قطاع التمويل التقليدي (TradFi)، وخاصة المؤسسات المصرفية، غير مرتاح تمامًا للعملات المشفرة ومساحة التمويل اللامركزي (DeFi). في العديد من المناسبات، شوهدت البنوك والمديرون التنفيذيون ينتقدون فئة الأصول الناشئة لأسباب مختلفة. الآن، انتقد جيمي ديمون، الرئيس التنفيذي لشركة JPMorgan، العملة المشفرة الرائدة Bitcoin (BTC)، واصفًا حالة استخدامها للأنشطة الإجرامية فقط. أخذ مجتمع العملات المشفرة الآراء واستجاب بسرعة منددًا بنفاق ديمون.
خلال جلسة استماع للجنة المصرفية بالولايات المتحدة في 5 ديسمبر 2023، صرح ديمون أن بيتكوين ليس لها حالة استخدام حقيقية سوى تسهيل الجريمة. وقال إن الأشخاص غير الشرعيين يستخدمونها في الأنشطة الإجرامية وتهريب المخدرات وغسل الأموال والتهرب الضريبي. وقد دعا المسؤول التنفيذي إلى إغلاق العملة المشفرة قائلاً: "لو كنت مكان الحكومة، فسأغلقها".
بمجرد ظهور هذه التعليقات على منصة التواصل الاجتماعي X (تويتر سابقًا)، لم يأخذ مؤيدو العملات المشفرة وقتًا للتنديد بالأفعال الشريرة التي يرتكبها ديمون والقطاع المصرفي الأوسع، وانتهاكات اللوائح، ودفع غرامات باهظة في المقابل.
تحدث المحامي المؤيد للعملات المشفرة، جون ديتون، إلى X ووصف ديمون بأنه "منافق لعين". وشرح لماذا يتعين على بنكه، جيه بي مورجان تشيس، دفع غرامة باهظة تزيد على 35 مليار دولار في السنوات الخمس الماضية. جاءت هذه الغرامات في أعقاب تسوية الأنشطة غير المشروعة والاحتيالية، وسأل ديتون عما إذا كانت أي من هذه الأنشطة غير المشروعة تتعلق بالبيتكوين (BTC).
أشار مستشار استراتيجية VanEck Gabor Gurbacs في مواضيعه الطويلة حول X إلى أن البنوك وجيمي ديمون "ليسوا في وضع يسمح لهم بانتقاد Bitcoin". وقدم بيانات تشير إلى أنه منذ عام 2000، تم تغريم البنوك من قبل المنظمين الماليين في الولايات المتحدة أكثر من 7,400 مرة. لقد دفعوا مبلغًا كبيرًا يزيد عن 380 مليار دولار من الغرامات.
قام مؤيدو العملات المشفرة بالتنقيب في ماضي بنك جيه بي مورجان لإثبات النفاق الذي يظهر في تصريحات ديمون. استشهد مجتمع العملات المشفرة بالبيانات الواردة من أداة تعقب الانتهاكات Good Jobs First التي سلطت الضوء على أنه منذ عام 2000، دفع البنك الذي يقع مقره في نيويورك أكثر من 39 مليار دولار كغرامات لأكثر من 270 حالة انتهاك.
وهذا يجعل بنك جيه بي مورجان ثاني أكثر البنوك التي تتعرض للعقوبات في البلاد. علاوة على ذلك، تم دفع نصيب الأسد من هذه الغرامات، حوالي 38 مليار دولار، منذ تولى جيمي ديمون منصب الرئيس التنفيذي في عام 2005.
الحوادث الشائعة لتورطات JPMorgan غير المشروعة
قام بنك جيه بي مورجان، بقيادة الرئيس التنفيذي جيمي ديمون، بتسوية مؤخرًا بمبلغ 75 مليون دولار مع جزر فيرجن الأمريكية في سبتمبر/أيلول بسبب مزاعم بتمكين عملية الاتجار بالجنس التي قام بها جيفري إبستين والاستفادة منها بين عامي 2002 و2005. ومن الأهمية بمكان ملاحظة أن التسويات لا تعني الاعتراف بالذنب. .
قبل عقد من الزمن، في أكتوبر/تشرين الأول 2013، واجه بنك جيه بي مورجان أكبر غرامة على الإطلاق، وهي 13 مليار دولار، بسبب تضليل المستثمرين بشأن صفقات الرهن العقاري "السامة"، الأمر الذي ساهم في انهيار السوق. الاستثمارات السامة هي تلك التي تنخفض قيمتها بشكل كبير.
وفي سبتمبر 2020، حل البنك التحقيقات مع المتداولين المتهمين بالتلاعب في أسواق العقود الآجلة للمعادن بين عامي 2008 و2016، ووافق على دفع ما يقرب من مليار دولار.
ولإضافة تطور غير عادي إلى تاريخه القانوني، كان بنك جيه بي مورجان مرتبطًا بأكبر عملية ضبط للكوكايين في تاريخ الولايات المتحدة. وفي يوليو/تموز 2019، صادرت السلطات 20 طنًا من الكوكايين بقيمة 1.3 مليار دولار، على متن سفينة يقال إنها مرتبطة بصندوق يديره البنك.
تثير هذه التحديات القانونية تساؤلات حول الضوابط الداخلية وممارسات إدارة المخاطر في بنك جيه بي مورجان. وفي حين أن المستوطنات لا تؤكد الذنب، فإن الطبيعة المتكررة لمثل هذه الحوادث تدعو إلى التدقيق. وتؤكد التسوية الأخيرة بقيمة 75 مليون دولار مع جزر فيرجن الأمريكية خطورة الادعاءات المتعلقة بقضية إبستاين، مما يضيف إلى التاريخ القانوني للبنك.
وتظل قدرة بنك جيه بي مورجان على اجتياز هذه التعقيدات القانونية وتعزيز مكانته في القطاع المالي تحت المراقبة الدقيقة. وبينما يعالج الخلافات الماضية، ينتظر الجمهور والمستثمرون مؤشرات على تحسن الشفافية والامتثال التنظيمي.
ستيفان جورج هو من عشاق العملات الرقمية والبلوكتشين، ويتمتع بفهم رائع للسوق والتكنولوجيا. حصل على شهادة عليا في علوم الكمبيوتر وماجستير في إدارة الأعمال في BFSI، وهو كاتب تكنولوجيا ممتاز في The Coin Republic. إنه متحمس لإيصال مليار من البشر إلى Web3. مبدأه هو الكتابة مثل "الشرح لطفل يبلغ من العمر 6 سنوات"، حتى يتمكن الشخص العادي من تعلم إمكانات هذه التكنولوجيا الثورية والاستفادة منها.
المصدر: https://www.thecoinrepublic.com/2023/12/07/jpmorgan-ceo-call-btc-criminal-money-community-calls-him-out/