استمرار الجهود التنظيمية وسط تبني متزايد ، والمزيد من المتاعب لسام بانكمان فرايد

كان الأسبوع الماضي في التشفير مختلطًا ، حيث شهد تقدمًا وعقبات. أشارت الجهود التنظيمية العالمية المتزايدة والاعتماد العام إلى الدعم المستمر. وفي الوقت نفسه ، ذكّرت عمليات الاختراق والخداع المتزايدة الصناعة بالحاجة إلى تدابير أمنية أفضل. إلى جانب هذه التطورات ، قام مجتمع التشفير بمراقبة التحديثات عن كثب في قضية FTX الجارية ، حيث واجه الرئيس السابق ، Sam Bankman-Fried ، تحديات جديدة.

لا تنس الاشتراك في النشرة الإخبارية لدينا والحصول على الكثير من المحتوى المذهل مباشرة في صندوق الوارد الخاص بك!

الحاجة إلى مزيد من الرقابة 

بعد الانفجارات البارزة التي ضربت قطاع التشفير العام الماضي ، هناك طلب عاجل على لوائح عالمية واضحة. لقد أقر المنظمون الماليون بذلك ، كما أن ارتفاع عمليات غسيل الأموال ذات الصلة بالعملات المشفرة والتمويل غير المشروع يزيد الأمر سوءًا بالنسبة للقطاع.

في الأسبوع الماضي، تقرير من شركة تحليلات blockchain ، أظهر Chainalysis أن الكثيرين يختارون استخدام خلاطات التشفير لإخفاء مسارات أموالهم غير المشروعة. كشفت الدراسة أن الخلاطات عالجت حوالي 7.8 مليار دولار في عام 2022 ، مع 24٪ من هذا المبلغ من أنشطة غير قانونية ، بزيادة كبيرة عن 10٪ المسجلة في عام 2021. 

هذا يسلط الضوء على نمو النشاط غير المشروع على الرغم من اللوائح الأكثر صرامة. يُظهر التقرير أيضًا انخفاضًا في استخدام الخلاط المشروع ، ويرجع ذلك على الأرجح إلى زيادة الرقابة التنظيمية.

الرئيس التنفيذي لشركة Binance Changpeng “CZ” Zhao ذو صوت دعم التنظيم المناسب في صناعة التشفير في سلسلة من التغريدات في 23 يناير. ودعم موقف صندوق النقد الدولي بشأن تنظيم العملات المشفرة وأهمية القواعد الموحدة عالميًا والقائمة على المخاطر لحماية المستخدم. 

صرح Changpeng Zhao أن الحظر التام غير فعال ويجب على المنظمين التكيف مع طبيعة مشهد العملة المشفرة المتغيرة بسرعة. وشدد على أهمية الترخيص السليم والتسجيل والترخيص لمقدمي خدمات الأصول الرقمية. يريد الرئيس التنفيذي أيضًا معايير واضحة للترخيص والموافقة على الأصول الرقمية والشركات التي تتداول فيها.

السلطات الأمريكية تدعو إلى مزيد من التدقيق 

في 27 يناير ، كريستين جونسون ، مفوض لجنة تداول السلع الآجلة (CFTC) تسمى لتمكين المنظمين من فحص الموارد المالية للشركات التي تستهدف الاستثمار في المشاركين في سوق التشفير بعد كارثة FTX. كما اقترحت خطوات للتخفيف من مخاطر مزيد من الانفجارات في الصناعة.

وسط التدقيق المتزايد ، تعتقد السناتور إليزابيث وارن أن صناعة العملات المشفرة تخشى تنظيمًا صارمًا من لجنة الأوراق المالية والبورصات الأمريكية (SEC). هذا الخوف ، كما تقول ، سيفيد العملات المشفرة. في بث مباشر على YouTube الأسبوع الماضي ، قالت وحث لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) لمكافحة الاحتيال في العملات الرقمية بقوة أكبر ، وقالت إن الصناعة "تخشى وجود هيئة الأوراق المالية والبورصات القوية". 

يعتقد وارن أن لجنة الأوراق المالية والبورصات ، بقيادة جاري جينسلر ، هي الوكالة المثالية لمعالجة الاحتيال في مجال العملات الرقمية بين العديد من المنظمين الماليين مثل CFTC. كما دعا وارين الوكالات البيئية إلى اتخاذ إجراءات ضد عمال المناجم المشفرة الذين يضرون بالبيئة ويزيدون من تكاليف الطاقة.

إدارة بايدن كشف أنها تريد من الكونجرس تنفيذ إشراف تنظيمي متزايد على صناعة العملات المشفرة. في بيان ، شدد أربعة من كبار المسؤولين في البيت الأبيض على ضرورة حماية الاستقرار المالي ومحاسبة الأطراف السيئة. إنهم يقترحون توسيع سلطات المنظمين لوقف إساءة استخدام أصول العملاء ، وتحسين الشفافية ومتطلبات الإفصاح لشركات التشفير ، وتنفيذ عقوبات أشد على المخالفين. في البيان ، لم يشجع الأربعة أيضًا السماح للمؤسسات المالية السائدة مثل صناديق التقاعد بالتعرض للعملات المشفرة ، وحذروا من تشابك التشفير والنظام المالي التقليدي.

بينما يتوقع البيت الأبيض جهود الكونجرس المكثفة ، يسعى مكتب سياسات العلوم والتكنولوجيا (OSTP) إلى الحصول على مدخلات من المنظمات والأفراد في جدول أعمال البحث والتطوير للأصول الرقمية الوطنية ، مثل كشف في 26 يناير. الهدف هو إنشاء إطار شامل للنمو المسؤول للأصول الرقمية ، وفقًا لتوجيهات الرئيس. 

يجب تقديم التعليقات في 10 صفحات كحد أقصى ، ومن المقرر تقديمه بحلول 23 مارس. وستساعد الردود الواردة الحكومة في إدارة تطوير الأصول الرقمية والتقنيات ذات الصلة بشكل فعال.

في غضون ذلك ، كثفت NYDFS جهودها الأسبوع الماضي ، إطلاق لوائح حماية العملاء في حالة فشل السوق. أصدرت هيئة تنظيم نيويورك إرشادات للمشاركين في سوق التشفير بشأن حماية العملاء للشركات المعسرة ، مع التأكيد على أهمية مصالح العملاء العادلة وممارسات الحفظ والإفصاح المناسبة. الإرشادات موجهة للكيانات المرخصة بموجب قانون نيويورك المصرفي التي تمتلك أصولًا من العملات الافتراضية.

أكدت المشرف على NYDFS Adrienne A. Harris على الحاجة إلى إطار تنظيمي شامل وآمن لحماية العملاء والحفاظ على الثقة. وشدد على الحاجة إلى فصل وفصل أصول تشفير العملاء ، والكشف عن شروط المنتج والخدمة ، وإجراء العناية الواجبة لترتيبات الحافظ الفرعي مع أطراف ثالثة.

تقوم أوروبا بسن إجراءات تنظيمية أكثر صرامة

رئيس البنك المركزي الايرلندي غبريال مخلوف. تسمى لحظر الإعلانات المتعلقة بالعملات المشفرة في 26 يناير. قال غابرييل إن استثمارات العملات المشفرة التي تفتقر إلى دعم الأصول التقليدية تشبه المقامرة وعرضة لعمليات الاحتيال والفرص عالية المخاطر. 

وأعرب عن قلقه من تأثير مثل هذه الإعلانات على الشباب. بعد ذلك ، قام بوضع العملات المشفرة في نفس فئة مخططات Ponzi ، مشددًا على الحاجة إلى حماية الأفراد القابلين للتأثر من التعرض لمثل هذه الإعلانات.

جاءت تصريحات مخلوف بعد يومين من تطبيق الاتحاد الأوروبي لوائح صارمة على البنوك التي تتعامل في الأصول الرقمية ، تكليف 1: 1 متطلب احتياطي من العملة الورقية لمقتنياتها من العملات المشفرة للحد من كمية العملات المشفرة غير المنظمة التي تحتفظ بها البنوك والحفاظ على الاستقرار في القطاع المالي. 

قد تمتد هذه القواعد لتشمل الأوراق المالية الرمزية ويجب على البنوك الأجنبية التي تخدم عملاء الاتحاد الأوروبي إما إنشاء فروع محلية أو تحويل الفروع الحالية إلى شركات تابعة ذات رأس مال كبير.

في حين أن المتطلبات التنظيمية للمملكة المتحدة كانت أوضح بشكل ملحوظ من الولايات المتحدة ، إلا أنها كانت تمثل مشكلة بالنسبة لمعظم الكيانات التي تركز على التشفير. في 26 يناير ، هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (FCA) كشف أن 85٪ من كيانات التشفير التي تقدمت بطلب للحصول على ترخيص لم تتمكن من تلبية الحد الأدنى من متطلباتها. 

لا يزال الاهتمام العالمي يشهد ارتفاعًا طفيفًا 

أدى الاهتمام العالمي بالتشفير و blockchain إلى زيادة الجهود التنظيمية من الحكومات والمؤسسات.

A تقرير من قبل محللي بنك أمريكا (BoA) أظهر أن 114 بنكا مركزيا ، بما في ذلك الاحتياطي الفيدرالي الأمريكي ، لديها اهتمام متزايد بالعملات الرقمية للبنك المركزي (CBDCs). وأشاروا إلى أن عملات البنوك المركزية الرقمية لديها القدرة على خدمة أكثر من 1.4 مليار فرد ليس لديهم حسابات مصرفية على مستوى العالم ، بما في ذلك 6.5٪ في الولايات المتحدة 

يقترح المحللون أيضًا أن العملات المستقرة والعملات الرقمية للبنوك المركزية يمكن أن تتعايش ، مع العملات المستقرة المستخدمة لأغراض العقود الذكية و CBDCs مقبولة على نطاق واسع بسبب قابليتها للتشغيل البيني. 

يقوم البنك المركزي السعودي (ساما) ببحث واختبار عملات البنوك المركزية بشكل نشط لمعرفة فوائدها ومخاطرها المحتملة ، مثل تقارير اقترحت. ينصب تركيزهم المباشر على حالات استخدام العملة الرقمية للبنوك المركزية بالجملة المحلية بالشراكة مع البنوك المحلية وشركات التكنولوجيا المالية. 

تدرس مؤسسة النقد العربي السعودي الاعتبارات السياسية والقانونية والتنظيمية لدعم رؤية السعودية 2030. وستتشاور مع الهيئات الدولية والهيئات الحكومية والجمهور أثناء استمرارهم في اختبار وتطوير عملات البنوك المركزية الرقمية.

وزارة المالية البريطانية ، وزارة الخزانة ، نشر فرصة عمل لرئيس مشروع العملة الرقمية للبنك المركزي (CBDC). عند التعيين ، سيقود الفرد جهود وزارة الخزانة في إنشاء نسخة رقمية من الجنيه الإسترليني وسيحصل على عقد لمدة عامين ونطاق راتب يتراوح بين 61,260 جنيهًا إسترلينيًا و 66,500 جنيه إسترليني. 

تسلط القائمة الضوء على أنه مع انخفاض استخدام الأموال المادية ، أصبحت الأشكال الرقمية للعملة أكثر انتشارًا ، مما يوفر فرصة للشركات في المملكة المتحدة. جاء هذا التطور بعد وقت قصير من محافظ بنك إنجلترا أندرو بيلي قلل ضرورة الجنيه الرقمي قبل أسبوعين.

فائدة تقنية blockchain 

في مؤتمر دافوس الأخير ، برينلي لير ، رئيس blockchain والأصول الرقمية في المنتدى الاقتصادي العالمي (WEF) ، ذكر أنه على الرغم من انخفاض الاهتمام من المؤسسات المالية ، لا تزال الشركات الناشئة تخطط للاستثمار في تقنية blockchain هذا العام. نصحت الأحداث الأخيرة موقفها. تحولت المناقشات في المؤتمر إلى تطبيقات blockchain في العالم الحقيقي بدلاً من الجوانب التقنية.

KPMG وذكرت في يوم الجمعة الماضي ، تبنت 33٪ من شركات التكنولوجيا المالية في البلاد تقنية blockchain ، مما يجعلها خامس أكثر التقنيات طلبًا في عام 5. على الرغم من حظر الصين لأنشطة التشفير ، بما في ذلك تعدين البيتكوين ، لا تزال blockchain تكتسب شعبية.

كانت IOTA ، وهي منصة blockchain اختيار الأسبوع الماضي للمشاركة في المرحلة التالية من مشتريات بلوكتشين ما قبل التجاري الأوروبي (PCP). تهدف هذه المبادرة إلى تقييم وتطوير تقنية blockchain للبنية التحتية الأوروبية لخدمات Blockchain (EBSI). 

سيعمل البروتوكول الذي يركز على إنترنت الأشياء على تعزيز حلول blockchain الحالية وإنشاء حلول جديدة تتوافق مع أهداف EBSI ، والتي تشمل تمكين التنقل عبر الحدود ، والحد من النفايات ، وضمان الامتثال للوائح الاتحاد الأوروبي ، وتعزيز التكنولوجيا النمو وتقديم خدمات رقمية جديرة بالثقة.

الاهتمام بمدفوعات العملات المشفرة

أدى تزايد معدل التبني العالمي أيضًا إلى زيادة الاهتمام بمدفوعات التشفير. في 27 يناير ، بن فقيه للاستثمار العقاري في البحرين أعلن أنها ستقبل الآن العملات المشفرة لشراء العقارات من خلال Binance Pay. تتيح هذه الخطوة للعملاء إجراء مدفوعات باستخدام الأصول الرقمية التي يختارونها عبر تطبيق Binance الخاص بهم.

السناتور تيد كروز المقترح مشروع قانون للسماح باستخدام العملة المشفرة في آلات البيع في مبنى الكابيتول الأمريكي. تم تقديم مشروع القانون في 25 يناير ، لكنه يحتاج إلى موافقة مجلسي النواب والشيوخ ليصبح قانونًا. إذا تم تمريره ، فسيغير طرق الدفع لتجار البيع والخدمات الغذائية في مبنى الكابيتول.

مشروع قانون آخر مقترح في ولاية نيويورك ويسعى لتوضيح شرعية وكالات الدولة التي تقبل العملة المشفرة كوسيلة للدفع. سيسمح للوكالات بالدخول في عقود مع الأفراد أو المنظمات لتلقي المدفوعات بالعملة المشفرة مقابل رسوم مختلفة ، مثل الضرائب والغرامات. هذه الاتفاقات ملزمة قانونا.

تحديثات على FTX و Sam Bankman-Fried 

استمر مشهد العملة المشفرة في متابعة التحديثات المتعلقة بالمشكلة المستمرة مع Sam Bankman-Fried و FTX ، مع تقدم إجراءات إفلاس الأخير.

وثيقة من 115 صفحة في محكمة الإفلاس الأمريكية في ديلاوير كشف قائمة دائني FTX ، بما في ذلك شركات التكنولوجيا العملاقة Amazon و Apple و Microsoft و Twitter والوكالات الحكومية مثل مصلحة الضرائب الأمريكية. تشمل شركات التشفير المتأثرة Binance و Bittrex و Coinbase. كما تم إدراج مشاهير مثل جيزيل بوندشين وتوم برادي.

بعد فترة وجيزة ، جاء جولدمان ساكس دحض دعاوى كونه دائنًا لشركة FTX ، كما هو موضح في مستند المحكمة. على الرغم من أن الوثيقة تضم آلاف الدائنين ، إلا أن بنك جولدمان ساكس أكد أنه ليس واحدًا منهم. وذكر أحد الممثلين أن المصفوفة الدائنة تسلط الضوء فقط على التعاملات السابقة مع FTX ، وليس علاقة الدائن.

بينما سعى الآخرون إلى الابتعاد عن أنفسهم ، أشارت مستندات شركة BlockFi المقرضة المشفرة إلى وجود تشابك أكبر مع FTX. تسريب البيانات المالية BlockFi عرض (أ) تعرض بقيمة 1.2 مليار دولار لـ FTX ، أكبر مما كان متوقعًا في السابق. تم الإفراج عن الوثائق السرية عن غير قصد ، حيث كشفت عن تعرض بقيمة 415.9 مليون دولار لـ FTX و 831.3 مليون دولار لأبحاث Alameda. قامت BlockFi بإزالة التقارير بسرعة لأنها كانت مخصصة للاستخدام الداخلي فقط.

المزيد من المتاعب لسام بانكمان فرايد 

في الأسبوع الماضي ، بدا أن مشاكل سام بانكمان-فريد قد تفاقمت. النيابة العامة في نيويورك بحث لمراجعة شروط الكفالة بسبب مزاعم محاولة العبث بالشهود عبر Signal والبريد الإلكتروني.

تُظهر الأدلة أنه تواصل مع موظفي FTX الحاليين والسابقين ، واستخدم تطبيقات ذات ميزات التدمير الذاتي ، وربما حاول التأثير على الشهود لأن أحد الشهود الرئيسيين يحمل معلومات تدين. قد يخضع الرئيس التنفيذي السابق لامتحان من المستشار العام الأمريكي لشركة FTX.

كان Modulo Capital ، وهو صندوق تحوط أقل شهرة للعملات المشفرة محمد لتلقي 400 مليون دولار من Sam Bankman-Fried. تأسست شركة Modulo في مارس 2022 ولديها علاقات وثيقة مع رئيس FTX السابق ، ولديها مكاتب بالقرب من منزله في جزر الباهاما ومؤسسها الشريك له تاريخ رومانسي مشاع مع Sam.

لم يكن لدى Modulo Capital أي حضور عام أو سجل تداول وبدأت تداول العملات المشفرة قبل وقت قصير من انهيار FTX في نوفمبر 2022. وفقًا لصحيفة نيويورك تايمز ، فإن الشركة غير نشطة حاليًا.

كما التقط التدقيق ، محامو FTX تهدف للاستعلام عن المكاسب المالية لعائلة Sam Bankman-Fried من FTX. وكشفوا عن نية فحص والدي وشقيق Bankman-Fried بشأن أصل ثروتهم وشرائها وطلب أداء القسم. القضية معلقة أمام قاضي الإفلاس الأمريكي جون دورسي.

الرئيس التنفيذي لشركة Binance Changpeng Zhao أيضًا مستوي مزاعم ضد Sam Bankman-Fried ، زاعمًا أن FTX وراء معظم FUD الموجه إلى Binance. خلال سؤال وجواب على Twitter ، ادعى أن FTX أعطت منفذًا إخباريًا للعملات المشفرة بقيمة 43 مليون دولار لإنتاج الوقود FUD حول Binance. على الرغم من ذلك ، صرح Zhao أن Binance غير منزعج من ذلك.

مع استمرار الأمور في الظهور ، تقارير أشار إلى أن Sam Bankman-Fried قد يكون يعاني ماليًا بعد أن صادرت السلطات الفيدرالية الأمريكية ما يقرب من 700 مليون دولار مرتبطة به ، معظمها من أسهم Robinhood الخاصة به. وبحسب ما ورد عرض منزله في واشنطن العاصمة للبيع بسعر 3.28 مليون دولار ، على الرغم من أنه يمتلك أصولاً أخرى. 

عودة ظهور الاختراق والخداع

كان Azuki ، وهو مشروع NFT تحت عنوان أنيمي المستهدفة من خلال هجوم إلكتروني تسلل فيه متسللون إلى حساب تويتر الرسمي في الساعات الأولى من يوم 28 يناير ، مع سرقة أكثر من 750,000 ألف دولار من أموال المستثمرين. نشر المهاجمون رابطًا مخادعًا في عملية احتيال تصيد قادت المستخدمين إلى موقع مزيف لسك الأراضي. 

كان تويتر Robinhood اخترق يوم الأربعاء وتستخدم للترويج لـ RHB ، رمز احتيال. تم حذف التغريدات بعد الحصول على أكثر من 10,000 مشاهدة. منع الوعي العام عمليات الشراء الكبيرة ، حيث تم شراء حوالي 1,000 دولار فقط من RHB. 

في 23 يناير ، كان حساب Whalechart على Twitter ، مع أكثر من 223,000 متابع ، هو تسوية وتستخدم للترويج لمنحة Uniswap وهمية من خلال رابط ضار ينتحل شخصية موقع Uniswap. تم خداع المستخدمين الذين اتبعوا الرابط لربط محافظهم المشفرة مقابل مكافأة وهمية بقيمة 500 دولار أمريكي. استعاد Whalechart السيطرة على الحساب وكشف أن الاستغلال حدث بسبب ميزة تغريدة مجدولة على TweetDeck.

في نفس يوم تسوية Whalechart ، كان حساب Twitter الخاص بقناة GOLTV ، وهي قناة أمريكية لاتينية لكرة القدم ، اخترق للترويج لمنحة زائفة من XRP. تظاهر المخترقون بأنهم براد جارلينجهاوس من شركة Ripple وقدموا تنبؤات XRP خاطئة أدت إلى صفحة ضارة تزعم أن "أكبر مضخة قادمة".

شهد Reddit أيضًا نصيبه من عمليات الاحتيال كمستخدمين بدا التنبيه على قناة sub-reddit ، "CryptoCurrency" بشأن عملية احتيال إسقاط جوي من Shiba Inu (SHIB) في 26 يناير. وعدت عملية الاحتيال عملات Shiba Inu. ومع ذلك ، كانت حيلة لتفريغ محافظ المستخدمين. يطالب الرابط باتصال المحفظة ، مما يتيح سرقة الأموال بسرعة. استهدف المحتالون المستخدمين بعلامات عشوائية لنشر الرابط. قام Reddit بإزالة المنشور بعد تقارير متعددة.

في الأسبوع الماضي ، كيفين روز ، الرئيس التنفيذي لشركة NFT Proof ، كشف تم اختراق محفظته من Ethereum وتم الاستيلاء على 40 NFT قيمة تقدر بالملايين. تضمنت NFTs المسروقة 25 Chromie Squiggles و 1 Autoglyph. حذر روز متابعيه على تويتر البالغ عددهم 1.6 مليون شخص من شراء أي Chromie Squiggles وذكر أن الحد الأدنى لقيمة NFTs المسروقة هو مليون دولار ، مع احتمال أن يكون بعضها أكثر من ذلك.

تابعنا على أخبار جوجل