برعاية
حل موسم الضرائب الأمريكي لعام 2022 ، ويحتاج متداولو العملات المشفرة إلى كل المساعدة التي يمكنهم الحصول عليها. فيما يلي خمسة مفاهيم خاطئة شائعة حول ضرائب التشفير يجب أن تبحث عنها ، من باب المجاملة لمزود برامج ضرائب التشفير ، كوينتيلي.
"لا يتعين عليك دفع ضرائب على العملات المشفرة"
أحد الأخطاء الشائعة جدًا التي يرتكبها الناس هو التفكير في أنه لا يتعين عليهم دفع ضرائب على معاملات العملة المشفرة. ومع ذلك، المعاملات التشفير . خاضع للضريبة، ومصلحة الضرائب قادرة جدًا على ملاحقتك وأصولك إذا لم تمتثل. تشير IRS إلى العملة المشفرة كعملة افتراضية ، وأي معاملات في البورصات ، والدخل من التعدين أو الرهان ، والعملات المشفرة المستلمة من الهارد فوركس والإسقاط الجوي ، وحتى معاملات DeFi - أساسًا غالبية الأرباح والخسائر الناتجة عن نشاط التشفير - تخضع للضريبة .
وفقًا لإرشادات مصلحة الضرائب الأمريكية لعام 2014 ، يتم التعامل مع العملة المشفرة كممتلكات لأغراض ضريبية. هذا يعني أن أي مكسب أو خسارة رأسمالية ناتجة عن بيع أصولك تخضع للضريبة ، في حين أن الأصول التي تمتلكها أو تمتلكها ببساطة لا تخضع للضريبة حتى تبيعها. لم تقدم IRS حتى الآن إرشادات واضحة للمناطق التي تشمل عمليات Staking و NFTs و DeFi.
وبالتالي، ماذا حدث إذا لم تقم بالإبلاغ عن معاملات التشفير إلى مصلحة الضرائب؟ نما سوق التشفير بسرعة في السنوات الأخيرة ، وتزايدت معه جهود تطبيق IRS. إذا لم تقم بالإبلاغ عن معاملات التشفير الخاصة بك في إقراراتك الضريبية ، فقد تتعرض لمشكلة كبيرة. كما رأيت بالفعل ، فإن مصلحة الضرائب تطرح السؤال التالي في الصفحة الأولى من تشكيل 1040:
"في أي وقت خلال [السنة الضريبية] ، هل تلقيت أو بعت أو أرسلت أو استبدلت أو حصلت بأي طريقة أخرى على أي مصلحة مالية بأي عملة افتراضية؟"
لم تعد محاولة تجنب دفع الضرائب على العملات المشفرة خيارًا ممكنًا. لحسن الحظ، كوينتيلي موجود هنا لحمايتك من التوتر والإحباط في موسم الضرائب هذا ومساعدتك على البقاء ملتزمًا بأحدث قوانين الضرائب.
"الإبلاغ عن معاملات التشفير الخاصة بي سيؤدي فقط إلى دفع المزيد من الضرائب"
هناك اعتقاد خاطئ شائع آخر وهو أن الإبلاغ عن معاملاتك المشفرة يمكن أن يؤدي فقط إلى دفع المزيد من الضرائب. هذا ليس صحيحًا بالضرورة. في الواقع ، هناك طريقة فعلية لتقليل الضرائب الخاصة بك باستخدام استراتيجية تسمى حصاد الخسارة الضريبية. لكن كيف يعمل هذا بالضبط؟
في الأساس ، الحصاد هو استراتيجية استثمار حيث تبيع الأصول بخسارة لتعويض مكاسب رأس المال الأخرى الخاصة بك. على سبيل المثال ، إذا كان تشفيرك ينخفض ، فقد تكون غريزتك الطبيعية هي التمسك به حتى يستعيد قيمته. ولكن إذا قررت بيع عملتك المشفرة وقبول الخسارة ، فيمكنك بدلاً من ذلك "حصادها". نظرًا لأنه يمكن استخدام الخسارة التي تتكبدها لتعويض مكاسب رأس المال من الاستثمارات الأخرى ، فقد ينتهي بك الأمر إلى تقليل أو حتى إلغاء ضريبة أرباح رأس المال الخاصة بك.
يجب أن تضع في اعتبارك أربعة أشياء قبل حصاد الخسائر على الرغم من:
- كن حذرا من غسل حكم البيع: قد يسري اقتراح لتطبيق قاعدة بيع الغسل على العملة المشفرة في عام 2022. إذا دخلت هذه القاعدة حيز التنفيذ ، فلن تتمكن من خصم خسارة من بيع العملة المشفرة إذا اشتريت نفس العملة المشفرة قبل البيع أو بعده بثلاثين يومًا.
- من المستحسن أن تحصد خسائرك على مدار السنة.
- تذكر أن موازنة مكاسبك قصيرة المدى تأتي أولاً.
- لا تنس رسوم الصرف.
للمطالبة بخسائرك عن السنة الضريبية ، يجب عليك الإبلاغ عن خسائرك على العملة المشفرة إلى مصلحة الضرائب الأمريكية وإنهاء حصاد الخسارة الضريبية قبل نهاية العام. تم الإبلاغ عن خسائر رأس المال من العملات المشفرة تشكيل 8949. بعد إدخال التفاصيل ، يجب عليك حساب المبلغ الإجمالي للعائدات ، واختيار أفضل أساس تكلفة بالنسبة لك ، وإدخال أرباح وخسائر صافي رأس المال في أسفل النموذج 8949. لمزيد من المعلومات ، تحقق من هذا دليل.
كما قد يتضح مما سبق ، فإن حساب مكاسب وخسائر رأس المال يدويًا يمكن أن يكون معقدًا. هذا هو السبب في أن العديد من متداولي العملات المشفرة يستخدمون بالفعل برامج ضرائب التشفير مثل كوينتيلي لحساب مكاسب وخسائر التشفير الصافي بسرعة ودقة من معاملات التشفير قصيرة الأجل وطويلة الأجل.
"ما عليك سوى دفع ضرائب عند تحويل التشفير إلى عملة ورقية"
هناك اعتقاد خاطئ ثالث هو أنك تحتاج فقط إلى دفع ضرائب عند تحويل العملات المشفرة إلى عملة ورقية. ومع ذلك ، هذا بالمثل ليس كذلك. العديد من السيناريوهات والمواقف المختلفة خاضعة للضريبة. على سبيل المثال ، هل قمت بتعدين أي عملات مشفرة؟ قد تتفاجأ عندما تعلم أن المتداولين بحاجة إلى الدفع الضرائب على تعدين العملات المشفرة. تصنف مصلحة الضرائب الأمريكية كسب الدخل من توليد الكتل في blockchain على أنه دخل مكتسب ، مما يعني أنك مدين بضريبة الدخل على أي عملة مشفرة ربما تكون قد استخرجتها
سيناريو آخر يجب مراعاته هو ما إذا كنت قد تلقيت تشفير "مجاني" من إنزال جوي. هذا يعتبر دخلًا أيضًا ، مما يعني أنت مدين بضرائب عليها! تنص إرشادات ضريبة العملة المشفرة الخاصة بـ IRS من عام 2019 على أن جميع العملات المشفرة المستلمة من عمليات الإسقاط الجوي تخضع لضريبة الدخل. بغض النظر عما إذا كنت تنوي الحصول عليه أم لا ، فإن التشفير "المجاني" الذي يدخل محفظتك أو حساب الصرف الخاص بك يعتبر دخلًا عاديًا.
لتحديد ما إذا كان حدث التشفير خاضعًا للضريبة ، يجب أن تفهم أولاً أن مصلحة الضرائب تصنف العملة المشفرة على أنها ملكية وليست عملة. لذلك ، يتم تصنيف العديد من أشكال الدخل المرتبط بالتشفير على أنها مكاسب رأسمالية وتخضع لمكاسب رأس المال أو ضريبة الدخل.
من المهم أيضًا فهم الآثار الضريبية للشوكة الصلبة للعملات المشفرة. ولكن ما هو بالضبط شوكة الصلب؟ بعد خروج العملة المشفرة لفترة من الوقت ، من الشائع جدًا للمطورين إصدار تحديثات أو ترقية برمجتها. عندما يحصل برنامج أو "بروتوكول" للعملات المشفرة على ترقية كبيرة أو تعديل ترميز ، فإننا نطلق على هذا "الانقسام الكلي".
إذا مرت عملتك المشفرة عبر شوكة صلبة ولكن كان هناك ليس عملة مشفرة جديدة يتم إصدارها لك ، سواء من خلال إنزال جوي أو أي نوع آخر من التوزيع ، أنت تفعل ذلك ليس لديهم دخل خاضع للضريبة. ومع ذلك ، إذا مرت عملتك المشفرة بترقية هارد فورك وأصدر المطورون عملة مشفرة جديدة لك ، فهذا is معاملة خاضعة للضريبة.
"يتم دائمًا فرض ضرائب على أرباح العملات المشفرة بنفس المعدل"
الخطأ الرابع الذي يعاني منه الكثير من الناس هو أن أرباح العملات المشفرة تخضع دائمًا للضريبة بنفس المعدل. لا تنخدع. معدل حيث تختلف أرباح العملات المشفرة التي يتم فرض ضرائب عليها ، مما يجعل حساب المبلغ المستحق عليك أمرًا معقدًا للغاية. هناك ثلاثة عوامل تؤثر على المعدل الذي يتم فيه فرض ضرائب على أرباح العملات المشفرة.
الأول هو فترة الاحتفاظ ، أو المدة التي يحتفظ فيها الشخص بعملاته المشفرة قبل بيعها. يتم تصنيف مكاسب العملة المشفرة إلى مكاسب قصيرة الأجل وطويلة الأجل ويتم فرض ضرائب عليها وفقًا لفترة الاحتفاظ بها. يمكن فرض ضرائب على أرباح رأس المال قصيرة الأجل بنسبة تصل إلى 37٪ ، بينما يمكن فرض ضرائب على أرباح رأس المال طويلة الأجل بنسبة تصل إلى 20٪.
الثاني هو شريحة الدخل الخاصة بك. يجب على دافعي الضرائب ذوي الدخل المرتفع دفع ضريبة دخل استثمار صافية قدرها 3.8٪ (NIIT) على استثمارات مثل العملات المشفرة ، مما سيؤثر على معدل الضرائب الخاص بهم.
العامل الثالث هو موقعك. قد تضطر إلى دفع ضرائب الولاية و / أو الضرائب المحلية حسب المكان الذي تعيش فيه. إذا كنت تستعد للبيع ، فتأكد من فهمك لقوانين الضرائب المحلية قبل حساب أرباحك وخسائرك.
كوينتيلي يفهم أن كل هذا يمكن أن يكون مربكًا ، وأن ليس كل شخص خبير ضرائب. هذا هو السبب في أنه يعتني بأصعب أجزاء إعداد تقارير ضرائب التشفير نيابةً عنك.
"فرض ضرائب على العملات الرقمية أمر معقد للغاية"
لا يجب أن يكون ملء تقرير ضريبة التشفير الخاص بك أمرًا صعبًا! يتلخص Cointelli في الخطوات الثلاث التالية:
- اكتشف مكاسب وخسائر العملات المشفرة
- أكمل النموذج 8948 والجدول د
- أضف دخلك المشفر الآخر إلى التقرير الضريبي
Cointelli هو برنامج تم إنشاؤه بواسطة فريق من CPA المتخصصين في العملات المشفرة ويريدون مساعدتك في الإبلاغ عن ضرائب التشفير الخاصة بك بدقة. يمكن أن يختلف المبلغ الذي تدفعه كضريبة على نطاق واسع اعتمادًا على كيفية حساب مكاسب رأس المال الخاص بك ، مما يجعل من الضروري استخدام برنامج ضرائب تشفير موثوق. يتميز بتوافق واسع مع التبادلات والمحافظ وسلسلة الكتل ووظائف مثل الإصلاح التلقائي للأخطاء ، كوينتيلي هو برنامج ضرائب تشفير يمكنك الاعتماد عليه. علاوة على ذلك ، فهو يجعل العملية برمتها سريعة وسهلة!
ما عليك سوى استيراد معاملات التشفير الخاصة بك من البورصات الخاصة بك إلى البرنامج ، وسيقوم Cointelli تلقائيًا بتنظيم تكاليف الشراء وتواريخ الشراء وتكاليف البيع وتواريخ البيع وفترات الحجز ورسوم المعاملات والمزيد.
هل تكافح ضرائب العملة المشفرة في موسم الضرائب هذا؟ انقر هنا للسماح لكوينتيلي بمعالجة كل شيء من أجلك ، حتى تتمكن من الجلوس والاسترخاء!
- تهدف هذه المقالة إلى توفير معلومات مالية عامة مصممة لتثقيف شريحة واسعة من الجمهور ؛ لا يقدم مشورة ضريبية أو استثمارية أو قانونية أو غيرها من الاستشارات المهنية والمهنية. قبل اتخاذ أي إجراء ، يجب عليك دائمًا استشارة مستشارك الضريبي المحترف للحصول على المشورة بشأن الضرائب أو استثماراتك أو القانون أو أي مسائل تجارية ومهنية أخرى تؤثر على نفسك أو عملك.
- Cointelli متاح حاليًا في الولايات المتحدة فقط. المعلومات المالية والضريبية المذكورة أعلاه تتعلق بسوق الولايات المتحدة.
هذه هي وظيفة ترعاها. تعرف على كيفية الوصول إلى جمهورنا هنا. اقرأ إخلاء المسؤولية أدناه.
قروض الصورة: Shutterstock ، Pixabay ، ويكي ويكي
إخلاء المسئولية: هذه المقالة هي لأغراض إعلامية فقط. إنه ليس عرضًا مباشرًا أو استدراجًا لعرض شراء أو بيع ، أو توصية أو تصديق على أي منتجات أو خدمات أو شركات. لا يقدم Bitcoin.com استشارات استثمارية أو ضريبية أو قانونية أو محاسبية. لا تتحمل الشركة ولا المؤلف المسؤولية ، بشكل مباشر أو غير مباشر ، عن أي ضرر أو خسارة ناجمة أو يُدعى أنها نتجت عن أو تتعلق باستخدام أو الاعتماد على أي محتوى أو سلع أو خدمات مذكورة في هذه المقالة.
المصدر: https://news.bitcoin.com/how-to-avoid-the-five-most-common-crypto-tax-mistakes-i-cointelli/