المملكة المتحدة: ضد أجهزة الصراف الآلي بيتكوين غير المسجلة

في السنوات الأخيرة ، ازداد استخدام أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين في المملكة المتحدة. تسمح أجهزة الصراف الآلي هذه للأشخاص بشراء وبيع البيتكوين والعملات المشفرة الأخرى باستخدام النقود.

بينما يمكن أن تكون أجهزة الصراف الآلي للبيتكوين وسيلة ملائمة لدخول سوق العملات المشفرة ، إلا أنه يمكن استخدامها أيضًا في أنشطة غير قانونية مثل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

هذا هو السبب في أن هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) قد اتخذت إجراءات صارمة ضد أجهزة الصراف الآلي بيتكوين غير القانونية وغير المسجلة.

مكافحة هيئة السلوك المالي (FCA) ضد أجهزة الصراف الآلي غير القانونية التي تعمل بالبيتكوين

• FCA هي الهيئة التنظيمية المسؤولة عن الإشراف على صناعة الخدمات المالية في المملكة المتحدة.

وتتمثل مهمتها في حماية المستهلكين وضمان نزاهة السوق وتعزيز المنافسة في القطاع المالي.

كجزء من جهودها لتحقيق هذه الأهداف ، تحدى FCA نمو الأعمال غير المسجلة وغير القانونية إلى البيتكوين جهاز صراف آلي.

وفقًا لـ FCA ، فإن أي شركة ترغب في تشغيل Bitcoin ATM في المملكة المتحدة يجب أن تكون مسجلة معها كشركة عملة مشفرة.

هذا لأن Bitcoin والعملات المشفرة الأخرى تعتبر عملات معدنية في حد ذاتها ولهيئة FCA سلطة تنظيمية على جميع شركات العملات المشفرة العاملة في المملكة المتحدة.

بالإضافة إلى ذلك ، يجب على أي شركة تقوم بتشغيل ماكينة صراف آلي بيتكوين أن تمتثل للوائح مكافحة غسيل الأموال (AML) وتمويل الإرهاب (CTF).

على الرغم من هذه اللوائح ، كانت هناك تقارير عديدة عن أجهزة صراف آلي بيتكوين غير قانونية وغير مسجلة تعمل في المملكة المتحدة.

موقع الصراف الآلي بيتكوين

غالبًا ما توجد أجهزة الصراف الآلي هذه في المتاجر والحانات والأماكن العامة الأخرى. إنها تسمح للأفراد بشراء وبيع البيتكوين دون المرور بشركة تشفير مسجلة ، مما يعني أنهم قد لا يكونون متوافقين مع لوائح مكافحة غسيل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب.

قامت هيئة السلوك المالي (FCA) بقمع أجهزة الصراف الآلي Bitcoin غير القانونية وغير المسجلة بعدة طرق. أولاً ، حذر الجمهور من مخاطر استخدام أجهزة الصراف الآلي غير المسجلة. ذكرت هيئة السلوك المالي (FCA) أن أجهزة الصراف الآلي غير المسجلة قد لا تمتثل للوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب ، مما يعني أن الأشخاص الذين يستخدمونها قد يخاطرون بالمشاركة دون قصد في أنشطة غير قانونية.

ثانيًا ، اتخذت هيئة السلوك المالي (FCA) إجراءات إنفاذ ضد الشركات التي تدير أجهزة الصراف الآلي بيتكوين غير المسجلة.

في عام 2020 ، أصدرت FCA تحذيرًا لشركة تدعى Buy2LetCars ، والتي تدير ماكينة صراف آلي غير مسجلة من Bitcoin في لندن.

صرحت هيئة السلوك المالي (FCA) أن Buy2LetCars لم تكن شركة مسجلة للعملات المشفرة وأن ماكينة Bitcoin ATM الخاصة بها لم تكن متوافقة مع لوائح AML و CTF. كما حذرت هيئة السلوك المالي (FCA) الجمهور من أن استخدام ماكينة الصراف الآلي Bitcoin ATM الخاصة بشركة Buy2LetCars قد يكون غير قانوني.

ثالثًا ، تعاونت هيئة السلوك المالي (FCA) مع الهيئات التنظيمية الأخرى لمكافحة استخدام أجهزة الصراف الآلي بيتكوين غير المسجلة وغير القانونية. في عام 2020 ، تعاونت FCA مع شرطة العاصمة لإغلاق ماكينة الصراف الآلي Bitcoin ATM غير المسجلة والتي تعمل في متجر صغير في لندن. تم استخدام أجهزة الصراف الآلي لغسل أكثر من 1.5 مليون جنيه إسترليني نقدًا.

جهود المملكة المتحدة لتنظيم الصناعة

تُعد إجراءات FCA ضد أجهزة الصراف الآلي Bitcoin غير القانونية وغير المسجلة جزءًا من جهد أوسع لتنظيم سوق العملات المشفرة في المملكة المتحدة.

على الرغم من أن العملات المشفرة مثل Bitcoin كانت موجودة منذ أكثر من عقد ، إلا أنها لا تزال فئة أصول جديدة نسبيًا. نتيجة لذلك ، يأتي الاستثمار في العملات المشفرة مع قدر كبير من عدم اليقين والمخاطر.

لمواجهة هذه المخاطر ، نفذت هيئة السلوك المالي (FCA) عددًا من الإجراءات التنظيمية.

على سبيل المثال ، يتطلب الأمر من جميع شركات العملات المشفرة العاملة في المملكة المتحدة أن تكون مسجلة لدى FCA. بالإضافة إلى ذلك ، يجب أن تمتثل هذه الشركات للوائح مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب.

بالإضافة إلى ذلك ، حذرت هيئة السلوك المالي (FCA) الجمهور من مخاطر الاستثمار في العملات المشفرة وأصدرت إرشادات لمساعدة المستهلكين على اتخاذ قرارات استثمارية مستنيرة.

على الرغم من أن إجراءات FCA ضد أجهزة الصراف الآلي Bitcoin غير القانونية وغير المسجلة قد تبدو وكأنها جزء صغير من الجهود الشاملة لتنظيم سوق العملات المشفرة ، إلا أنها جزء مهم من هذا الجهد.

غالبًا ما تستخدم أجهزة الصراف الآلي غير المسجلة لتسهيل الأنشطة غير القانونية مثل غسيل الأموال وتمويل الإرهاب. من خلال اتخاذ إجراءات صارمة ضد أجهزة الصراف الآلي هذه ، فإن هيئة السلوك المالي (FCA) ترسل رسالة واضحة:

"لن يتم التسامح مع الأنشطة غير القانونية في سوق العملات المشفرة."

بالإضافة إلى ذلك ، تساعد إجراءات FCA على حماية المستهلكين الذين قد لا يكونون على دراية بالمخاطر المرتبطة بأجهزة الصراف الآلي Bitcoin غير القانونية وغير المسجلة.

من خلال إصدار التحذيرات واتخاذ إجراءات الإنفاذ ، تساعد هيئة السلوك المالي (FCA) في ضمان أن المستهلكين يمكنهم اتخاذ قرارات مستنيرة بشأن استثماراتهم في سوق كريبتوكيرنسي.

انتقادات للسلطات المالية في المملكة المتحدة FCA

ومع ذلك ، جادل بعض النقاد بأن الإجراءات التنظيمية لهيئة مراقبة السلوكيات المالية (FCA) صارمة للغاية ويمكن أن تخنق الابتكار في سوق العملات المشفرة.