تستخدم Fiat ، وليس Crypto و Bitcoin ، في الغالب في غسيل الأموال

Crypto ، بما في ذلك Bitcoin و Monero ، تعرضت لبعض السوء على مر السنين لاستخدامها المزعوم كمركبات تنتشر أنشطة غير قانونية مثل غسيل الأموال - كذبة كبيرة.

منذ البداية - وربما بسبب سوء فهم التكنولوجيا التي تعمل على تشغيل Bitcoin وطبيعة معاملات BTC ، قفز الفاعلون السيئون على أمل نقل عائداتهم غير المشروعة ولكن إلى نهايتها السيئة غير المتوقعة.

على مر السنين ، تمت مصادرة الملايين من BTC من قبل تطبيق القانون وبيعها بالمزاد العلني ، مما جعل بعضًا من أعظم الشخصيات في Bitcoin (اقرأ Tim Draper) من أصحاب المليارات.

الامتثال وتعزيز الأمان ونضج مجال التشفير

ومع ذلك ، لا يمكن قول الكثير عن البنوك. والمثير للدهشة أنه حتى مع الطبيعة الغامضة للعمليات ، تواصل وسائل الإعلام الرئيسية حملتها الإعلامية المضللة. إنهم يتعمدون انتزاع الحقائق الثابتة في محاولة يائسة لتغطية البنوك التي هي الجناة الرئيسيون.

Bitcoin - ومعظم شبكات التشفير ، على عكس القضبان التقليدية القديمة ، تعمل بشفافية وانفتاح.

مع عدم وجود كيان واحد تحت السيطرة والأطراف الثالثة قادرة بشكل مفيد على تحليل جميع حركات العملات - وبالتالي المعلومات المالية الهامة ، يمكنهم تحليل مجموعات ضخمة من البيانات وحتى كسر هويات المتعاملين ، نظرًا لأن جميع معاملات BTC ، بشكل افتراضي ، بسبب التشفير ، هي اسم مستعار.

جعلت عمليات تبادل العملات المشفرة ، المصنفة على أنها مزودي خدمات مالية ، من الصعب للغاية على المستخدمين - عملائها ، غسل الأموال بأي شكل من الأشكال.

يساعد الامتثال عبر قواعد اعرف عميلك (KYC) ومكافحة غسل الأموال (AML) المنظمين على الوقوف وراء جدار إخفاء الهوية وإخفاء الأسماء المستعارة لمعاملات العملات المشفرة. لذلك ، من الجيد أن تسيء العناصر السيئة استخدام هذه الأداة المالية الجديدة.

هذا ليس كل شئ؛ شركات تحليلات blockchain التابعة لجهات خارجية - التي تتعاقد معها سلطات إنفاذ القانون أو التبادلات كلما كان هناك اختراق للتبادل ، نمت على مر السنين.

على سبيل المثال ، لدى Chainalysis عقدًا مع مصلحة الضرائب الأمريكية (IRS). يزعمون أن لديهم التكنولوجيا المطلوبة لفتح عباءة إخفاء الهوية في معاملات Monero.

ولكن كما BTCManager التقارير ، هذه المهمة معقدة بعدة مقاييس حسب قبول المطور المشاركة مباشرة في هذا المشروع.

"القرصنة" كذريعة هي قصة متعبة

في كثير من الأحيان ، يصرخ منتقدو العملة المشفرة والبيتكوين من فوق أسطح المنازل بأن عدد عمليات اختراق العملة المشفرة ، مستشهدين في معظم الأحيان بـ Mark Karpelès والأحداث التي تدور حول Mt Gox ، تكون بمثابة درس.

ولكن ، مع التخلص من بعض الركود في Bitcoin وميسري التبادل الأوائل ، كانت التكنولوجيا موجودة منذ أقل من خمس سنوات فقط. بينما سُرقت 850 ألف بيتكوين ، تم تحقيق العدالة. بالفعل ، هناك خطط للجوء في اليابان.

إلى جانب ذلك ، تم القبض على أحد المشتبه بهم ، ألكسندر فينيك ، في عام 2017 أثناء إجازته في اليونان لتلقيه ما يقرب من 85 ألف بيتكوين تم إرجاعها إلى Mt Gox. هناك اختراقات أخرى مثل CoinCheck و Zaif و Binance والمزيد.

والخبر السار هو أن عدد الاختراقات قد انخفض على مر السنين. بالإضافة إلى ذلك ، هناك شبكات أمان بارعة مثل SAFU من Binance وغيرها من تدابير التأمين المعقدة التي يستخدمها أمناء التشفير المؤسسي لحماية الأموال في الاحتمالات غير المرغوب فيها.

200 مليار دولار: الرسوم والغرامات التي تدفعها البنوك الأمريكية وحدها لرسوم غسيل الأموال

لا يمكن قول ذلك بالنسبة للبنوك التي يمكن القول إنها تتقن غسيل الأموال باستخدام نظام فيات.

يبدو أيضًا أنهم يفلتون في كل مرة ، بناءً على غرامات بمليارات الدولارات تم دفعها كتسوية.

والأرقام لا تكذب.

في غضون 20 عامًا فقط ، تكبدت البنوك في الولايات المتحدة وحدها 200 مليار دولار من الغرامات والعقوبات في أكثر من 395 حالة.

تشمل البنوك المتأثرة JP Morgan و Citi و Wells Fargo ، على سبيل المثال لا الحصر. إليكم الجزء المثير للاهتمام: لقد تدهور سلوكهم في السنوات التي أعقبت الأزمة المالية الكبرى (GFC) ، وفقًا لـ أسواق أفضل، وهي مجموعة مناصرة مقرها واشنطن.

ومن المثير للقلق ، أنه بين عامي 2008 ونهاية عام 2020 ، تعرضت البنوك في الولايات المتحدة لـ 314 قضية قانونية كبرى.

تم تسوية هذه القضايا بمليارات الدولارات ، وتتراوح بين الرشوة وغسيل الأموال والاحتيال الهائل للأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري (MBS) والتي كانت شبه كارثية بالنسبة للبنوك ولكنها ولدت Bitcoin.

البنوك متكررة المخالفين

ولكن ، إليكم الأخبار السيئة: معدل العودة إلى الإجرام مرتفع بشكل صادم. والأسوأ من ذلك ، أن هذه البنوك العالمية - كونها أكبر من أن تفشل ، غالبًا ما يتم إنقاذها باستخدام أموال دافعي الضرائب - حتى بعد جرائم غسيل الأموال وغيرها من السلوكيات الإجرامية مثل إطعام شبكات الإرهاب. بالنسبة الى أسواق أفضل، إذا تم وضع البنوك العالمية في مستوى أعلى ، فسيتم إخراجها جميعًا من الأسواق.

التطلعية

حتى مع ذلك ، في عالم يتسم باللون الرمادي ، كما يقول Changpeng Zhao من Binance ، تحافظ شركات العملة المشفرة - بشكل أساسي على البورصات ، على معايير عالية بروح شفافية blockchain.

كما أنها تدمج التكنولوجيا والتكنولوجيا الاصطناعية لأغراض المراقبة مع الحفاظ على امتثالها للقوانين الحالية لمنع الأنشطة الإجرامية.

مثل BTCMANAGER؟ أرسل لنا معلومات!

عنوان بيتكوين الخاص بنا: 3AbQrAyRsdM5NX5BQh8qWYePEpGjCYLCy4

المصدر: https://btcmanager.com/fiat-crypto-bitcoin-money-laundering/