3 طرق سهلة لزيادة الدخل

إذا كنت قارئًا منتظمًا ، فأنا مدين لك بقدر كبير تهنئة على الأرباح الأخيرة في محفظة توزيعات الأرباح الخاصة بك.

البعض منكم مصارف عائدات كبيرة. آخرون يركبون مغناطيس توزيعات الأرباح إلى مكاسب رأس المال. تستفيد مجموعة مختارة من المعارضين الأذكياء من المدفوعات و ارتفاع السعر.

نتيجة المكاسب الصغيرة الخاصة بك ، بغض النظر عن المصدر ، هي النقد. لكن هذه الكومة من الأموال لا تدر لنا أي دخل بعد. إذن ، ما هي أفضل طريقة لتوظيف هذه العملات الخضراء؟ لدينا ثلاثة خيارات:

  1. أعد استثمار أموال توزيعات الأرباح تلقائيا عبر التنقيط ،
  2. انشر الأرباح إستراتيجيا عبر قوائم التسوق الذكية ، أو
  3. ضعي البودرة الجافة للحظة خاصة.

كل الطرق الثلاث تعمل. حقًا ، لا يوجد خيار خاطئ. أنا أشجعك على التفكير في خطة إعادة الاستثمار التي تناسب شخصيتك بشكل أفضل ، والتزم بها ببساطة.

أيهما تختار؟ دعونا ننظر في النقاط البارزة لكل منها.

إعادة توزيع الأرباح # 1: تلقائيا عبر التنقيط

تعد خطط إعادة استثمار الأرباح (DRIPs) دائمًا موضوعًا شائعًا هنا في النظرة المتناقضة. توفر لنا هذه الخطط طريقة بسيطة "حددها ونسيانها" لجذب الدفعات التي لا نحتاج إليها مرة أخرى في الأسهم المفضلة لدينا التي تدفع أرباحًا.

الفكرة هنا هي أنه يمكن إعادة استثمار دخلنا الإضافي وخلق المزيد من الدخل لنا في المستقبل. جاذبية DRIP هي أنه لا يتطلب أي إشراف بخلاف انتخابنا الأولي "للتنزيل".

تقوم DRIPs التقليدية ببساطة بأخذ أرباحك وإعادة استثمارها في الأسهم أو الصندوق الذي أصدر الأرباح. إذا كانت الوساطة الخاصة بك تقدم هذا الخيار ، فهي طريقة رائعة لزيادة تدفق العائد المستقبلي دون التفكير مرتين في الأمر.

إعادة توزيع الأرباح # 2: إستراتيجيا عبر قوائم التسوق الذكية 

إذا قمت بالاشتراك في أحد إصدارات أرباحي الشهرية (تقرير الدخل المتناقض و العائد المخفي) ، ستتعرف على هذا الجدول:

في نهاية كل عدد ، نسلط الضوء على أفضل أفكار الدخل للحصول على أموال جديدة. هذه هي الأسهم والأموال في المحفظة الحالية التي أتوقع أن تكافئنا بأعلى قيمة إجمالي العوائد في الأشهر المقبلة (توزيعات الأرباح زائد تقدير السعر).

هذه القائمة المختصرة (من إصدار يونيو 2020 من CIR) يعمل بشكل جيد. العائد على Synovus Financial (SNV)، على سبيل المثال ، الآن أقل من 3٪. لا تقلق ، فقد ظلت مدفوعات الأرباح كما هي ولا يزال القراء الذين أعادوا استثمار أموالهم في SNV في ذلك الوقت يتمتعون بعائد بنسبة 6.7٪ على تكلفتهم.

كان هذا هو المخزون السعر التي ارتفعت ...

ONEOK's (OKE) تراجع العائد بالمثل من 9.8٪ إلى 7.3٪ "فقط" اليوم. ولكن مثل SNV ، لم يتم تخفيض توزيعات الأرباح - اكتسب السهم ببساطة.

تفترض قائمة التسوق الشهرية أن حسابك لا يقوم تلقائيًا بإعادة استثمار أرباح الأسهم أو أنك لا تضيف أموالاً جديدة. يتطلب الأمر مزيدًا من العمل للحفاظ عليه أكثر من DRIP لأنك تختار أفضل الأماكن لإعادة الاستثمار في ذلك الوقت - وليس فقط الأسهم التي دفعت الأرباح.

بالنسبة للعديد من المستثمرين ، هذه الخطوة الإضافية تستحق العناء. نحن قادرون على اختيار أفضل صفقات توزيع الأرباح على السبورة والحصول على المزيد من الأسهم عندما تكون الأسعار منخفضة (والعوائد مرتفعة) من تلك العروض الخاصة.

بعد ذلك ، عندما تبدأ الأسعار في الارتفاع ، يمكننا التراجع والاستمتاع بالركض.

Dividend Redeploy # 3: كدس المسحوق الجاف للحظة خاصة

إذا وجدت نفسك مهووسًا بتوقيت السوق ، فإليك الأخبار السيئة. عادة ما تكون حركة السوق التالية (لأعلى أو لأسفل) هي قلب العملة.

الآن ، الخبر السار. إنها عملة مرجحة! تستمر الأسواق الهابطة عادةً في الأشهر بينما يستمر المضاربون على الارتفاع لسنوات. على المدى الطويل ، اتجاه السوق صاعد.

بالإضافة إلى ذلك ، تظهر أفضل فرص الشراء عادةً بعد "تحديث الدب". بالطبع ، يتبادر إلى الذهن أبريل 2020 ، لكن دعونا لا ننسى أن أكتوبر 2020 كان كذلك أيضا التراجع الذي قدم لنا فرصة "خصم مضاعف" مذهلة.

في عدد أكتوبر لدينا من CIR، أدركنا أن:

  • تراجعت السوق الأوسع بنحو 10٪ عن أعلى مستوياتها الأخيرة.
  • ومع ذلك ، كان هناك تداول لصناديق الاستثمار المغلقة (CEFs) التي تركز على الأسهم بخصم 15٪ من صافي قيم الأصول (NAVs)
  • كانت هذه صافي الأصول مكونة من أسهم توزيعات أرباح عالية الجودة.
  • لذلك ، كان شراء CEFs في أكتوبر يعادل شراء مؤشر S&P 500 بأقل من 3000 ، عندما كان 3298 في ذلك الوقت.

تقدم سريعًا لمدة سبعة أشهر ، ولدينا مؤشر S&P 500 فوق 4000. لقد ارتفع بمقدار الثلث تقريبًا. واثنين من CEF أضفناها في أكتوبر CIR؟ لقد ارتفعت بنسبة الثلث تقريبًا (بما في ذلك الأرباح) أيضًا.

يمكن أن يؤدي نهج فورة التسوق لإعادة توزيع الأرباح إلى تحقيق أرباح ضخمة في فترة زمنية قصيرة. نحن نركز قوتنا الشرائية على أفضل دافعي الأرباح في اللحظات التي تكون فيها الأرخص.

ومع ذلك ، فإن هذه اللحظات لا تدوم طويلاً ويفقد الكثير من المستثمرين صبرهم في انتظارها. ولكن إذا كنت تستطيع تحمل وقتك ، فإن هذه الصفقات على الدخل تستحق الانتظار.

بريت أوينز كبير استراتيجيي الاستثمار لـ النظرة المتناقضة. لمزيد من أفكار الدخل الرائعة ، احصل على نسختك المجانية من تقريره الخاص الأخير: محفظة التقاعد المبكر الخاصة بك: 7 ٪ أرباح شهرية إلى الأبد.

الإفشاء: لا يوجد

المصدر: https://www.forbes.com/sites/brettowens/2021/04/08/drip-dividend-investing-3-easy-ways-for-more-income/