وفي عصر تكتسب فيه العملات الرقمية المزيد من الاهتمام، فإن ضمان منع إساءة استخدامها أمر بالغ الأهمية. في 17 أكتوبر 2023، حددت Coinbase، وهي بورصة مرموقة للعملات المشفرة، استراتيجياتها لمكافحة الأنشطة المالية غير المشروعة، مع التركيز بشكل خاص على إحباط تمويل الإرهاب، من خلال منشور مدونة رسمي. والخلاصة الأساسية هي الموقف الثابت المتمثل في عدم وجود عملة – سواء كانت أمرأو الذهب أو العملات المشفرة – ينبغي استخدامها في دعم حماس أو أي كيانات إرهابية أخرى. ويرتكز هذا على مبدأ الحفاظ على عالم العملات المشفرة نظيفًا من الأنشطة الشائنة التي يمكن أن تشوه سمعتها المزدهرة.
توضح Coinbase إطارًا صارمًا للامتثال يهدف إلى استئصال الجهات الفاعلة ذات النوايا السيئة التي تسعى إلى الاستفادة من العملات المشفرة في ملاحقات غير قانونية. يشمل هذا الإطار عمليات التحقق من معرفة عميلك (KYC)، وفحص العقوبات، والإبلاغ عن الأنشطة المشبوهة، إلى جانب تعزيز الشراكات القوية مع سلطات إنفاذ القانون. تعتبر هذه الإجراءات محورية في اكتشاف ومنع النشاط غير المشروع على المنصة.
وتظهر تحليلات Blockchain كحجر الزاوية في هذا المسعى. من خلال تسخير قوة تقنية blockchain، تسعى Coinbase، بالتعاون مع وكالات إنفاذ القانون، إلى تتبع قنوات تمويل المنظمات الإرهابية والإبلاغ عنها وعرقلتها. إن الطبيعة غير القابلة للتغيير لدفاتر blockchain تجعل المعاملات أكثر قابلية للتتبع، وبالتالي تعمل كرادع للجهات الفاعلة الضارة.
مع 400 موظف متخصص في أقسام الامتثال والقانون والتحقيق، تعرض Coinbase بنية تحتية قوية لمعالجة التدفقات المالية غير المشروعة. إن وجود موظفين متمرسين، بعضهم خدم في وكالات الأمن الوطني وإنفاذ القانون الحكومية، يعزز من فعالية هذه التدابير. ومن بين الأدوات التكنولوجية المستخدمة أداة فحص العقوبات التي تسهل الكشف السريع ووقف المعاملات المتعلقة بالعقوبات، وخاصة تلك المرتبطة بالجماعات الإرهابية.
يلقي السرد الضوء أيضًا على التحليل المقارن بين الأنظمة المالية التقليدية والعملات المشفرة في سياق تمويل الإرهاب. وخلافاً للتصورات الخاطئة الشائعة، فإن نصيب الأسد من تمويل الإرهاب لا يزال يمر عبر الوسائط المالية التقليدية مثل النقد. تمثل العملات المشفرة، بأطر معاملاتها التي يمكن تتبعها، بديلاً أكثر شفافية يمكن أن يردع التدفقات المالية غير المشروعة.
ويؤكد التقرير على الحاجة الملحة إلى وجود أطر تنظيمية واضحة في الولايات المتحدة للتخفيف من المخاطر المرتبطة بمعاملات العملات المشفرة الخارجية المرتبطة بالأنشطة غير المشروعة. ومن خلال تعزيز مشهد العملات المشفرة المنظم، تستطيع الولايات المتحدة ضمان الالتزام بقواعد مكافحة غسل الأموال والعقوبات، وبالتالي تقليل احتمالات إساءة استخدام الأصول الرقمية.
ومن المخاوف الجديرة بالملاحظة ما ورد عن ربط تمويل حماس بالأصول الرقمية التي تديرها كيانات خارجية خارج نطاق القوانين الأمريكية. وهذا يؤكد ضرورة وجود لوائح صارمة للحفاظ على معاملات العملة المشفرة ضمن الولايات القضائية المنظمة، مما يقلل من مخاطر الأنشطة غير المشروعة.
قبل خطاب Coinbase حول مكافحة تمويل الإرهاب، يمكن إجراء مقارنة مع العمل التعاوني الذي تقوم به Binance مع السلطات الإسرائيلية لوقف جمع أموال العملات المشفرة لحماس. في 10 أكتوبر، قام المسؤولون الإسرائيليون، بمساعدة بينانس، بتجميد حسابات العملات المشفرة المرتبطة بحماس، بعد تصعيدهم العنيف.
تؤكد هذه المبادرة، التي تعكس روح Coinbase لتمويل مكافحة الإرهاب، على الدور الحاسم لبورصات العملات المشفرة والحاجة التي لا غنى عنها إلى أطر تنظيمية قوية للحد من التدفقات المالية غير المشروعة داخل مجال العملات المشفرة.
مصدر الصورة: Shutterstock
المصدر: https://blockchain.news/news/coinbase-amplifys-anti-error-financing-measures-through-blockchain-analytics