أظهر استطلاع Schwab أن جزءًا كبيرًا من حشد الاستثمار بالتجزئة بدأ خلال الوباء

المشاة يمرون أمام فرع بنك تشارلز شواب في وسط مدينة شيكاغو ، إلينوي.

كريستوفر ديلتس بلومبرج | صور غيتي

أدى الوباء إلى تدفق مستثمري التجزئة الجدد إلى سوق الأسهم ، وحاول مسح أجراه تشارلز شواب تقدير حجم هذا الجيل الجديد من المتداولين.

وجد الوسيط أن 15٪ من مستثمري التجزئة الحاليين بدأوا اللعب في السوق لأول مرة في عام 2020 ، بناءً على تحليل حوالي 500 مستثمر. Schwab - التي تستضيف الآن 31.5 مليون عميل تجزئة و 6.9 تريليون دولار من الأصول بسبب طفرة الاستثمار في التجزئة - تطلق على الموجة الجديدة من المستثمرين ، "مستثمر الجيل".

"جزء كبير من هذا النمو هو Generation Investor - العدد الكبير من الأشخاص المرتبطين ببعضهم البعض ليس بسنوات ميلادهم ولكن عندما بدأوا في رحلتهم الاستثمارية - والذين هم الآن على طريق الملكية وتحقيق أهدافهم المالية ، قال جوناثان كريج ، نائب الرئيس التنفيذي الأول لتشارلز شواب ورئيس خدمات المستثمرين.

استطلعت الشركة 1,000 أمريكي تتراوح أعمارهم بين 21 و 75 عامًا من بين مجموعة متنوعة من التركيبة السكانية ووجدت أن 476 من المشاركين يستثمرون في سوق الأسهم. من بين ما يقرب من 500 مستثمر ، بدأ 15٪ في سوق الأوراق المالية في عام 2020.

اختتم تداول التجزئة للتو عامًا قياسيًا في عام 2020 ، حيث خلقت تقلبات السوق غير المسبوقة وعمليات الإغلاق Covid-19 فرصة فريدة للمستثمرين المنتظمين للعب عودة سوق الأسهم المفاجئة. تقدر JMP Securities أن صناعة الوساطة أضافت ما يقرب من 10 ملايين عميل جديد في عام 2020 ، وفقًا لبيانات تنزيل التطبيقات من موقع مماثل. أكثر من 6 ملايين من هؤلاء العملاء توافدوا على Robinhood.

استمر ازدهار تجارة التجزئة في عام 2021 ، مدعومًا بالضغط القصير الملحمي على سهم GameStop في يناير. تقدر JMP أن أكثر من 7.8 مليون عميل تجزئة جديد دخلوا السوق في يناير وفبراير من عام 2021.

وجدت شواب في استطلاعها الجديد أن هؤلاء المستثمرين الجدد ليسوا مجرد شباب. هم أيضًا مجموعة أقدم يكتشفون الاستثمار لأول مرة. وقالت شواب إن متوسط ​​عمر جيل المستثمر هو 35 عامًا ، مقارنة بمستثمري ما قبل 2020 الذين يبلغ متوسط ​​أعمارهم 48 عامًا. أكثر من 50٪ من جيل المستثمر هم من جيل الألفية ، و 22٪ من الجيل X ، و 16 من الجيل Z ، و 11٪ من جيل الطفرة السكانية.

وجدت شواب أن الجيل الأول كان أكثر تأثراً مالياً بـ Covid-19. قال حوالي 55٪ من المستجيبين أنهم بدأوا الاستثمار أثناء الوباء لبناء صندوق طوارئ وقال 53٪ إنهم بدأوا في الحصول على مصدر دخل إضافي.

جيل المستثمر في المستقبل

هذه الفئة الجديدة من المستثمرين أكثر تفاؤلاً في السوق من المستثمرين الذين بدأوا في الأسهم قبل عام 2020.

ما يقرب من ثلاثة أرباع Generation Investor متفائلون بشأن سوق الأسهم الأمريكية ، في حين أن 63٪ من مستثمري ما قبل 2020 واثقون من مستقبل المتوسطات الرئيسية ، وفقًا لشواب. سعت شواب إلى استقطاب المزيد من أعضاء جيل المستثمر بالإضافة إلى الاستبيان الأصلي لجعل حجم العينة 200 لضمان وجود عينة كبيرة بما يكفي للحصول على نتائج ذات دلالة إحصائية.

يعتقد أكثر من نصف Generation Investor أن سوق الأسهم سيزداد في عام 2021 ، مقارنة بـ 44٪ من المستثمرين في فترة ما قبل الوباء.

أظهر استطلاع Schwab أيضًا أن 43 ٪ من Generation Investor قالوا إنهم يخططون لزيادة الاستثمار في سوق الأسهم ، بينما قال 20 ٪ فقط من المستثمرين قبل الوباء إنهم سيخصصون المزيد من الأموال للعمل من هنا.

وأضاف كريج: "في حين أنه من المثير رؤية هذا الجيل الجديد من المستثمرين ، فإن الصناعة لديها الآن دعوة للعمل - لمنح هذه المجموعة الأدوات والخدمات التي يحتاجونها لتحقيق النجاح على المدى الطويل".

قال ثلاثون بالمائة من Generation Investor إنهم يخططون لقضاء المزيد من الوقت في إدارة محافظهم الاستثمارية ، بينما قال 19٪ من مستثمري ما قبل 2020 الشيء نفسه.

تفضيل مكاسب قصيرة الأجل

تم انتقاد المستثمرين من جيل الألفية ، وخاصة أولئك الذين يستخدمون تطبيق تداول الأسهم Robinhood ، على أنهم جيش تداول يومي محب لـ Reddit دفع سهم GameStop للأعلى في يناير.

ومع ذلك ، فإن شهية المستثمرين الجدد للأرباح قصيرة الأجل آخذة في الانخفاض. بينما كان 44٪ من Generation Investor يتداول على المدى القصير في عام 2020 ، قال 28٪ فقط إنهم سيفعلون ذلك في عام 2021.

قال أندرو دانا ، نائب الرئيس الأول لعميل التجزئة في شواب: "هذه المجموعة ليست كلها مجازفة على المدى القصير - فهم يريدون اتخاذ قرارات مستنيرة مدعومة بالتعليم والتوجيه المهني ، وهو أمر مهم أثناء تنقلهم في أحداث الحياة المختلفة" خبرة.

وأضاف: "الآن بعد أن انغمسوا في الاستثمار ، فإن الجيل الأول حريص على مواصلة التعلم وتطوير استراتيجياته لبناء الثروة بنجاح على المدى الطويل".

هل استمتعت بهذا المقال؟
لاختيار الأسهم الحصرية والأفكار الاستثمارية والبث المباشر العالمي لـ CNBC
الاشتراك في سي إن بي سي برو
ابدأ تجربتك المجانية الآن

المصدر: https://www.cnbc.com/2021/04/08/a-large-chunk-of-the-retail-investing-crowd-got-their-start-during-the-pandemic-schwab-survey- يظهر. html