يواجه تطبيق Yield App Stablegains دعوى قضائية بعد خسارة 44 مليون دولار على الخزانات الأرضية

قد يواجه تطبيق توليد العائد Stablegains دعوى قضائية جماعية بعد أن خسرت الشركة أكثر من 44 مليون دولار من أموال العملاء من خلال استثمارها في عملة UST الفاشلة من Terra. 

Stablegains تفقد أموال العملاء

تداعيات انهيار تيرا تزداد سوءًا.

يتعرض Stablegains ، وهو تطبيق لتوليد العائد وعد المستخدمين بـ 15٪ APY على الدولار الأمريكي ، للتهديد باتخاذ إجراءات قانونية بعد خسارة أكثر من 44 مليون دولار من أموال المودعين. أرسلت شركة المحاماة الجماعية Erickson Kramer Osbourne a خطاب إلى Stablegains في 14 مايو للمطالبة بسجلات حسابات العملاء ، والمواد التسويقية والإعلانية للشركة ، وسجلات الاتصالات المتعلقة بـ UST المستقرة. 

جاء في الخطاب "أنك مدين بـ" واجب لا هوادة فيه للحفاظ على "أي دليل تعرفه أو يجب أن تعرفه بشكل معقول [سيكون] ذا صلة في دعوى قضائية معلقة ، على الرغم من عدم رفع أي قضية" ، مما يشير إلى أن شركة المحاماة قد تنوي اتخاذ إجراءات قانونية وشيكة. 

في وقت إرسال الرسالة ، لم يكن معروفًا مدى تعرض Stablegains للخزانات الأرضية ، والتي كانت كارثية انهار من ربط عملتها بالدولار قبل أقل من أسبوع. ومع ذلك ، في 15 مايو ، كشف مؤسس Stablegains ، Kamil Ryszkowski ، عن المدى الكامل لخسائر الشركة من الاستثمار في الخزانات الأرضية. 

في منشور لمنتدى أبحاث Terra ، Ryszkowski ادعى احتفظت شركته بأموال بلغ مجموعها 47,611,058،4,878،0.07 UST من 44،XNUMX من المودعين بينما طلبت إدراج محفظة Stablegains في أي حزمة تعويضات مستقبلية تُمنح لمستخدمي Terra. عند القيمة السوقية الحالية للخزانات الأرضية البالغة XNUMX دولار ، يبدو أن Stablegains فقدت أكثر من XNUMX مليون دولار من أموال عملائها. 

قصة Stablegains

كانت Stablegains جزءًا من Y Combinator's دفعة W22 وتلقى أكثر 3 مليون دولار في التمويل من العديد من شركات رأس المال الاستثماري ، بما في ذلك SNÖ Ventures و Moonfire و Goodwater Capital. ال مؤسسو Stablegains تخرجت من أفضل جامعات لندن وعملت سابقًا في شركات مرموقة في مناصب تنفيذية. 

على الرغم من دعمها الموقر ، كانت هناك أيضًا علامات على أن Stablegains لم تكن كل ما تم تصدعها. قامت الشركة بتسويق نفسها على أنها طريقة "بسيطة وآمنة" لمستخدميها للاستفادة من "التطورات في التكنولوجيا المالية". وثائق على موقع Stablegains أكد للمستخدمين أن قيمة أصولهم المودعة ستظل مستقرة "بغض النظر عما إذا كانت أسواق التشفير ترتفع أو تنهار."

في الواقع ، قامت Stablegains بأخذ ودائع العملاء بالدولار الأمريكي ، وتحويلها إلى الخزانات الأرضية ، وإيداعها في بروتوكول Anchor. ضمنت Anchor ، وهي منصة DeFi للإقراض والاقتراض مقرها Terra ، 18٪ APY على ودائع الخزانات الأرضية قبل أن تفقد العملة المستقرة الخوارزمية ربطها وتدمر نظام Terra البيئي. قلصت Stablegains 3٪ من عوائد Anchor لمشكلتها مع إعادة الـ 15٪ المتبقية للعملاء. 

في حين أنه من الواضح أن الطريقة الوحيدة التي كان من الممكن أن تحقق بها Stablegains مثل هذه العوائد المربحة على العملات المستقرة في سوق التشفير الحالي كانت باستخدام Anchor ، إلا أن الوثائق المحذوفة على موقع الشركة على الويب رسمت صورة مضللة للعملاء. ادعى مقال يغطي مخاطر العملات المشفرة المستقرة وكيف تخففها Stablegains أن الشركة تستخدم بشكل أساسي USDC لتوليد عوائد ، مع تخصيصات أصغر لـ UST و DAI لتنويع مقتنياتها. ومع ذلك ، في تحديث في موقف UST depeg المنشور على موقع Stablegains على الويب في 17 مايو ، اعترفت الشركة باحتفاظها بجميع أموال مستخدميها في الخزانات الأرضية.

هل لدى المدعين قضية؟

من المفهوم أن العديد من العملاء الذين قاموا بإيداع أموالهم في Stablegains قد يشهدون بأنهم كذبوا بشأن المخاطر التي تنطوي عليها وما كانت تفعله الشركة مع ودائعهم. بصرف النظر عن عمليات تخصيص الأصول المضللة والإعلانات الخادعة ، يبدو أن Stablegains تحاول أيضًا خداع عملائها للتوقيع على حقهم في مقاضاة الشركة.

بعد أسبوع مضطرب من عدم اليقين بالنسبة لمستخدمي Stablegains ، أعلنت الشركة أنها ستبدأ في السماح بسحب الخزانات الأرضية والصناديق الأمريكية مرة أخرى. ومع ذلك ، لن يتم تقديم USDC إلا بالقيمة السوقية للخزانات الأرضية. بعض المستخدمين المميزين أيضا لاحظت أن Stablegains قد أدرجت مشكلة في الشروط والأحكام لسحب USDC. تقرأ الشروط: 

"لن تكون Stablegains تحت أي ظرف من الظروف مسؤولة عن الخسائر بسبب سعر صرف الخزانات الأرضية إلى USDC في وقت معالجة طلب سحب USDC الخاص بك."

من خلال تضمين هذا الشرط ، تحتفظ Stablegains فعليًا بأموال المستخدمين حتى يوافقوا على عدم اتخاذ إجراء قانوني ضد الشركة. 

لم يتضح بعد ما إذا كانت الدعوى الجماعية المعلقة ضد Stablegains ستستمر. ومع ذلك ، فإن الدليل على الدعاية الخادعة ومعلومات الإيداع المضللة واضح. قد تشير محاولة الشركة لخداع المستخدمين للتخلي عن إجراءات قانونية أيضًا إلى أن Stablegains تخشى من دعوى قضائية واردة وتبذل جهدًا أخيرًا لسحق المدعين المحتملين. 

على الرغم من أن التأثير الكامل لانهيار Terra لا يزال غير معروف ، إلا أن قصة Stablegains تثبت أن الضرر كان كبيرًا في جميع أنحاء الصناعة. 

الإفصاح: في وقت كتابة هذه المقالة ، كان المؤلف يمتلك ETH والعديد من العملات المشفرة الأخرى.