لا تخف من التبادلات يسأل من أنت - خف عندما لا يفعلون

لا أحد يحب حقًا اللوائح الخاصة بالبورصات ، كما يتضح من الاهتمام بعدم الكشف عن هويته في عالم التشفير. ومع ذلك ، لا تزال الحماية مهمة للحفاظ على أمان المستخدمين.

عندما تسوء الأمور وتحتاج إلى مساعدة ، من المهم فجأة أن يكون لديك وسائل حماية. السؤال هو ، "من سيحميك إذا لم يعرف أحد من أنت؟"

يمكن أن يكون عدم وجود أنظمة خطيرة. بدونها ، يمكن لأي شخص أن يدعي أن عملات البيتكوين العشر (BTC) هي ملكه بمجرد الوصول إلى بريدك الإلكتروني.

يعد هذا أحد المخاطر المتعددة للاحتيال التي تنتظرك عند بدء تداول الأصول الرقمية في البورصة. تشمل المخاطر الأخرى الائتمان والمخاطر القانونية والسيولة والتشغيلية ومخاطر السوق التي تجعل التداول أكثر خطورة.

الاحتيال المباشر سيء ، لكن الاحتيال غير المباشر أسوأ

عند تداول العملات المشفرة ، هناك نوعان من الاحتيال: المباشر وغير المباشر. 

يشير الاحتيال المباشر إلى نشاط احتيالي تشارك فيه بنشاط مثل عمليات الاحتيال أو هجمات التصيد الاحتيالي أو القرصنة. 

هذه يمكن منعها من خلال تدابير بسيطة. يتضمن ذلك استخدام المواقع الموثوقة وإجراء البحث والتأكد من استخدام أدوات أمان موثوقة.

الاحتيال غير المباشر هو نشاط لا تشارك فيه بنشاط. بدلاً من ذلك ، أنت غير مدرك أنه يحدث. على سبيل المثال ، الاحتفاظ بالعملات المشفرة التي تم الحصول عليها بشكل غير قانوني أو استخدامها لرعاية نشاط إجرامي.

لذلك ، فإنك تخاطر بمصادرة السلطات لعملاتك المشفرة أو إغلاق حسابك لأن عملاتك المعدنية مرتبطة بغسيل الأموال. إذا حدث لك الحصول على تشفير متسخ ، فسيتم وضع علامة على عناوين محفظتك على أنها مشبوهة. هذا كابوس للسمعة ويصعب توضيحه. 

مثال آخر على الاحتيال غير المباشر الشائع هو التبادلات "بين عشية وضحاها". يتم إغلاق هذه بشكل متكرر. ومع ذلك ، إذا انتهى بك الأمر بالتداول على أحدها ، فستتم محاسبتك أيضًا على أي أنشطة غير قانونية حتى لو لم تكن على علم بها. 

نتيجة لذلك ، تقع على عاتق البورصة مسؤولية توفير مستوى مناسب من الحماية للمستخدمين. يجب أن يتم ذلك عن طريق التحقق من الجهة التي يقبلون الأموال منها وكيفية وصول هذه الأموال إلى محافظ المستخدمين. 

التبادلات التي تطلب معلومات شخصية مهمة 

هناك الكثير من القلق بشأن التبادلات التي تطلب معلومات شخصية في مجتمع التشفير. 

ومع ذلك ، لن تقوم فقط بفتح حساب مصرفي عبر الإنترنت وتحويل أموالك ، أليس كذلك؟ تريد أن تعرف من هو البنك ، وأين يقع.

تسأل البنوك دائما نفس الشيء. إنهم بحاجة إلى معرفة من أنت ومن أين تأتي الأموال التي تمتلكها. هذا لأنه إذا كنت تحتفظ بالأموال المكتسبة من نشاط غسيل الأموال في حسابك ، فإن البنك هو الذي سيأتي بعده السلطات أولاً.

تبادل العملات المشفرة هو نفسه. مثل البنوك التقليدية ، يحتاجون إلى الحماية لكل من المستخدمين على المنصة ولأنفسهم ككيانات تجارية تلتزم بالقانون.

نتيجة لذلك ، حتى لو انتهكت الفكرة الأولية لعدم الكشف عن الهوية التي تقوم عليها العملة المشفرة ، فلن يكون أمام البورصات خيار آخر سوى الالتزام باللوائح الصارمة وإنشاء بيئة آمنة بما يكفي للمستخدمين.

إذا لم يطلب أحد التبادل معلومات شخصية ، فإنه يخلق فرصة مثالية للمستخدمين الآخرين لتهريب العملات المشفرة القذرة من خلالها. نتيجة لذلك ، يمكنك الحصول على عملة مشفرة تراكمت من خلال أنشطة مثل الاتجار بالبشر.

حتى لو لم تكن الأنشطة غير القانونية مصدر قلق وما زلت تفضل التجارة دون الكشف عن هويتك ، فإن هذه الأنواع من التبادلات تزيد من صعوبة التجارة وسحب الأموال. هذا بسبب نقص التبني الجماعي. 

في كتابه "انتشار الابتكار" ، شاع إيفريت روجرز منحنى تبني التكنولوجيا. توضح هذه الفكرة كيف يقبل الناس التكنولوجيا الجديدة. 

يمثل المنحنى خمس مجموعات رئيسية: المبتكرون ، والمتبنون الأوائل ، والأغلبية المبكرة ، والأغلبية المتأخرة ، والمتخلفون. المتخلفون يكرهون بشكل خاص التكنولوجيا التي تقود التغيير ويشتبهون بشكل خاص في ذلك. ومع ذلك ، فإن قبولها ضروري لإعلان التبني الجماعي.

لتقليل الشك وزيادة الثقة ، يجب أن يرتكز التشفير على شيء يثق به معظم الناس بالفعل وعلى دراية به - القانون. 

إلى حد ما ، البيئة القانونية هي بيئة آمنة أو على الأقل توفر ضمانات. يستغرق بناء هذه العمليات سنوات وجهدًا من خلال التبادلات ولكنه يحدث بالفعل. 

جعل الضمانات إلزامية للتبادلات 

أصبح الالتزام بمعرفة عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) إلزاميًا بالفعل بالنسبة للشركات التي مقرها الاتحاد الأوروبي والولايات المتحدة. وقد ترافق ذلك مع الطلبات المتزايدة باستمرار من المنظمين. 

في المملكة المتحدة ، حاولت هيئة السلوك المالي إنشاء إطار تنظيمي لأصول التشفير. ستضطر الشركات في المملكة المتحدة التي لم تسجل لدى FCA بالفعل إلى التوقف عن التداول. 

هذه الأنواع من المتطلبات هي علامة على أن قبضة المنظمين على الشركات غير المنظمة تزداد إحكامًا. هذا يعني أننا نتجه نحو الامتثال الكامل لمنصات التداول.

وغني عن القول أنه مع دخول جميع اللوائح حيز التنفيذ ، أصبح مستخدمو العملات المشفرة أقل غموضًا. ومع ذلك ، أصبح عالم التشفير أيضًا أكثر أمانًا وهذا أمر بالغ الأهمية ، نظرًا لأننا جميعًا نريد اعتمادًا جماعيًا للأصول الرقمية. 

كيف تتأكد من أنك تتداول في بورصة آمنة 

تأتي التبادلات الآمنة مع سياسة KYC و AML الصارمة. يجب عليك إثبات هويتك ومكان إقامتك ومصدر أموالك. 

ومع ذلك ، فإن هذه الممارسات تختلف من تبادل لآخر. تتطلب بعض المنصات KYC و AML لسحب الأموال أو رفع قيود معينة ، مما يلزم العملاء بتقديم نسخ من الهوية المصورة وأحيانًا إثبات الإقامة. تتطلب الأنظمة الأساسية الأخرى التحقق من العميل أثناء عملية إنشاء الحساب. 

على سبيل المثال ، في EXMO ، تعد إجراءات KYC جزءًا من عملية الإعداد. يمر المستخدمون عبر التحقق من الهوية والعنوان ، والتحقق من عنوان IP ، والتحقق من قوائم العقوبات العالمية. نحتاج أيضًا إلى فهم مصدر الأموال وأين تذهب لمنع غسيل الأموال. 

بالنسبة إلى شركة فيات ، فإن لدى EXMO سياسة المصدر الكامل للأموال. ويشمل ذلك إجراءات التحقق من شرعية أي أموال مودعة أو مسحوبة. بالنسبة للعملات المشفرة ، نستخدم أداة تحليلات blockchain CipherTrace. يراقب جميع المعاملات ويتحقق مما إذا كانت أي محافظ متصلة عالية الخطورة. 

تساعد اللوائح في تحديد الاحتيال في وقت مبكر

تفهم أي بورصة تعمل بكفاءة كيفية تداول عملائها. عندما يحدث أي شيء غير عادي فإنه يطلق تنبيهًا من السلوك "المشبوه" أو "غير الطبيعي".

ثم يتم فحص هذه المعاملات بعناية ويتم اتخاذ الخطوات لحظر الحسابات أو طلب مزيد من المعلومات ، إذا لزم الأمر. 

لمنع أي سلوك احتيالي ، فإن القمع المبكر هو المفتاح. هذا يعني في مرحلة التسجيل أو الإيداع الأول. 

هذا النوع من الحماية ممكن فقط إذا بقيت البورصة متوافقة ، مما يعني أيضًا أنها أعمال تطلعية وليست مجرد كيان بين عشية وضحاها. 

قم ببحثك عن سمعة البورصة 

قبل إنشاء حساب وإيداع الأموال ، قم بإجراء بحث على Google. تحقق من الأخبار والتحديثات التي تأتي تحت اسمها. شاركت العديد من البورصات في عمليات اختراق وعمليات احتيال وأنشطة أخرى سيئة السمعة. 

ستكون كل هذه المعلومات عبر الإنترنت ، ولكن من المهم إيلاء اهتمام خاص لكيفية استجابة البورصة للأزمة وما إذا كانت قد تمكنت من دفع تعويضات. 

لا تنسى أمان الصرف 

يجب أن تقدم البورصة التي تتطلع إلى التداول بها مجموعة من طرق الأمان. يجب أن تبدأ بمصادقة ثنائية (2FA) وتنتهي بأدوات التشفير المستخدمة لحماية البيانات الشخصية التي يجمعونها منك.  

قد لا يكون من الممكن معرفة ما إذا كانوا يقومون بجميع الإجراءات الأمنية مقدمًا ، يمكنك على الأقل التحقق مما إذا كان المصادقة الثنائية معروضة أم لا. هذا هو الحد الأدنى المطلوب لأي تبادل جدير بالثقة. 

هذه هي أسهل الطرق لمعرفة ما إذا كان التبادل جديرًا بالثقة. هناك آخرون يستحقون الاهتمام ولكن هذه هي الأسهل للتحقق من نفسك. رسالتي الرئيسية هي: لا تخف عندما يسألك التبادل من أنت. الخوف عندما لا يفعلون.

إخلاء مسؤولية


يتم نشر جميع المعلومات الواردة على موقعنا بحسن نية ولأغراض المعلومات العامة فقط. أي إجراء يتخذه القارئ بشأن المعلومات الموجودة على موقعنا هو على مسؤوليته الخاصة.

المصدر: https://beincrypto.com/fear-exchanges-that-dont-ask-for-information/