسيط الاستثمار في الذهب. في عام 2016، تعاونت شركة Paxos الناشئة في مجال العملات المشفرة مع Euroclear لإنشاء خدمة تسوية قائمة على blockchain لتداولات سوق السبائك في لندن. على الرغم من حل شراكتهم بعد عام، واصلت Paxos تقديم Pax Gold، وهو رمز رقمي مدعوم بالذهب المادي، تبلغ قيمته السوقية حاليًا 479 مليون دولار، وفقًا للبيانات الحديثة.
يبرز بنك HSBC في هذا المجال نظرًا لبصمته الكبيرة وتأثيره على سوق السبائك. كونه أحد أكبر أمناء المعادن الثمينة وأحد أعضاء المقاصة الأربعة في سوق الذهب في لندن، يلعب بنك HSBC دورًا حاسمًا في قطاع يشهد معاملات ذهب تزيد قيمتها عن 30 مليار دولار يوميًا.
جلب Blockchain إلى السبائك: خطوة نحو التحديث
على الرغم من الحجم الهائل لسوق الذهب في لندن، حيث يوجد ما يقرب من 698,000 سبيكة ذهبية بقيمة 525 مليار دولار مخزنة في منطقة لندن الكبرى، إلا أنها لا تزال تعتمد بشكل كبير على حفظ السجلات اليدوية التي عفا عليها الزمن وتعمل بالكامل دون وصفة طبية. تهدف منصة blockchain الخاصة بـ HSBC إلى تبسيط هذه العملية وتسهيلها، مما يوفر للعملاء طريقة أسهل لتتبع ملكيتهم للذهب وصولاً إلى الرقم التسلسلي لكل سبيكة.
تم تصميم نظام الرمز المميز الخاص بـ HSBC لتعزيز إمكانية الوصول والكفاءة، حيث يعادل رمز واحد 0.001 أونصة تروي، مقارنة بـ 400 أونصة تروي القياسية لسبائك الذهب في لندن. في حين أن التركيز الأولي ينصب على المستثمرين المؤسسيين، فإن المنصة لديها القدرة على التكيف في المستقبل لتمكين الاستثمار المباشر في الذهب المادي من قبل المستثمرين الأفراد، رهنًا بموافقة الجهات التنظيمية المحلية.
تعد هذه المبادرة جزءًا من الجهود الأوسع التي يبذلها HSBC لدمج تقنية blockchain في جميع عملياته، بما في ذلك HSBC Orion، وهي منصة موجودة لإصدار وتخزين السندات الرقمية. نظرًا لأن الصناعة المالية تشهد ارتفاعًا طفيفًا في التطبيقات المستندة إلى blockchain من المؤسسات الكبرى مثل JPMorgan Chase & Co، وEuroclear، وGoldman Sachs Group Inc.، فإن السوق مستعد لمعرفة ما إذا كان سيتم تبني هذه الابتكارات على نطاق واسع وتقديم التحسينات الموعودة إلى البنية التحتية المالية التقليدية.
كما أفاد Bitcoinist، فإن دمج HSBC لتقنية blockchain لتداول الذهب يستفيد من صناعة الأصول الرمزية المزدهرة، والتي من المتوقع أن تصل إلى مبلغ مذهل يبلغ 16 تريليون دولار بحلول عام 2030. وقد أدى التطور السريع لهذه الصناعة والوعد بها إلى وضع بعض العملات المشفرة لتحقيق نمو فلكي محتمل.
يعد نظام XRP Ledger البيئي رائدًا في مجال الأصول الرمزية، ويهدف إلى تحويل أصول العالم الحقيقي، بما في ذلك العقارات، إلى شكل رقمي. إن تعاون Ripple المستمر مع البنوك العالمية لاستكشاف التطبيقات العملية للعملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs) يزيد من تعزيز وجود XRP في هذا المجال.
على جبهة أخرى، تبرز TrueFi وPendle Finance كلاعبين مهمين، حيث تعملان بشكل مبتكر على سد الفجوة بين التمويل التقليدي وتقنية blockchain. تعمل TrueFi على تغيير قطاع الإقراض من خلال رمز TRU الخاص بها، حيث تقدم قروض العملات المشفرة بدون ضمانات بدلاً من الاعتماد على الجدارة الائتمانية للمستخدم.
لا تقوم Pendle Finance، التي تبلغ قيمتها السوقية الحالية 65 مليون دولار، بخطوات واسعة في الأصول الحقيقية فحسب، بل تدعو أيضًا المستثمرين المؤسسيين إلى blockchain، وتقدم مجموعة من المنتجات المالية. مع نمو صناعة الأصول الرمزية، فإن هذه العملات المشفرة في وضع جيد لجني الفوائد.
حتى كتابة هذه السطور، يتم تداول عملة البيتكوين بسعر 34,500 دولار مع حركة جانبية على أطر زمنية منخفضة.
صورة الغلاف من Unsplash ، الرسم البياني من Tradingview
المصدر: https://bitcoinist.com/hsbc-blockchain-platform-change-gold-trading-game/