اجتمعت دول الاتحاد الأوروبي لوضع حد جديد للمشتريات النقدية ولتعزيز الضوابط على معاملات العملات المشفرة. في 6 نوفمبر ، وافق الاتحاد على وضع حد أقصى قدره 10,000 آلاف يورو (10,557 دولارًا أمريكيًا) للمدفوعات النقدية وممارسة رقابة أقوى على معاملات التشفير التي تزيد عن 1,000 يورو (1,055 دولارًا أمريكيًا).
الاتحاد الأوروبي يحد من استخدام النقد ، ظاهريًا لمكافحة غسيل الأموال
دول الاتحاد الأوروبي لديها أعلن مجموعة من التوجيهات الجديدة لزيادة صعوبة استخدام النقد والعملات البديلة الأخرى مثل التشفير لأغراض إجرامية. في 6 نوفمبر ، وافق التكتل على حد جديد للمدفوعات النقدية ، والذي سيسمح بما يصل إلى 10,000 يورو (10,557 دولارًا أمريكيًا) في جميع البلدان التي هي جزء من الاتحاد. ومع ذلك ، سيسمح للبلدان بتخفيض الحد أكثر.
حاليًا ، تتمتع إسبانيا بأحد أدنى الحدود في هذا الصدد ، حيث تسمح للمواطنين بدفع ما يصل إلى 1,000 يورو فقط (1,055 دولارًا أمريكيًا) نقدًا. ومع ذلك ، فإن البنك المركزي الأوروبي (ECB) أعربت خلافها مع هذا مرة أخرى في عام 2018 ، عندما وصفت المؤسسة الإجراء بأنه "غير متناسب" لأنه قد يحد من استخدام النقد كمناقصة قانونية فعالة.
لن تتأثر المدفوعات النقدية فقط بهذه الجولة الجديدة من الإجراءات. كما ستواجه القطاعات الأخرى ، بما في ذلك المجوهرات وصياغة الذهب ، سيطرة متزايدة من المنظمة.
صرح Zbynek Stanjur ، وزير المالية في جمهورية التشيك:
المدفوعات النقدية التي تزيد عن 10,000 يورو ستكون مستحيلة. سيكون البقاء مجهول الهوية عند شراء الأصول المشفرة أو بيعها أكثر صعوبة. لن يجدي الاختباء خلف عدة طبقات من ملكية الشركات. سيكون من الصعب غسل الأموال القذرة بالمجوهرات أو صياغة الذهب.
ستقدم الكتلة أيضًا تصنيفًا جديدًا لنظام الدولة سيعكس مستوى امتثال كل دولة لتوصيات مجموعة العمل المالي (FATF) ، بما في ذلك القوائم الرمادية والسوداء.
وشملت المعاملات المشفرة أيضا
كما ذكر ستانجور ، سيتم أيضًا تضمين العملات المشفرة كجزء من هذه المجموعة من التدابير. وافق الاتحاد الأوروبي على أن معاملات التشفير التي تزيد قيمتها عن 1,000 يورو (1,055 دولارًا) ستواجه استفسارات العناية الواجبة من قبل مزودي خدمة الأصول الافتراضية (VASPs) لتسهيلها.
أيضًا ، سيخضع الاتحاد الأوروبي برامج VASP لنفس المستوى من التدقيق في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الذي تواجهه المؤسسات المالية الأخرى بالفعل. سيتعين على مزودي عمليات التبادل والحفظ تقديم عناصر تخفيف المخاطر عند التعامل مع المحافظ ذاتية الاستضافة ، وغيرها من التدابير المحددة الموجهة للتحكم في المدفوعات عبر الحدود باستخدام العملة المشفرة.
ما رأيك في أحدث مجموعة من إجراءات مكافحة غسيل الأموال التي اعتمدها الاتحاد الأوروبي؟ تقول لنا في قسم التعليقات أدناه.
قروض الصورة: Shutterstock ، Pixabay ، ويكي ويكي
إخلاء المسئولية: هذه المقالة هي لأغراض إعلامية فقط. إنه ليس عرضًا مباشرًا أو استدراجًا لعرض شراء أو بيع ، أو توصية أو تصديق على أي منتجات أو خدمات أو شركات. Bitcoin.com لا تقدم استشارات استثمارية أو ضريبية أو قانونية أو محاسبية. لا تتحمل الشركة ولا المؤلف المسؤولية ، بشكل مباشر أو غير مباشر ، عن أي ضرر أو خسارة ناجمة أو يُدعى أنها ناجمة عن أو تتعلق باستخدام أو الاعتماد على أي محتوى أو سلع أو خدمات مذكورة في هذه المقالة.
المصدر: https://news.bitcoin.com/european-union-to-put-a-10000-euro-limit-on-cash-payments-transactions-over-e1000-in-crypto-will-be-scrutinized/