5 نقاط ضعف في سوق العملات المشفرة يستخدمها المحتالون لخداع الناس

14 يناير 2021 الساعة 15:28 // الأخبار

صناعة العملات المشفرة جذابة للمحتالين

تمامًا مثل أي شركة أخرى لديها مخاطر ، فإن الاستثمار في العملات المشفرة ليس استثناءً. هناك عدد كبير من المشاريع الاحتيالية التي تستفيد من سلبيات صناعة العملات المشفرة. هذه الثغرات تجعل من السهل جذب الناس ، ثم تركهم بدون أموال.


بسبب الخسائر المتزايدة التي تكبدها المستهلكون ، يجب على أي منظم أو حكومة حماية شعبها. نظرًا لأن هذه المنتجات لا تزال جديدة في السوق ، فقد اتخذت بعض البلدان تدابير جادة لحماية مستخدمي هذه السلع الرقمية.


تقدم بعض شركات العملات المشفرة استثمارات في العملات الرقمية أو حتى الإقراض أو المخططات المرتبطة بالعملات المعدنية التي تعد بإعطاء أرباح غير طبيعية أو عالية في المقابل. الشركات التي تقوم بمثل هذه المشاريع تنطوي على مخاطر عالية بأموال المستخدمين. يجب أن يفهم المستخدمون أولاً بشكل صحيح قبل المشاركة في مثل هذه الأنشطة الاستثمارية عالية المخاطر والمضاربة.


هيئة السلوك المالي في المملكة المتحدة (
FCA) لتحذير أصحاب رؤوس الأموال من أنهم يجب أن يكونوا مستعدين لتكبد خسائر فادحة إذا كانوا يرغبون في الاستثمار في منتجات العملات الرقمية التي تعد بعوائد غير طبيعية. على الرغم من أن التقرير يتعلق بالمخاطر العامة التي يواجهها المستثمرون عند التعامل مع الأصول الرقمية ، فإن بعضها عبارة عن نقاط ضعف فعلية تجعل الصناعة جذابة للمحتالين.


تعقيد المنتج


بعض المنتجات والخدمات التي تقدمها عملة معينة معقدة للغاية للفهم. هذا يجعل من الصعب على المستخدمين اكتشاف المخاطر التي تأتي مع استخدام هذه العملات المعدنية. إلى جانب ذلك ، يؤدي تعقيد التكنولوجيا وقلة الوعي بها إلى انعدام الثقة ، مما يعيق اعتمادها. ناهيك عن حقيقة وجود عدد كبير من عمليات الاحتيال. 


كما أفاد موقع CoinIdol ، وهو منفذ إخباري عالمي ، أن عدد عمليات الاحتيال في العملة المشفرة قد ارتفع في عام 2020. وهذا يزيد الارتباك فقط ، مما يجعل المستثمرين المبتدئين ضحايا سهلة للمحتالين.


Product_complexity.jpg


مواد التسويق


في عملية جذب المزيد من العملاء للاستثمار في منتجاتها ، تميل الشركات إلى إثارة ضجة حول عوائد سلعها وخدماتها وتقليل المخاطر المرتبطة بها. إنهم يكذبون على العملاء. بمجرد قيام العملاء بالاستثمارات ، فإنهم يحصلون على عوائد أقل مما تم الاتفاق عليه وبالتالي يتكبدون خسائر.


يمكن أن تحقق استثمارات العملات المشفرة عوائد عالية بالفعل نظرًا لقدرة العملات على اكتساب قيمة في غضون ساعات. ومع ذلك ، فقد يفقد الكثير منه بنفس الطريقة. لهذا السبب ، من الصعب جدًا تحديد أي معدل عائد دقيق. إذا وعدت إحدى الشركات بعائدات عالية ومستقرة لاستثمارات العملة المشفرة ، فمن المرجح أن يكون مشروع احتيال.


عدم وجود أنظمة


لا تزال إرشادات Cryptocurrency غير منظمة وعشوائية ومعقدة لفهمها خاصة عندما يتعلق الأمر بالمعاملة الضريبية. إن عدم وجود إطار تنظيمي مناسب يترك أصحاب رؤوس الأموال خائفين من الاستثمار. لن يقوم أي مستثمر جاد باستثمارات كبيرة إذا لم يفهم المرء فوائد المنتج الذي يستثمر فيه. يحاول المنظمون الماليون على مستوى العالم صياغة لوائح تحكم صناعة العملات المشفرة بشكل صحيح.


من ناحية أخرى ، يؤدي عدم وجود إطار تنظيمي في بعض الأحيان إلى تسهيل دخول المحتالين إلى الصناعة. على الرغم من أن معظم الجهات التنظيمية تطلب من الشركات الناشئة الامتثال لمتطلبات KYC و AML ، فإن عدم وجود إطار عمل يجعل من الممكن تخطيها ، أو لا يتم فحص البيانات المقدمة بدقة.


حماية المستهلك


يبذل المنظمون وجهات إنفاذ القانون قصارى جهدهم لحماية حقوق المستهلك. ومع ذلك ، قد يكون الأمر صعبًا ، نظرًا لطبيعة الإنترنت لمثل هذه الشركات. عادة ما تكشف الشركات الشرعية عن جميع المعلومات المتعلقة بها ، بما في ذلك أسماء الإدارة وبيانات التسجيل. يحاول بعض المحتالين أيضًا أن يبدو غير مغلق قدر الإمكان.


ومع ذلك ، في حالة اختفائهم بأموال المستثمرين ، قد يكون من الصعب تتبع الأشخاص الذين يقفون وراء المخطط ومطاردتهم. لهذا السبب ، فإن صناعة العملات المشفرة جذابة للاعبين غير الشرعيين.


الأمن 


يعد تخزين العملات المشفرة عملاً محفوفًا بالمخاطر. تم اختراق العديد من التبادلات والمحافظ وسرقة العملات المعدنية من قبل اللصوص. ظل هذا يمثل تهديدًا خطيرًا للمجتمع. لا يزال من الصعب للغاية تتبع أو عكس العملات المعدنية المسروقة.


شهدت الصناعة عددًا كبيرًا من الاختراقات التي أثرت على ملايين الأشخاص. أحد أشهر الاختراقات في تاريخ الصناعة هو اختراق
mt.gox تبادل. من بين الاختراقات الكبيرة الأخرى اختراق Cryptopia ، وهي بورصة عملات مشفرة في نيوزيلندا ، والتي حدثت في عام 2019. 


من ناحية أخرى ، يستفيد المحتالون أيضًا من مشكلات الأمان الحالية. أولاً ، يتظاهرون بأنهم بورصات حسنة السمعة ثم يتصرفون كما لو كانوا قد تعرضوا للاختراق للهروب من أموال العملاء. 


يقدم سوق العملات المشفرة عددًا كبيرًا من الشركات الشرعية والاحتيالية ، وفي بعض الأحيان يكون من الصعب بالفعل معرفة من هو. ومع ذلك ، سيساعد قدر كبير من البحث في إخبار الشركة التي تستحق التعامل معها.

المصدر: https://coinidol.com/vulnerabilities-cryptocurrency-market/