الاتحاد الأوروبي ينشئ منظمًا جديدًا للإشراف على التشفير

يخطط الاتحاد الأوروبي (EU) لإنشاء "هيئة مكافحة غسيل الأموال" السادسة التي ستكون مسؤولة بشكل خاص عن تنظيم صناعة العملات المشفرة.

في حين أن تنظيم الأسواق في الأصول المشفرة وتنظيم تحويل الأموال المثير للجدل قد حظيا بمعظم الاهتمام من صناعة العملات المشفرة ، إلا أنهما مجرد جزء صغير من حزمة أكبر من سياسة الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال (AML) التي سيكون لها تأثيرات كبيرة على جميع المؤسسات المالية.

الاتحاد الأوروبي لمزيد من تنظيم التشفير

يقوم المجلس الأوروبي والمفوضية الأوروبية والبرلمان بإنشاء هيئة تنظيمية جديدة للعملات المشفرة التي سيكون لها سلطة على القطاع.

يتم النظر في منظمة جديدة لتنظيم العملات المشفرة من قبل الاتحاد الأوروبي.

يقوم الاتحاد الأوروبي بإنشاء "هيئة مكافحة غسيل الأموال" السادسة ، أو AMLD6 ، والتي سيكون لها سيطرة مباشرة على قطاع العملات المشفرة ، وفقًا لـ التقارير الأخيرة.

في يوليو من العام الماضي ، نشرت المفوضية الأوروبية اقتراحها بشأن AMLD6 ، أو التوجيه السادس لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. في الشهر الماضي ، نشر المجلس الأوروبي نسخته للجمهور. وسيناقشها البرلمان الأوروبي بعد عطلة أغسطس الحالية. ستبدأ الهيئات الثلاث ما يعرف بالثلاثيات بعد أن تصدر كل منها نسختها الخاصة من التشريع.

يعد إنشاء هيئة تنظيمية على مستوى الاتحاد الأوروبي لمكافحة غسيل الأموال مكونًا رئيسيًا في التشريع الجديد. يبدو أن هناك القليل من النقاش حول ضرورة وجود مثل هذه الهيئة ومتطلباتها للسيطرة المباشرة على موردي خدمات الأصول المشفرة في الاتحاد الأوروبي ، على الرغم من أن الهيئات التشريعية لا تزال بحاجة إلى المناقشة.

من الواضح أن AMLD6 سيُعهد إليه بمراقبة مزودي خدمات التشفير ، وخاصة أولئك الذين يُعتبرون "عاليي الخطورة" ، على عكس اللوائح السابقة لمكافحة غسيل الأموال التي لم توفر سوى أطر عمل لدول الاتحاد الأوروبي لجمع المعلومات ومشاركتها. لذلك ، من المتوقع أن يحد المنظم من إمكانية المراجحة القضائية داخل المنطقة.

يتم تداول BTC / USD عند 24 ألف دولار. مصدر: TradingView

فيما يلي وصف للنظام الجديد من إحاطة برلمانية:

"يتكون الإشراف على مستوى الاتحاد الأوروبي من نموذج المحور والتحدث - أي مشرف على مستوى الاتحاد الأوروبي مختص بالإشراف المباشر على مؤسسات مالية معينة (FIs) ، والإشراف / التنسيق غير المباشر للمؤسسات المالية الأخرى ، ودور التنسيق للإشراف على المؤسسات المالية غير المالية كخطوة أولى ".

لن يكون لقوانين الأسواق في الأصول المشفرة وتحويل الأموال ، التي لا تنطبق فقط على أعمال التشفير ولكن على جميع المؤسسات المالية في الكتلة ، نفس التركيز مثل AMLD6 ، والتي سيكون لها تركيز مختلف.

اعتمد Union نهجًا صارمًا في التشفير

اعتمد الاتحاد الأوروبي نهجًا صارمًا لقوانين التشفير. في الآونة الأخيرة ، البرلمان الأوروبي صوت دعمًا للوائح مكافحة المجهولية التي من شأنها زيادة التكلفة أو الصعوبة أو حتى استحالة المعاملات بين المحافظ غير المستضافة والتبادلات. وحتى إذا رفضت الهيئة التشريعية مشروع قانون لحظر تعدين إثبات العمل ، فإن البنك المركزي الأوروبي لا يزال يتوقع أن مثل هذا الحظر سيحدث في النهاية بسبب المخاوف البيئية.

بالنسبة للاتحاد الأوروبي ، ستشكل المنظمة العالمية تغييرًا مهمًا. تحدد توجيهات مكافحة غسل الأموال من 2015 و 2018 - ولا سيما أربعة وخمسة - متطلبات للدول الأعضاء لجمع بيانات محددة وإتاحتها ، بما في ذلك تفاصيل حول الملكية المفيدة للشركات.

ستعتمد مدة التنفيذ على المفاوضات بين البرلمان الأوروبي والثلاثيات اللاحقة مع المفوضية. ستمر سنوات قبل أن يتم تنفيذ اللائحة بالكامل ، بما في ذلك التوظيف في AMLA. ومع ذلك ، يبدو أن هناك القليل من التساؤل حول وصول مثل هذا المنظم.

صورة مميزة من Shutterstock ، مخطط من TradingView.com